金の購入は良い投資ですか？

金は何百年もの間、普遍的な通貨と考えられていました。世界中で認められている価値のために、1500年以上前にビザンチン帝国までさかのぼってゴールドスタンダードが使用されていました。実際、最近まで、金は世界準備通貨として使用されていました.

1944年、ブレトンウッズ協定の調印により、ドルは世界準備通貨として金に取って代わりました。しかし、この合意後も、金はさまざまな国の国内通貨のバックアップに使用され続けました。しかし、1971年に、リチャードニクソンは米国のゴールドスタンダードを削除し、他の国もすぐに続きました.

投資としての金の利点

先進国ではもはや主要な通貨ではありませんが、金は多くの理由で人気のある投資です。.

流動性. 金は世界中どこでも簡単に現金に変換できます。実際の現金は別として、金の流動性と普遍性は他に類を見ません.
その価値を保持. 金は時間とともに価値を維持する傾向があります。エコノミストは、金の価格でさえその価値を示すものではないと主張しています。つまり、価格が下がったとしても、金の根底にある価値はあまり変化しません。これは主に、それが商品であるという事実のために一定量の金が存在するのに対し、不換通貨の形である米ドルは固有の価値を持たないためです.
インフレに対するヘッジ. インフレが定着すると、金の価値が上昇します。金の価格は米ドルであるため、ドルの下落は論理的に金の価格上昇につながります。その結果、インフレ時には、金は現金よりもはるかに安定した投資を提供します.
多様化. ポートフォリオにさまざまな証券を追加することは、投資の全体的なリスクを分散し、低下させるための不可欠な方法です。さらに、金はしばしば株式市場と通貨の価値に反比例して移動するため、金を多様化する特に効果的な方法を提供します.
普遍的に望まれる投資. 金はまだ普遍的な商品です。各国は、金先物とは異なり、通貨先物、国債、その他の有価証券を世界中で販売していますが、政治的混乱の影響を受けています.
金は製品の投入物として使用されます. 金は宝飾品や電子機器を含むさまざまな製品の製造に使用されるため、金の価格をさらに安定させる信頼性の高い需要があります。さらに、需要の増加時には、これらの市場は金の価格をより高くすることができます.

プロのヒント：投資をさらに多様化したい場合は、 DiversyFund. 商業施設にアクセスでき、わずか500ドルで投資できます. DiversyFundにサインアップする.

金への投資の短所

金は上記の多くの理由から大きな投資になる可能性がありますが、投資する前に欠点に注意してください。

金は受動的所得を獲得しません. 株式や債券などの他の投資は、その価値の一部を利子や配当の形で受動的所得から得ることができます。ただし、金でできる唯一のリターンは、値が増加し、販売することにした場合です.
金は泡を作ることができます. 激動する経済では、多くの人々が金への投資を開始しますが、投資家がパニックに陥ると、金が高値になります。これは、価格が修正されると投資が価値を失う可能性があることを意味します.
物理的な保管と保険が必要. 実際の物理的な金を購入する場合は、保管するだけでなく、保証する必要もあります。そうしないと、破損したり盗まれたりした場合に交換できません.
ほとんどの金投資でキャピタルゲイン税率が高くなっています. 金は米国では回収可能とみなされているため、キャピタルゲイン税率は28％であり、通常のキャピタルゲイン率15％よりもはるかに高くなっています。とはいえ、金に直接投資しない鉱業会社は依然として通常の税率で課税されます.
金の価値の増加は現地通貨の切り下げと一致します. 多くのエコノミストは、ドルが切り下げられるかインフレが強い場合にのみ金の価値が上がると主張しています。その結果、批評家は金が他の市場で十分な利益をもたらさないと感じています.

金に投資するとき

金に投資するのに最適な時期は、インフレが定着し、自国通貨の価値を押し下げると予想されるときです。そのようなドロップを早期に検出できれば、利益を上げる余地が増えます。株式市場の下落や政治的混乱などの先行指標は、自国通貨の将来の切り下げを示している可能性があります。より多くの現地通貨を印刷するための準備銀行による発表も、金に投資する良い時期を示している可能性があります。.

現地通貨が強く、インフレが予想されない場合、金の価格が上昇する余地はあまりありません。そうは言っても、宝飾品や電子機器など、金を必要とする市場からの需要の増加が予想される場合、潜在的な価格圧力から利益を得るために金への投資を検討してください.

しかし、実際には、普通の金投資家にとっては、買い持ちの受動的投資戦略が最適かもしれません。経済は循環的である傾向があるため、金の価格が下がったときに、あなたの国が現在混乱状態にあるかどうか、またはいくつかの方向に向かっていると思うかどうかにかかわらず購入します。このようにして、他の人が購入して価格を引き上げているときに、購入について心配する必要はありません。.

金はポートフォリオの何パーセントを構成すべきか?

ポートフォリオにどれだけの金を保有するかについての厳格なルールはありません。これは、市場についてどのように感じているか、ボラティリティにどれだけ快適であるか、および全体的な財政的ニーズとタイムラインに依存します.

金は弱気相場でうまく機能する数少ない投資の1つであるため、弱気または強気を感じているかどうかを検討し、それを使用して積極的で在庫が多いポートフォリオを完成させます。最終的に、金を割り当てるために、他の投資を購入する場合と同じポートフォリオ管理戦略を採用する必要があります.

金に投資する方法

金に投資するには多くの異なる方法があります。

金を直接購入する. 地金またはコインの形で金を直接購入できます。その後、物理量の金を保持し、後日販売することができます。実際に金を所有しているのは良い気分になりますが、それに注意する必要があります。最大の欠点は、保険をかけたり保管したりするために支払う必要があることです.
金会社の株式を購入する. また、金を生産する会社で株を購入することもできます。株式の価値は、金自体の価値と強く相関します。また、あなたはあなたの株に配当金を支払われるかもしれません.
金先物とオプション. コールオプションやプットオプションなどの金投資に特化した金融デリバティブを通じて金に投資できます。金の価値が増加すると予想される場合は、呼び出しが適切です。一方、金の価格が下がると予想される場合は、プットを購入します。他のデリバティブと同様に、金のオプションと先物は危険です。高いリターンを獲得したり、大きな損失を被る可能性があります.
ゴールドETFに投資する. ゴールドETFは、さまざまな金証券への投資を専門とする取引所で取引されるファンドです。このような多様化により、リスクを最小限に抑えることができます。市場で取引されている2つの人気のある金ETFは、streetTRACKS Gold TrustとandiShares COMEX Gold Trustです。.

最後の言葉

他のすべてが失敗した場合、金は有益な投資になる可能性があります。インフレや自国通貨の切り下げが懸念される場合は、ポートフォリオに金を追加することをお勧めします。とはいえ、実際に投資する前に、検討している特定の金投資を十分に理解してください。たとえば、物理的な金の保管と保証にかかる費用は正確にいくらですか？ゴールドETFまたはゴールドマイニングETFへの投資の間の所得税区分の税の違いは何ですか？詳細を知ることは、収益性に関して大きな違いを生むことができます.

苦労している経済で多くの金を買うのは魅力的かもしれませんが、夢中にならないようにしてください。金の泡が存在し、資産クラスに過度にさらされるのを防ぐために、常に多様なポートフォリオを維持したい.

不況下で金に投資することについてのあなたの考えは何ですか?