金融詐欺を見つける方法

ポンジースキーム

これらの「高利回り投資」は、リスクをほとんどまたはまったく伴わずに法外な利益を約束します。もし何かが本当であるには余りにも良いように思えるなら、おそらくそれはそうであるという古い格言を覚えている。インスタントリッチを約束する人々は、多くの場合、詐欺師です。サム・イスラエル、バーニー・マドフ、マーティン・フランケルは、米国史上最大のポンジー計画のいくつかを実行しました。これらの金融犯罪者は、秘密の取引モデルまたは一般には利用できない金融商品へのアクセスが原因で異常な利益を生み出すことができるとしばしば主張しました。 Ponziスキームは、新しい投資家からのお金を使用して古い投資家に支払うシェルゲームです。最終的に、詐欺師は新しい投資家を使い果たし、古い投資家に支払うことができず、スキームは崩壊します。だから、どのようにポンジースキームを見つけることができます?

Ponziスキームの兆候は次のとおりです。

• 投資収益は異常に高いか、異常に一貫しています。市場は変動するため、投資の「価値」.
• 同社は、6か月で「お金を2倍にする」など、不可能な請求と保証を行います。.
• 会社は、資金が凍結されていると主張して、あなたのお金を引き出すことを困難にします.

ピラミッドスキーム

ピラミッドスキームは、新しいメンバーを募集する能力に基づいてメンバーにお金を約束する「投資機会」です。ピラミッドスキームでは、ほとんど価値のない製品を販売することが多く、収益を上げる唯一の方法は、ビジネスに参加する新しいメンバーを募集することです。他のメンバーには何も残されないことが多い一方で、すべてのお金は早く入ってきたメンバーによって作られます。ピラミッドスキームには、複雑なマトリックスモデルと支払い式を使用して、収益を決定します。ピラミッド方式の魅力は、初期の投資家が少しの間多額のお金を稼ぐことができることです。ピラミッドスキームでは、アップラインやダウンラインなどの流行語がよく使用されます。ピラミッドスキームとマルチレベルマーケティングの違いを伝えることは、今日ますます困難になっています.

潜在的なピラミッドスキームの兆候は次のとおりです。

• 製品ではなく新しいディストリビューターの採用に重点が置かれています.
• 事業の立ち上げ費用は非常に高い.
• 会社は売れ残りの在庫を買い戻すことはありません.

高利回りのオフショア投資

詐欺師は、多くの場合、オフショア投資を高利回りかつ「免税」と宣伝します。裕福な人々は、オフショア投資を使って税金負担を減らすことで有名になりました。オフショア投資には、法定居住地以外の国でお金を保有することが含まれます。これは通常、規制の少ない国で行われます。オフショア投資は完全に合法ですが、非常に危険な提案になる可能性があります。規制の緩和された国は、金融機関の警戒をほとんど行いません。あなたのお金が国外に出たら、それを取り戻すことはほとんど不可能です。オフショア投資詐欺は検出が難しい場合があります。アレン・スタンフォードは、オフショア銀行を使用して、80億ドルの投資家を詐欺しました.

不正なオフショア投資の兆候：

• 金融機関は、30％の利息を支払うCDや銀行口座などの「金融商品の高金利」を約束します.
• 金融機関は、投資はすべての国で税金がないと主張しています。米国市民は、どの国でも稼いだ収入に対して税金を支払わなければなりません.
• 投資にはリスクがありません.

誰かが金融詐欺に投資しようと試みたことはありますか？もしそうなら、あなたはいつあなたが詐欺に吸い込まれたことに気付きましたか？他の人が同じ間違いをしないように私たちの経験を共有しましょう.

（写真提供：ドンハンキンス）