投資としての銀対金の購入-改善点

今日、それは午後です。 2005年9月以来、金の価格は歴史的に推移しています。1オンスあたり450ドルから2011年には1オンスあたり1,875ドルの高値まで。現在、金は約1,650ドルで取引されています。平均的な投資家はおそらく金の集会の最初の部分にあまり注意を払っていなかったでしょうが、2009年に説得力を持って1,000ドルを超えると、ほとんどの市場ウォッチャーはダウ、S＆P 500、および価格原油.

かつて中央銀行、保険会社、金鉱山でしか見られなかったものが、突然IBMやMicrosoftのように主流になりました。実際、金はさらに大きいと言えます。確かに、金が世界で3番目に重要になったことは間違いありません通貨. 2007-2009年の金融危機が発生すると、多くの人々が「安全な避難所」投資として金に群がりました。平均的な小規模の個人投資家は、取引所で取引された資金、またはETFを通じて金に簡単に投資できます.

しかし、他の貴金属はどうですか？シルバーはどうですか？シルバーの価格も大幅に上昇しており、今後数か月および数年にわたって金よりも上昇する可能性さえあります.

銀と金の市場

シルバーは、2005年から2011年まで、金と同じように信じられないほどの動きを見せました。この期間に、1トロイオンスあたり約7ドルから1オンスあたり35ドルになりました。割合で言えば、それは金の動きよりもさらに大きい.

産業、商業、消費者の需要

シルバーには多くの伝統的な産業用途があります。歴史的に、銀はほとんどのカメラで使用されるフィルムの重要な要素でした。しかし、デジタルカメラの台頭により、フィルムは事実上時代遅れになりましたが、携帯電話やその他の技術の開発により、その空白を埋めることができました。.

銀は、抵抗率が低いため、世界中のほぼすべての電化製品に使用されています。太陽光発電は、太陽放射を電力に変換する方法であり、半導体と太陽電池パネルの両方に銀が必要です。銀には抗菌性があるため、医療従事者には銀の使用が増えています。他の新しい銀用途には、木材防腐剤、浄水、食品衛生での使用が含まれます。冷蔵庫、携帯電話、コンピューター、洗濯機、掃除機、キーボード、カウンタートップ、衣類など、毎日のアイテムにはさまざまな量の銀が含まれています.

一方、金は産業用途が限られています。宝石は、特にインドのような発展途上国では、年間金需要の3分の2以上を占めています。歯科および医療用途が需要の約12％を占めています。しかし、疑問に思う必要があります。金の価格が上昇し続けた場合、金が高すぎるため、どの時点で下落が必要になるのでしょうか？たとえば、開発途上国の消費者は、金が1オンスあたり2,500ドルまたは3,000ドルに達した場合、引き続き宝石を購入しますか?

高級品でさえ、人々が購入をやめるポイントがあります。しかし、家庭用電化製品やソーラー技術などの製品には、依然として大きなメリットがあります。これは、彼らがまだかなり手頃な価格の銀を使用しているためです。銀のコストの上昇はパーセンテージで金以上ですが、それでも1オンスあたり30ドル強です。したがって、銀の工業的使用に関しては、コストが制限要因になる可能性は低いようです。ただし、金についても同じことは言えません.

中央銀行、恐怖、および金融ストレス

前述したように、金は価値のあるストアと見なされており、当然のことです。歴史から、1つの通貨での投資が多すぎると、災害が発生することがわかります。過去10年間で金の価値が上昇したため、米ドルの価値は低下しました。これは、2つの主な要因によるものです。

米国政府は経済に多額の資金を投入しなければならず、ドルの価値は低下しました.
米国債で数兆ドルを保有している中国などの国々は、ドル建て資産にあまりにも多くのお金を投資していることを懸念しています。それで彼らは何をしますか？彼らは金を購入し、ドルのリスクの一部を金のリスクと本質的に交換します.

銀やプラチナやパラジウムなどのその他の貴金属も、最近の金融危機によって引き起こされたストレスから「恩恵を受けています」。恐怖に対するヘッジとして金は依然として好ましい手段ですが、銀は安全な避難所として魅力を増しています。シルバーへの投資が容易になるにつれて、ポートフォリオを保護するためにそのプレイを利用しようとする人が増える可能性があります.

金銀比

長年にわたり、トレーダーは株価の収益率（P / E）など、過去の価格動向を追跡するためにさまざまな方法を使用してきました。これらのようなツールは、アナリストに金融商品を絶対価格だけでなく、 相対値, または、他の何かに関する楽器の価値.

数年前、フランクリン・サンダースという名前のテネシー地金商人が、銀に関連する金の歴史的平均価格を決定しようとしました。 1792年にさかのぼる彼の研究では、彼は金の価格が130年にわたって銀の価格の16倍であることに気付いた。興味深いことに、1913年の連邦準備制度の創設後、比率はさらに変動し始めました。過去100年間で、金に対する銀の比率は96に達しました。この変動により、比率の歴史的平均は27.28に上昇し、現在では金銀比率は約51になっています。.

多くのトレーダーは、金融比率、特に金や銀のような広く取引され歴史的に重要な製品に基づくものは、これらの歴史的パターンに戻ると信じています。金がオンスあたり約1,600ドルで今日の価格で安定している場合、比率を27.28に戻すには、銀の価格をオンスあたり58.65ドル、またはほぼ2倍に上昇させる必要があります。比率を16に戻す場合、銀の価格は1オンスあたり100ドルまで上昇する必要があります。.

投資ビークル

バーとコイン

従来、金や銀などの貴金属を所有するには、「物理的に」購入する必要がありました。つまり、実際の金属片が必要でした。 100トロイオンスの銀の棒の重さは約6.8ポンドで、小売購入者が引き続き利用できます。それらの平らな形状は、それらを家庭用金庫または金庫に保管するのに適しています。一部の人々はまだバーを購入していますが、コインははるかに一般的です.

最も人気のある2つのシルバーコインは、1オンス、純度99.99％のカナディアンシルバーメープルリーフと、99.93％純度、1オンスのアメリカンシルバーイーグルです。「ジャンク」シルバー、または約90％のシルバーで構成されるコインは、1964年まで鋳造されました。これらの収集可能なコインには、ダイム、クォーター、ハーフ、1ドルのピースが含まれます。.

上場投資信託

取引所で取引される資金、またはETFは、特定の製品、主に商品の価格を「追跡」する方法として、21世紀の初めに開始されました。原油、天然ガス、金、銀、およびその他の製品のETFがあります。 ETFの利点は、株式のように取引され、スポット先物の動きとほぼ正確に動くことです。スポット先物とは、商品の最も正確な短期または「スポット」価格を表す、取引所で最も活発に取引される先物です。.

株式を取引するブローカー口座を持っている場合、iShares Silver Trust（NYSE：SLV）やETFS Silver Trust（NYSE：SIVR）などのETFを銀と交換できます。これらの製品を売買すると、実際に金属片を入手することなく、銀の価格変動に参加することができます。これは多くの投資家にとってはるかに便利です.

鉱業会社

銀を採掘する企業の株式を購入することは、銀市場へのエクスポージャーを得るもう1つの方法です。銀は、スズ、鉛、亜鉛、銅などの他の金属を含む鉱石の中または横にあることが多いため、銀が単独で採掘されることはめったにありません。したがって、鉱業会社の株式は、多くの卑金属にさらされます.

たとえば、Silver Wheaton（NYSE：SLW）などの企業の株式は、実際に金属の価格を追跡することなく、金属、特に銀にさらされます。これらの企業は通常、卑金属の価格が上昇するにつれて収益が上がるため、基礎となる金属市場の価格変動に合わせて株価が上下する傾向があります。.

最後の言葉

金と銀は非常に揮発性の高い商品であり、それらへの投資は気弱な人向けではありません。彼らはあなたが日々取引できる製品ではなく、金と銀に関連する厳しい価格変動は誰をも怖がらせることができます。頭上で取引することはなく、常に長期的に取引する.

しかし、あなたが過去7年間かそこらの間金を所有しているなら、あなたはうまくやった。シルバーについても同じことが言えますが、主流の投資家の間ではまだ人気がありません。世界市場の極端なボラティリティ、欧州債務危機、および大不況はすべて、過去数年よりも投資の世界におけるより高いレベルの恐怖に寄与しています。金と銀を所有することは、経済の不安定性に対する貴重なヘッジとなり、特にドルリスクの観点からポートフォリオのバランスを取るのに役立ちます.