米国の債務問題を解決し、連邦赤字を削減する方法

CBOの予測が正確である場合、10年の期間の終わりまでに連邦債務はさらに9.4兆ドル増加し、国にとって恐ろしい結果をもたらす可能性があります。報告書の著者によると、「米国の財政危機の可能性が高まるだろう。非常に高い金利で補償されない限り、投資家が政府の借入ニーズに資金を供給したくないという大きなリスクがあるでしょう。それが起こると、連邦債務の金利が突然急激に上昇するでしょう。」

セントルイス連邦準備銀行によると、負債額が増加すると、2014年と2015年に平均2.3％の高金利で負債が増加すると「混雑」効果が生じる可能性が高い。連邦政府が請求書を支払うためにより多くのお金を借りるので、民間部門が利用できる資本が少なくなります.

CBOの懸念は控えめであると多くの人が信じています。 2015年2月25日のアメリカ合衆国上院予算委員会での証言で、ボストン大学の経済学者ローレンスJ.コトリコフ博士は、「私たちの国は壊れた。 75年、50年、25年、10年で壊れたわけではありません。今日は壊れました。実際、ギリシャを含む先進国よりも財政状態が悪化している可能性があります。」コトリコフは、議会は長年にわたって「本を調理」しており、すべての予測される将来の政府支出の現在価値からすべての予測される将来の領収書の現在価値を差し引いた差は、実際に報告された実際の16倍以上の210兆ドルであったと主張しています債務.

経済学者が連邦債務の適切なレベルに同意するかどうかにかかわらず、年間の赤字を削減し、債務を返済する唯一の方法は、政府が支出よりも多くを集めることであるという合意があります。今日の政治的雰囲気。管理と予算局によると、1960年から2015年の間に6回だけが連邦政府が徴収した金額よりも少なく支出しています。ごく最近、2015年に、連邦政府は3.65兆ドルを費やしつつ、所得税から60％近く、3.25兆ドルの税金を徴収しました。その結果、予算の赤字4,390億ドル（2008年以来の最低の赤字）が連邦債務に追加されました。.

ソリューションとしての経済成長の神話

政治家は、経済が改善するにつれて赤字問題を解決できると定期的に示唆しています。これは、成長が増すにつれて所得が増加するにつれて税による収入が自然に増加するためです。このような考え方は、増税や人気プログラムの削減など、政治的に人気のない行動の延期を奨励します.

経済成長がアメリカの問題を解決できることを期待することは、おそらく次の理由で無駄です：

GDP成長率は過去よりも低いと予測される. CBOの予算と経済データによると、1974年から2001年までの年間成長率は平均3.2％から3.3％、2002年から2007年までの2.7％、2008年から2015年までの1.4％です。 2016年から2025年は2.0％で、2008年以前の平均を大きく下回っています.
拡大所得格差の脅威経済成長. トリクルダウン理論は、2015年の国際通貨基金の報告書で信用されていませんでした。 150か国以上のデータから、社会の最も裕福な20％が収入を1％増やすと、GDP成長の年率は5年以内に0.1％近く縮小することが示唆されています。.
主要な資格プログラムのコストは急激に上昇します. 人口の高齢化、一人当たりの医療費の上昇、および手頃な価格のケア法の費用の増加は、現行の法律が変わらない場合、社会保障、メディケア、およびメディケイドへの連邦政府の支出を増加させる可能性が高いKotlikoffが証言したように、ベビーブーマー世代の推定7,600万人のメンバーはすでに、各受取人が「毎年40,000ドルの社会保障、メディケア、およびメディケイド給付金」を徴収する期間に入っています。結果として、システムにお金を投入する人々の最大のグループ-ブーマー-はそれを取り出し始めます。社会保障は変更せずに、2017年に余剰資金を使用して給付を支払い、2034年までに準備金を使い果たします.
連邦債務の利子費用は今後10年間で3倍になる. CBOの予測によれば、連邦債務の純利息費用は、2015年の2,230億ドルから2025年の772億ドルまでの3倍以上になると予測されています。.
予測には、テロに対する防衛のための新しい戦争の費用は含まれていません. ブラウン大学のワトソン研究所は、アフガニスタン、パキスタン、およびイラクでの戦争の現在までの費用を4.4兆ドルと見積もっており、これらはすべて借入によって賄われています。一部のアナリストは、3つの戦争のコストをさらに高く見積もっています。将来の防衛のコストは不明ですが、過去の戦争と同じかそれよりも高くないと思われます.

赤字と連邦債務を削減するための潜在的な選択肢

何年もの間、アメリカ人は税金と支出について厳しい選択をしなかったため、将来を担保してきました。遅延を継続すると、国の債務問題と日常生活への影響が激化する.

2014年11月、CBOは、議員が年間赤字と国債を削減するために取ることができる79のオプションを分析したレポートを発行しました。彼らの選択肢は、軍事支出と国内支出の大幅な削減を組み合わせ、一般的な税制優遇措置を削減または終了し、社会保障とメディケアの資格プログラムを大幅に変更した超党派のシンプソン・ボウルズ委員会の勧告を反映しました。彼らの提案には、収入の増加と支出の削減が含まれていました.

政府の収入を増やすための措置

政治的に受け入れられる解決策には、増税と支出削減の組み合わせを含める必要があることを認識し、CBOは連邦歳入を増やすために次の措置を推奨しました。これらのすべての措置を実施すると、連邦歳入に年間6,606億ドル以上が追加されます.

1.増税
増税が所得に適用される場合、誰も増税が好きではありません。結果として、増税は政治家にとって非常に有毒であるため、増税は決して公職を求める共和党員にとって実質的に必要になり、共和党地区で実行する民主党員にとって必要である」とグローバー・ノーキストの税制改革のアメリカ人は述べている。それにもかかわらず、政治的に受け入れられるソリューションには、収益の増加と支出の削減の組み合わせが必要です。.

次の新しい税により、連邦政府の収入は2016年から2024年までに約1.9兆ドル増加します。

経常利益に対するすべての税率を1％引き上げる. 7つの法定税率（10％、15％、25％、28％、33％、35％、および39.6％）のそれぞれが1％引き上げられ、追加の推定689億ドルの収益を生み出します.
AGIで100万ドルを超える納税者の調整済み総所得（AGI）に新しい最低税を導入する. このオプションは、AGIが100万ドルを超える納税者に対して30％に等しい新しい最低税を課します。また、慈善寄付の28％に相当するクレジットを受け取ります。新しい税は連邦政府の収入に推定661億ドルを追加します.
長期キャピタルゲインおよび配当に対する税率を2％引き上げる. この変更により、2015年から2024年の間に連邦歳入に523億ドルが追加されます.
課税所得に外国所得を含める. 国外に住んでいる米国市民は、住んでいる国に税金を払わなくても、20万ドルを課税から除外できます。この変更により、外国政府に支払われた税金の控除が継続されますが、米国市民と同等の税金を確保し、最初の10年間で追加の962億ドルの収益に貢献します.
税の社会保障給付. この変更により、社会保障給付は確定給付年金の課税方法と同様に扱われ、最初の10年間に連邦政府の収入に4,120億ドルが追加されます.
法人税を1％増やす. 法人所得が1,000万ドルを超える場合の最高税率は35％ですが、税額控除と、1,000万ドル未満の所得に適用される税金の減少により、実効税率ははるかに低くなります。このオプションにより、すべての法人税率が1％増加し、2024年までに1,020億ドルの収益が追加および推定されます。.
燃料に対する消費税をガロンあたり35セントまで引き上げる. 現在、ガロンのガソリンに対する連邦物品税は18.4セントで、ガロンのディーゼル燃料は24.4セントです。これらのレートは、原油価格がバレルあたり16.75ドルであった1993年に確立されました。石油価格は2008年に1バレルあたり140ドル以上に達し、それ以来30ドル台半ばまで下落しました。この増加により、ハイウェイトラスト基金に4,690億ドルが追加され、今後10年間のインフラストラクチャのアップグレードと大量輸送の費用が支払われます。.

2.税務上の優先設定（ループホール）

ある当事者へのインセンティブは別の当事者への抜け穴であるため、税の好みは議論の余地があります。歴史的に、選好-控除とクレジット-は、社会的利益のための特定の投資を行うための減税または奨励に使用されてきました。独立した税務調査機関Tax Foundationによると、2015年の優先項目の総コストは1兆3,390億ドルで、企業は1,130億ドル、個人は1.208兆ドルでした。一部の選好を排除または削減すると、連邦政府の収入が大幅に増加する可能性があります.

税制に関するCBOからの提案には、次のものが含まれます。

15％の税額控除で住宅ローンの利子控除を変換する. このオプションは6年間で段階的に導入されます。最大利子控除-現在は100万ドル-毎年10万ドル減額され、2020年に最大50万ドルの住宅ローン債務が発効することに基づいて15％のクレジットが加算されます。2024年までの追加収益は1,130億ドルになります.
州税および地方税の控除を廃止. 納税者の場合、州および地方税を含む特定の項目別控除額は、AGIの指定されたしきい値を超えると減額されます。連邦機関に生じる収入は2024年までに1.088兆ドルであると推定される.
慈善寄付の控除額を減らす. AGIの2％を超える寄付金のみが明細化された納税者に控除され、高所得の納税者はさらに制限されます。 2024年までに支払われる追加税は2,130億ドルと推定されています.
個人の明細控除を制限する. この提案は、項目別控除の税制上の優遇措置を総額の28％に制限し、2024年までの収益に1,390億ドルを追加します。.
退職プランへの年間拠出を制限する. 個人の最大許容拠出額は、寄稿者の年齢に関係なく、IRAで年間5,000ドル、401kタイプのプランで年間15,500ドルに制限されます。従業員と雇用主の合計確定拠出制度の制限は、年間47,000ドルに削減されます。この変更により、2024年までに825億ドルの追加収益が発生します.
採掘産業の枯渇率の削減. 投資費用の回収のための費用減損の使用はそのまま残りますが、減損の割合は排除されます。この変更により、今後10年間で推定213億ドルが提供されます.
教育費の税制優遇措置を廃止. この提案された変更により、Hope税額控除の復活を取り消しながら、American Opportunity Tax Credit（AOTC）とLifetime Learning税額控除が廃止されます。学生ローンの支払利息の最大控除額は、今後10年間で年間250ドルずつ増加します。このオプションは、2024年までに1500億ドルの収益を追加します.

支出を削減するための措置

アメリカ人の大半は、政府の収入を増やし、政府の支出を削減する赤字削減戦略を支持しています。残念なことに、議員はこの問題に取り組むことにほとんど関心を示さず、行動も少ない。最終的には、財政的アプローチに意味のある変更を加えることなく債務上限を一時的に引き上げることにより、政治的行き詰まりは解決されました。.

CBOの推奨事項には、必須および裁量的支出の削減が含まれています。

低所得受益者のメリットを削減または排除する. これは、給付を低レベルに引き下げ、補足栄養補助プログラム（SNAP）に参加するために必要な収入レベルを上げることの組み合わせによって達成されます。他の措置には、連邦貧困ガイドラインの185％以上を稼ぐ家族のための全国昼食と学校の朝食プログラムで提供される食事への補助金を排除すること、および子供のための補足的安全保障収入給付を排除することが含まれます。推定平均年間節約額は535億ドルになります.
学部学生向けの補助金付きローン（ペルグラントを含む）の削減または廃止. 助成金はまた、最も貧しい学生に制限されます。これらの措置により、10年間で約1,144億ドルの支出が削減されます.
無効なベテランのメリットを減らす. この勧告により、年間約150億ドルの節約になります.
政府職員と軍人の連邦年金を削減. 推定節約額は年間6億ドル.
兵役メンバーの基本給の上限. また、この勧告には、軍人の代わりに市民の従業員を代用して、240億ドルの10年間の節約を生み出すことも含まれています。.
防衛プログラムの排除または削減. 推奨事項には、新しいF-35ジョイントストライクファイターの購入のキャンセルや、既に使用されている戦闘機の高度なバージョンの使用が含まれます。さらに、政府は新しい空母の建造を中止し、弾道ミサイル潜水艦の数を減らし、新しい長距離爆撃機の開発を延期します。年間支出削減額は84億ドルと推定されています.
宇宙探査プログラムを排除. 「火星探査プログラム」のようなプログラムを停止すると、毎年70億ドル節約できます.
政府職員の数を減らす. 離職する3人の従業員ごとに交換要員を1人以下に制限し、「民間従業員の年間全体の調整を削減する」ことで、年間推定103億ドルを節約できます。.
高速道路の資金を削減し、空港、アムトラック、トランジットシステムへの交付金と補助金を排除. 予測される支出は、推定で年間104億ドル減少する.
廃止-デイビスベーコン法. この法律は、雇用主が連邦プロジェクトの労働者に、この地域で同様の義務と責任を負っている労働者の実賃金を支払うことを要求しています。この法律を廃止するということは、連邦政府のプロジェクトに従事する労働者に低賃金が支払われ、年間約12億ドルを節約できることを意味します。.

CBOによって提案されたすべての支出削減が実施された場合、合計削減額は年間約220〜2,400億ドル、または2015年の赤字の約55％になります。.

資格固有の推奨事項

連邦政府支出の半分以上（52％）が年金と医療に費やされています。主に2つの資格プログラムである社会保障とメディケア/メディケイドです。一般的な増税と支出削減に加えて、CBOは、SS /メディケア/メディケイドおよびその他の政府の健康プログラムに特有の多くの収入の増加と給付の削減を推奨しました。

社会保障給与税の収益制限を引き上げる. 現在、税の対象となるのは117,000ドルの収益のみです。課税対象額を241,600ドルに引き上げ、インフレにインデックス付けすると、社会保障信託基金に687億ドルが追加されます.
社会保障給付のために完全退職年齢を引き上げる. 1960年以降に生まれた人の現在の退職年齢は67歳です。6年間で年齢を70歳に引き上げると、2024年までに350億ドルの支出を節約できます.
初期の社会保障給付を平均価格にリンクする. 賃金の伸びではなく、消費者物価指数の伸びに基づいて利益を計算する-現在の方法-は、年間支出を約86億ドル削減する.
将来の社会保障受益者の利益を15％削減. 2016年1月以降に62歳になる人々のみが影響を受けます。推定10年間の節約は2,040億ドル.
社会保障の生活費調整（COLA）インデックスの変更. 従来のCPI指標を「連鎖」CPIに置き換えると、2016年から2026年までの社会保障費を1,164億ドル削減できます。.
メディケア給与税率を給与の3.9％に引き上げる. 現在の税率2.9％に1％を加算すると、2016年から2026年の間に推定8,000億ドルが増加します。新しい増税は、従業員と雇用主の間で均等に分配されます。給与の0.9％の既存の付加価値税は、200,000ドルを稼ぐ従業員に適用され、それ以上はそのままになります。.
メディケアパーツBおよびDのプレミアムを増やす. 現在の保険料は、登録者あたりのパートBコストの25％、パートDコストの25.5％に設定されています。保険料を費用の35％に引き上げると、2014年から2015年までの保険料収入が2,990億ドル増加します。.
アルコール飲料とタバコに対する連邦税の引き上げ. 前者は1プルーフガロンあたり16ドル（1オンスあたり約0.25ドルに相当）に引き上げられ、タバコの消費税には1パックあたりさらに0.50ドルが加算されます。これらの提案は政府の収入を増やすことができますが、主な目的はアルコールとタバコの使用を減らすことです。これは国の医療費に大きな影響を与える2つの物質です.
より多くの医療費をメディケアとトライケアの受益者にシフト. 影響を受けるのは、国防総省のヘルスケアプログラムのほぼ950万人の現役軍人、国家警備隊および予備軍のメンバー、退職者、およびその家族です。 10年間の節約は730億ドルと推定されます.
低所得のメディケアパートD受益者に提供される医薬品に対して、医薬品メーカーに最低23.1％の払い戻しを要求する. 以前は、リベートは民間のD部の計画と製薬会社の間で交渉されていました。この推奨事項が実施された場合、リベートはメディケアに直接支払われます。この変更により、10年間で1,030億ドルがメディケアに追加されます.

最後の言葉

国の債務問題を解決することは簡単ではありません。多くの人は、CBOが提案する推奨事項を「厳しい」と呼んでいます。同時に、私たちの政治指導者は、繰り返される赤字のサイクルを止めるために必要な措置を講じることに消極的であり、将来の世代に金を渡すことを好みました。結果として、ヘリテージ財団の仲間であるロミーナ・ボッチャによると、2016年のワシントン試験官の記事で引用された「若い世代の労働世代は、国家債務が高いため、個人所得が低くなり、雇用機会が少なくなる」。フィスカルタイムズは、若いアメリカ人は「彼らの生得権を奪われた」と主張し、「彼らの見通しが両親よりも低い最初の世代」になると主張しています。

過剰な債務の解決策は明らかですが、人気はありませんが、誰もが犠牲を払う必要があります。世代のために、アメリカ人は彼らの手段を超えて生きてきました。法案の期限が来ました.

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