あなたの財政のためにデイリーマネーマネージャーを選ぶ方法

年上の人、おそらく未亡人が彼女の子供から遠く離れて住んでいると想像してください。単独で脆弱な彼女は、経済的に彼女を利用しようとする無慈悲な詐欺師の被害者になりやすい。これがあなたの母親または祖母である場合、彼女の安全を確保するために何ができますか？答えは、プロのデイリーマネーマネージャーを雇うことです.

デイリーマネーマネージャーとは?

デイリーマネーマネージャー（DMM）の職業は、アメリカデイリーマネーマネージャー協会（ADMM）によると、約15年間存在しています。 DMMは、クライアントが次のような個人的な財政問題に対処するのを支援します。

• メールによる収集と並べ替え
• 請求書の支払い
• 予算編成
• 銀行業
• 財務記録の整理
• 所得税の準備のための記録の整理
• 請求書および請求書の支払いに関する企業との交渉

多くのDMMは金融業界から来ており、多くは公認会計士または財務アドバイザーでしたが、サービスの一部として必ずしも助言や税務準備を提供するわけではありません。多くの人にとって、DMMとして働くことは2番目または3番目のキャリアです.

デイリーマネーマネージャーが必要な人?

高齢者はDMMのサービスから大きな恩恵を受けることができます。以前の税務申告書作成者として、私は自分の年配のクライアントの何人かが、法案や書類を管理するタスクが年月とともにより困難であると感じたのを見ました。私は彼らを税の時期に年に一度しか見ませんでした、そして時々前の年からの彼らの健康の変化は衝撃的でした.

私はアリゾナ州の小さな町の住民に定年退職者の大規模なコミュニティを提供しました。彼らは美しい景色、低い税、そして暖かい気候のためにそこに移動しました。拡大した家族や子供たちから遠く離れて、健康上の問題が経済的な問題への対処を不可能にしたとき、彼らは助けを友人や隣人に頼らなければなりませんでした.

時々、私は隣人と協力して、クライアントのホームオフィスを調べて、納税申告に必要な書類を探します。クライアントが日常のマネーマネージャーにアクセスできた場合、この機能やその他の重要な機能はシームレスに実現できたはずです。.

DMMのサービスから利益を得ることができる他の人は次のとおりです。

• 仕事や楽しみのために常に旅をしている人々
• 書類を処理するために誰かにお金を払うことを好む人
• 時間よりもお金がある忙しい専門家
• 経済的問題を自分で処理できない障害者

DMMを雇う理由?

あなたやあなたの年配の親relativeのために、公認会計士や弁護士にお金の管理を任せてみませんか？まあ、コストは1時間あたりはるかに低くなる可能性が高く、サービスと地理的地域に応じて平均で1時間あたり60ドルから90ドルの範囲です。対照的に、CPAと弁護士費用は通常1時間あたり100ドル以上から始まります。さらに、基本的な請求書の支払いやその他の日々の財務業務を行うために高いレートを支払うよりも、CPAまたは弁護士に定期的に洞察を提供する方がよい.

DMMは、個人の財務を管理するのに役立つ次の専門家の1人です。

• 税の準備と財務アドバイスのためのCPAまたは登録エージェント（EA）
• 投資の管理に役立つ認定ファイナンシャルプランナー（CFP）
• あなたの意思、財産、または信頼を支援する弁護士

DMM、CPA、ファイナンシャルアドバイザー、弁護士間の職務の分離は、お金を節約するだけでなく、あなたの現金を扱う人が助言、追跡、報告を行う人でもある場合に生じる可能性のある利益相反を防ぎます。さらに、各専門家によって提供される監視は、詐欺や盗難の委託の機会がないことを保証するのに役立ちます.

DMMの選択方法

DMMを選択することは、DMMが処理する情報の機密性が高いため、非常に重要です。職業は規制されていないので、有能で誠実な人を見つけるのはあなただけです。検索を開始する方法は次のとおりです。

• 友人、隣人、医療専門家、および金融専門家に紹介を依頼してください。信頼できるDMMのリードを得るために、彼らはそこから引き出すことができる個人的な経験を持っているかもしれません.
• 聖職者、老人医療管理者、ソーシャルワーカー、弁護士など、DMMの経験があるかもしれない他の専門家に尋ねる.
• 米国デイリーマネーマネージャー協会（ADMM）に確認してください：組織は、トレーニングと認定だけでなく、紹介も提供します。 DMMであるために認証は必要ありません。認定資格を取得するには、1,500時間のDMM経験とADMMが実施する試験に合格する必要があります.
• アメリカ退職者協会（AARP）のWebサイトを参照してください。低所得の高齢者は、21州とコロンビア特別区で運営されているAARPマネーマネジメントプログラムを通じて支援を受けることができます。このサイトは、12州のDMM機関への紹介も提供しています。訓練を受けたボランティアは、請求書の支払いや社会保障などの政府給付の管理のサービスを提供します.
• Eldercare Locatorのサイトを参照して、DMMプログラムを紹介できるお住まいの地域の非営利プログラムおよび政府プログラムを見つけてください。.

DMMで探すべきもの

いくつかの良い見込み客を見つけたら、彼らにインタビューして、彼らがあなたに合った方法で彼らのビジネスを行っているかどうかを確かめてください。必ず聞いてください：

• データを保護するためにどのようなセキュリティ対策が講じられていますか?
• 1時間ごとに請求するのか、それとも月ごとに定額で請求するのか?
• どのようなタスクを実行して請求しますか？たとえば、彼らはあなたの家やオフィスに運転する時間のために充電しますか?
• 彼らはあなたの公認会計士、EA、弁護士と一緒に仕事をしてもいいですか？?
• 彼らはエラーや脱落保険を持っていますか？?
• 参照のリストを提供できますか?

最後の言葉

DMMは長年使用されてきましたが、重要なサービスを提供しているという事実にもかかわらず、DMMはあまり注目されていません。私たちの人口が高齢化するにつれて、職業が露出、重要性、および規制で得られることは間違いありません。しかし、特に今では、DMMは認定される必要がないため、自分自身または愛する人のために高品質のDMMを選択するためには、独自のデューデリジェンスを行うことが不可欠です。.

あなたまたはあなたが知っている誰かがDMMのサービスの恩恵を受けていますか?