アクティブ投資はあなたに適していますか？

投資信託による投資

アクティブ投資家にとって最も人気のある投資は、投資信託です。ミューチュアルファンド会社が販売するファンドの大部分は積極的に管理されています。ほとんどの退職口座と「ブローカー口座」は、積極的に運用されているミューチュアルファンドで構成されています。アクティブ運用ファンドとは、運用会社が投資を定期的に売買するファンドです。アクティブな投資家は、S＆P 500やダウ・ジョーンズなどの特定の株式市場指数を上回ることを目指しています。アクティブに運用されているファンドのファンドマネジャーは、四半期ごとに頻繁にファンドのバランスを取り直すことができます。アクティブな投資家-株式市場は非効率的であり、過小評価されているときに証券を購入することで非効率性から利益を得ることができると考えています.

バリューファンドを購入したとしましょう。このファンドは、通常、ファンドマネージャーが割引価格で販売していると考えている「異なるセクター」から優先株を購入します。 Bruce Berkowitzのようなバリューファンドマネージャーは、非常に不良な資産への投資で大きな成功を収めています。 Berkowitzは、過去10年間に一貫してS＆P 500インデックスを上回っています.

個々の株で投資する

個々の株式は、アクティブな投資家にとってもう一つの人気のある投資手段です。アクティブな投資戦略の最大の支持者の1人はジムクラマーです。 Cramerの哲学は、アクティブな投資家がパッシブな投資を放棄することによって彼らの将来をコントロールするべきだということです。受動的投資家には「買い持ち」戦略があります。アクティブな投資家には「購入して宿題を出す」戦略があります。アクティブな投資家は、財務諸表を読んで分析することによって投資を調査する必要があるため、「宿題を買う」戦略と呼ばれます。驚いたことに、ウォーレン・バフェット自身も積極的な投資家です！そうです、バフェットは説得力のある価値があると彼が信じる企業を研究し、積極的に投資しています。バフェットはアクティブなトレーダーではなくアクティブな投資家であることを覚えておくことが重要です.

アクティブ投資の利点

積極的な投資により、投資家は過小評価されている市場セクターを迅速に活用できます.
積極的な投資は、市場全体およびインデックスファンドよりも大きな利益とリターンの可能性を提供します.
アクティブな投資は、投資をより強力に制御します.

アクティブな投資の欠点

積極的な投資は、他の投資よりもはるかに高い管理手数料と費用がかかる場合があります.
アクティブな投資はより多くの課税所得を提供し、より多くの税金の対象となります.
積極的な投資は、貧弱な投資戦略のために市場を下回る可能性があります.

だから、どのアプローチが最適ですか？組み合わせアプローチが最良のオプションです。パッシブ投資とアクティブ投資は、すべての投資家の投資戦略において場所を確保する必要があります.

インデックスファンドまたはETFから始めます。インデックスファンドはポートフォリオのアンカーとなり、ポートフォリオを多様化することができます.
アクティブに管理されている投資信託を追加します。確かな実績のある良いファンドマネージャーを選んでください。経費率が1％未満で、管理手数料が低く、時価総額が小さいファンドを探します。ファンドの時価総額が大きくなりすぎると、ファンドマネージャーが過去のリターンを複製することが難しくなります.

どの戦略が最良のアプローチだと思いますか？自分をアクティブな投資家と考えますか、それともパッシブな投資家と考えますか?

（写真クレジット：Ehnmark）