高配当のユーティリティ株への投資-長所と短所

しかし、数十年前から存在する別の選択肢、中程度のリスクで安定した配当を支払った選択肢があります。ユーティリティ株は、1900年代初頭以来、保守的および中程度の投資家にとっての配当収入の先駆者の1つです。.

ユーティリティストックの特性

電力会社の株式は、電力会社の所有株式を表す普通株式であり、通常は毎月または四半期ごとに配当を支払います。電力会社の株価が安定する傾向がある理由の1つは、政府がそれぞれの自治体内で独占企業として行動することを許可しているためです。同じエリア内。これは、業界を安定させるのに役立ち、各公益事業が競争に邪魔されることなく動作することを可能にします.

公益事業は、経済状況に関係なくサービスの必要性がほとんど変わらないため、防衛産業に分類されます。不況や不況の中でも、社会は水道、電気、天然ガス、電話なしでは機能できないため、公益企業の収益はほぼ一定です。公益事業の株式には、他の普通株式と同じ税法が適用され、配当金は通常の収入として完全に課税され、売却時に実現される長期または短期のキャピタルゲインまたはロスがあります。.

ユーティリティストックの利点

定期配当収入. 安定した収入基盤のため、公益事業会社は、最小限の価格変動と中程度のリスクで、株主に安定した信頼できる配当を支払うことができます。また、公益事業の配当率は通常、保証商品よりも1％から3％高く、CDや貯蓄債券に代わる非常に魅力的な代替品になります。.
流動性. それらはいつでも販売できるため、公益株は債券やCDよりもはるかに高い流動性を提供します。.
防御的保護. ユーティリティ市場は、弱気相場でよく機能することが多く、ポートフォリオへの貴重な追加になります。.
税務上の利益. 株式の配当落ち日後の121日の期間中に少なくとも60日間、ユーティリティ株式を保有する投資家は、配当を「適格配当」として分類する資格があり、「より低い」長期キャピタルゲイン率で課税されます。。これは、債券またはCDから利子を受け取ることに対する追加の利点であり、IRAまたは退職プランの外で常に通常の収入として課税されます.

ユーティリティストックのデメリット

限られた成長の可能性. 電力会社の株式は競争力のある配当を提供しますが、価格の安定により、大幅な資本成長の可能性が排除されます。公益事業の在庫がバリュープレイになるまで低下する場合がありますが、この業界の在庫は通常、時間の経過とともに価格が大きく上昇することはありません。.
プリンシパルのリスク. エネルギーやテクノロジーなどの他のセクターと比較すると、価格のボラティリティは比較的低いものの、公益事業の在庫はFDIC保険やその他の政府による保護の対象ではありません。株価が下落した場合、お金を失う可能性があります-それは時々起こります.

誰がユーティリティ株に投資すべきか?

ユーティリティストックは、元本に実質的なリスクなしに収入を求める高齢の投資家に適しています。また、短期または長期のいずれかで流動性資金の利回りを改善しようとしている中規模の投資家が使用することもできます。.

積極的な投資家は、彼らが支払う収入と弱気市場で価値を維持できる防衛的な性質の両方について、ポートフォリオの多様化の効果的な手段として公益事業を検討することができます。企業は、他の企業から受け取った配当に税金を支払う必要がないことが多いため、公益事業の保有物を使用して非課税所得を生み出すことさえできます.

ユーティリティストックはどこにありますか?

フルサービスの株式ブローカー、オンライン割引ブローカー、または投資アドバイザーは、競争力のある配当を支払うさまざまな公益事業を紹介できます。また、Barron'sやWall Street Journalなどの金融出版物にも毎日掲載されています。.

また、ユーティリティに投資するミューチュアルファンドもいくつかあり、それらはモーニングスターにあります。この分野での多様化を求める投資家は、公共料金（ティッカーシンボル：XLU）に投資し、ETFとして取引するSPDR（Standard＆Poor's American Depository Receipt）も確認する必要があります。.

最後の言葉

電力会社の株式は、中程度のリスクを受け入れようとする人々に、従来の保証付き確定利付証券の提供に対する実行可能な代替手段を提供することがよくあります。資本成長はめったにありませんが、安定した価格で安定した配当を支払うという長い実績があります。ユーティリティ株の詳細については、地元の株式上場を確認するか、財務アドバイザーに相談してください.

（写真クレジット：Bigstock）