20/20後知恵でIPOに投資して大きな波の機会をつかむ

同じことが投資にも当てはまります。確かに、あなたはインデックスまたは投資信託にお金を置くべきです。しかし、時には、リスクを負うことで代価を支払うこともあります。時々、フェンスのためにスイングしても構いません。重要なのは、シャツをなくさないようにすることです.

リスクリターンはトレードオフです。リスクが高いほど、潜在的な報酬が高くなります。しかし、大波のサーファーでさえ、怪我のリスクを下げるために予防策を講じています。投資家として、すべての卵を1つのバスケットに入れたくない.

これまでに大きな波をもたらした投資のいくつかと、その例から学べることを詳しく見てみましょう.

1階に着く

あなたが大金を稼ぐことを望んでいるなら、おそらく会社の最初の公募、またはIPOへの投資を検討したでしょう。 IPOは魅力的です。民間企業が株式を公開するのは初めてです。これらの企業は、短期間で人気を博した製品やサービスを販売することがよくあります。一部の人にとっては、IPOは次の素晴らしい会社に投資する機会を表します.

ただし、考慮すべき欠点があります。これらは若い企業であるため、長い実績がなく、多くは経験の浅い管理チームがいます。すべてのIPOが誇大広告に対応しているわけではありません。それはサイコロのロールです。必然的に、勝者と敗者がいる.

Uber、Spotify、Slackなどの有名なスタートアップが最近公開されました。これらのいずれかが将来強力なリターンを生み出しますか？彼らは今から約10年後でしょうか？時間だけが教えてくれます.

しかし、今日の最も象徴的な企業のいくつかに初期投資家だった場合はどうでしょうか？どれくらいのお金がありますか?

調べるために、1,000ドルの初期投資がさまざまな会社の株式でどれだけ成長するかを計算しました。これらは、そのブランドがどこにでもある会社で、製品やサービスを使わずに一日を過ごすことはほとんど不可能です。株式配当は再投資されないと仮定しました。一貫性を保つために、分割のためにすべての株価を調整しました。また、その価値を2011年初頭まで追跡することで、ビットコインを分析に含めました。.

データは時間の力を示しています。長期にわたって良いビジネスに固執することは有益です。テクノロジー企業は年間複合成長率が最高ですが、最も長く続いているブランドが最高のトータルリターンを生み出しています.

1957年のウォルトディズニーの1,000ドル相当の株式は、今日では760万ドルに相当します。比較すると、1919年のコカコーラへの1,000ドルの初期投資は、ほぼ1,270万ドルの価値があります。そして、それはどちらの株への配当再投資も考慮していません。コカ・コーラの委任状によれば、1919年に40ドルで購入した普通株式の1株は、配当の支払いが毎年再投資された場合、2012年には980万ドルの価値があったでしょう。それは14.3％の複合年間成長率です。 2019年までの予測を外挿すると、コカ・コーラのIPOに1,000ドルを投資した人は、配当金の再投資で6億2,000万ドル以上になります.

時々、幸運にも報われます。 1,000ドルで、2011年1月に3,333ビットコインを購入できたでしょう。2019年8月30日の時点で、3,200万ドル以上の価値があります。.

景気低迷の活用

上記の計算は興味深い思考運動ですが、ほとんどの人はこれらのIPOに投資する機会がありませんでした。これらのビジネスのいくつかは、平均的な人が退職のために投資または貯蓄する前に、何年も前に立ち上げました。たとえば、Johnson＆Johnsonは1944年に第二次世界大戦中に公開されました。コカ・コーラは1世紀前にウッドロー・ウィルソンの大統領としての第2期中に公開されました.

私たちのほとんどにとって、10年はより合理的な期間です。最近の過去の選択の結果を反映するのに十分な長さです。それで、10年前に何が起こっていたのでしょうか？大恐since以来の最も深刻な経済不況は金融市場を不自由にしていた.

大不況から10年以上が経過しました。その間、株式市場はアメリカの歴史の中で途切れることのない利益の最長の連続にありました。 S＆P 500は350％以上増加し、経済は拡大しました。その結果、投資家は多くのお金を稼ぎました.

しかし、多くの人々は、市場が暴落しているときにお金を危険にさらすことに神経質でした。不動産資産は価値を失い、世界市場は自由落下し、多くの企業は廃業しました。厄介な時期であり、多くの人々が市場からお金を引き出しました.

史上最も成功した投資家の1人であるウォーレンバフェットはかつて次のように述べています。

彼は正しい。特に財務上の決定に関しては、後知恵は20/20です。結果がわかれば、安値で購入し、高値で販売する方がはるかに簡単です。しかし、株式市場が底を打ったときに時間を遡って投資できるとしたらどうでしょうか？今日はいくら持っていますか?

調べるために、Yahoo Financeの過去のデータを使用して、2009年8月31日から2019年8月30日までに1,000ドルの初期投資がどれだけ成長するかを計算しました。.

Netflixへの投資は47倍に増えたでしょう。Netflixの時価総額は約1,300億ドルになりました。 2000年にBlockbusterに5,000万ドルで自社を売却することを申し出た会社にとっては悪くありません。わずか13年後、Blockbusterは店舗を閉鎖し、米国の世帯の76％がNetflixをストリーミングしました.

出典：クラウドテクノロジーパートナー

アマゾンは、分析した企業の中で2番目に高い収益を上げています。 2009年のアマゾンへの1,000ドルの初期投資は、今日ではほぼ22,000ドルの価値があります。会社が電子商取引のルーツを超えてどれだけ拡大したかを考えると、それは驚くことではありません。過去10年間で、Amazonは小売、クラウドコンピューティング、ビデオストリーミング、配信サービス、ロボット工学など、多くの新しい業種に参入しました.

マクドナルド、ウォルトディズニー、マイクロソフト、ナイキなどの確立された企業でさえ、S＆P 500を上回っています。これらは、ほとんどの投資家が安定性と配当の支払いで魅了されている企業です。強いリターンを生み出すために常に大きなリスクを負う必要はないことを示しています。それに比べて、金または米国の10年物国債に投資して安全にプレイしていた場合、S＆P 500を大幅に下回りました。.

最後の言葉

在庫のピッキングは簡単ではありません。 Innosightのレポートによると、平均的な会社は2027年までにS＆P 500で12年間しか存続しません。そのため、ほとんどの人はインデックスまたはミューチュアルファンドに投資したほうがよいでしょう。ただし、リターンを獲得するために余分な貯蓄がある場合は、個々の企業に投資しても構いません.

失う余裕のないお金を危険にさらさないでください。 Appleに早く参入したすべての人には、Blackberryに投資してお金を失った人の話があります。.

あなたが行った最高の投資は何ですか？次のNetflixとAmazonはどちらの会社になると思いますか?