認可された株式仲買人になる方法-キャリアの挑戦と報酬

成功したブローカーになるには多くのステップが必要であり、多くのキャリアパスがあります。あなたの進路は大学教育から始まるかもしれません.

金融教育

株式仲買人になることを探求したい学生は、学部生として財政計画を専攻することを考慮し、おそらく大学院での研究を続けるべきです。これにより、財務計画業界でのキャリアを開始するために必要な技術的知識の大部分が得られ、CFPボード試験に参加したり、CLUやChFCなどの他の資格を取得したりすることができます。.

株式仲買人になりたい学生は、ビジネス、金融、経済学、または会計を専攻して、経済の原動力や証券の価格に影響を与え決定する力を理解することもできます。会計を専攻し、公認会計士になった人は、同業者よりも優位に立つことができます.

テストと背景チェック

概念的には、株式仲買人になるのはかなり簡単です（簡単ではありませんが）。まず、従業員は、通常、信用調査と犯罪歴調査で構成される経歴調査に合格する必要があります。これらのカテゴリのいずれかの実質の項目-破産、税の先取特権または課徴金、または軽度の交通違反を超えるものの有罪判決など-は、ほとんどの場合、申請者を失格にします.

次に、将来のブローカーは、証券会社によって後援されなければならない証券ライセンステストに合格する必要があります。一部の見込み顧客にとって、これはプロセスの最も難しい部分です.

試験

米国の株式仲買人は、クライアントとの取引を許可される前に、複数のライセンス（シリーズ7および63ライセンスなど）を取得する必要があります。各ライセンスは、対応する試験に合格することにより取得されます.

• シリーズ7. この試験は、一般的な証券登録代理人になるために必要です。この試験は、株式、債券、パートナーシップ、UIT、ミューチュアルファンド、変額年金、倫理および証券規制など、あらゆる種類の個別証券およびパッケージ証券を対象とする厳密な6時間のテストです。これは、間違いなく、すべての証券試験の中で最も難しいと考えられています.
• シリーズ63. 63は州の青空法をカバーしており、ビジネスを取引するために次に取らなければなりません。このテストはかなり短く、7よりもかなり簡単です。.
• シリーズ65. 多くの企業は、ブローカーが「登録投資顧問」になることを求めているため、プロの資金管理サービスプラットフォームを使用できます。.
• シリーズ66. この試験は、シリーズ63と65の試験の組み合わせです.
• シリーズ3. これは、商品先物契約を販売するために必要です.
• シリーズ31. この試験は、マネージドフューチャーズファンドを販売するために必要です。シリーズ3の代わりによく入手されます.

ほとんどの企業は、ブローカーが生命保険および変額年金を販売するために「生命保険免許」を取得することも要求しています。.

ストックブローカーとしての仕事を得る

証券業界に参入する人々は、まず証券会社に応募し、仕事を面接することから始めます。意欲的なブローカーがこのビジネスで取ることができるいくつかの異なるパスがあります-正しいものは、ブローカーの性格、ビジネス上のつながり、販売スキル、技術的適性などのさまざまな要因に依存します.

フルサービスの証券会社

フルサービスの会社は、フルサービスのブローカーになりたくない人にとっても、いつでも始めるのに適した場所です。応募者がこれらの企業で通常受けるプロセスには以下が含まれます。

• 候補者を選別して、仕事で成功するために十分に外向的であることを確認する標準的な初期インタビューと性格テスト.
• 必要なすべての証券と保険の試験の検討と受験に専念する数か月から始まる、強力な有料トレーニングプログラム。 （シリーズ7試験に初めて合格しなかった人は、しばしば終了します。）
• さまざまなソースおよびベンダーからの数週間の販売および製品トレーニング.

トレーニング期間が終了すると、担当者は個人用の名刺を受け取り、非常に小さなオフィスで仕事をするか、よくあることですが、「ブルペン」と呼ばれる大きな部屋の机を与えられます。これにより、新しいブローカーは協力して、互いに教え合い、励まし合うことができます。.

この時点で、見込み客と顧客を見つけるという本当のタスクが始まります。ほとんどの大手フルサービス企業は、6か月などの短期間で満たす必要がある非常に高い販売ノルマを持っています。ブローカーは、次の手段を通じてクライアントの見込み顧客を探します。

• 勧誘電話. Do-Not-Callリストにより、この形式の調査は危険な提案となっています。多くのブローカーや企業は現在、潜在的な見込み客によるハガキの郵送やインターネットの応答への電話応対を制限しています。.
• ネットワーキング. ほとんどの企業は、ブローカーがビジネスのために友人、家族、知人を誘うことを期待しています。ビジネスネットワーキングは重要です。裕福な人々のネットワークを活用する人は、このビジネスを始めるのがはるかに簡単になります.
• セミナー. 見込み客を生み出すこの試行された真の方法は、何千ものブローカーに有効です。ただし、この形式の調査は費用がかかる可能性があり、効果的なグループプレゼンテーションを行う能力が必要です。.

ほとんどの企業は、試用期間の終了までに、アカウントの最小数と資産のレベルの両方を必要とします。ただし、この期間は2年ほど続く場合があり、企業は以前の収益または設定された最低額のいずれかに基づいて、ブローカーに給与を支払います。.

ブローカーが最初の試用期間を生き延びた後、「給与」は通常削除され、ブローカーは会社のペイアウトグリッドに従ってブローカーに支払われます。これはブローカーの生産とともに上昇します。支払いは企業によって多少異なりますが、常に生産を促進するように設計されています.

たとえば、ブローカーは、最初に獲得した総コミッションの$ 100,000に対して総コミッションの35％のみを受け取り、次の$ 100,000でコミッションの45％を受け取ることができます。手数料は最大75％または総計の85％の範囲です。ブローカーが一定の生産レベルに達すると、多くの場合、ブローカーは自分のオフィスと営業アシスタントを取得します。しかし、これらの特典は苦労して稼いでおり、通常は数年かかります.

大手フルサービス企業に応募する人は、これらの雇用主がスーパースターの百万ドルの生産者を見つけることに主に興味を持っていることを理解し、基本的に彼らの新しい従業員の大部分を作物のクリームの秋の男になるように設定する必要があります.

ただし、これは必ずしも将来のブローカーがこれらの機関のいずれかにサインオンすることを妨げるものではありません。彼らは試験勉強中に最低限の給料を受け取ることができ、無料のトレーニングクラスと教材を受け取ります。自力でこれを行う人は、多くの場合、学習補助に数百ドルと試験自体の費用を支払います.

さらに、企業が提供する販売および製品トレーニングは、新規採用者を業界の最新の製品およびサービスにすばやく慣れさせるのに役立ちます。実際、ブローカーがこれらの企業のクォータを満たせずに職を失った場合、彼らは彼らが始めたときよりも実質的に市場性が高いことにすぐに気付くでしょう。これは、免許を持っていない人員を雇うことに興味のない多くの企業が、彼らを雇用のために検討するからです。.

割引ブローカー

フルサービスの仲介業者に伴う高い販売圧力が嫌いな人は、スコットレード、チャールズ・シュワブ、またはTDアメリトレードなどのディスカウントブローカーに在宅勤務することが多いかもしれません。これらの企業は通常、ある程度のコミッションの生産を必要としますが、フルサービスの企業とは異なります。あらゆる種類のコールド探査が必要になることはほとんどありません。これらの会社で働くほとんどのブローカーは、恒久的な基本給に加えて給付を受け取り、さらに追加のコミッションを獲得することができます.

ディスカウントブローカーの一般的な1日は、次のもので構成されます。

• 電話で直接会って顧客に取引をする
• 顧客の質問に答え、苦情やその他の問題に対処する
• クライアントの事務処理の完了と提出、クライアントデータの整理と分析、その日の活動の報告、会社に預けられた現金と証券の処理など、さまざまな管理タスクを実行する

銀行ブローカー

銀行で働くことは、ネットワークをあまり持っていない人にとっては優れた選択肢になり得ます。銀行は通常、他のフルサービス会社よりも支払いが少なく、通常は免許を持つ人材のみを雇います。しかし、その後、ブローカーは銀行の顧客を活用し、彼らに売り込むことができます.

銀行ブローカーは通常、銀行内に独自のオフィスを備えており、銀行の顧客に定額年金やその他の保守的な商品を購入するよう説得することにより、良い生活を送ることができます。多くの場合、銀行には、定額年金を顧客に販売する許可を受けた個人銀行家もいます。ブローカーは多くの場合、彼または彼女の生産クォータにクレジットされている販売に加えて、手数料の一部を取得します.

このタイプの仕事を効果的に行うための鍵は、銀行の従業員（特にマネージャー）との良好なビジネス関係を構築し、定期的に顧客を紹介することを奨励することです。成功している銀行ブローカーのほとんどは、銀行の従業員と協力する効率的なシステムを備えており、銀行の従業員が自分の仕事に専念しているときに転換できる外部マーケティングチャネルを備えています。.

独立したブローカー

ビジネスの本を確立した人（またはフルサービス会社のサポートを必要とせずにそうする手段を持っている人）は、レイモンドジェームズやLPLファイナンシャルなどの独立したブローカーディーラーを探したいかもしれません。これらの企業は、他のタイプの企業よりも幅広い製品とサービスを提供しており、通常は80％〜95％の範囲ではるかに高い配当を提供しています。.

このタイプの取り決めは、銀行や割引会社など、他の場所でビジネスの本を作成し、この本を個別に管理する準備ができている人にとって理想的です。支払いが非常に高いため、同じ生活水準を維持するために必要な手数料収入が少なくなります.

独自の顧客基盤を持つCPAは、ほとんどの（またはすべての）財務情報で顧客を信頼する幹部を既に抱えているため、このタイプの企業の主要なターゲットです。また、公認会計士、税務申告書作成者、会計士は、退職金制度と企業ビジネスの内部トラックを持っています。たとえば、中小企業の顧客の大きな本を持っている人は、おそらくいくつかの「資格のない」計画を行うことができます。これは通常、非常に有利です.

障害と課題

ブローカーになるのは簡単な仕事ではありません。このビジネスを始める人は、次のような多くの障害に直面することが予想されます。

• 長時間の調査. ほとんどのブローカーの最初の販売努力は、多くの拒否とフラストレーションで満たされています。これは、金融出版物が5年未満の経験を持つブローカーを使用しないように国民に警告しているためです。したがって、多くのブローカーは、始めるために友人や家族からのビジネスに頼らなければなりません。新しいブローカーはまた、多くの夜と週末を舗装に打ち込み、自分でマーケティングすることを期待できます。.
• 一定の販売圧力. ブローカーが直面する最初のクォータは通常到達するのが最も困難ですが、ほとんどの企業は継続的にこれらのクォータをリセットし、ブローカーが継続的にそれらを作成することを期待しています.
• 実質的な学習曲線. ブローカーは、取引と注文の複雑さ、およびこのプロセスを管理するルールをすばやく学習する必要があります。彼らはまた、毎日の市場や製品のニュースに追いつくことに加えて、非常に短い時間内での現金、書類、および証券の取り扱いに関する管理上の詳細の多くを吸収しなければなりません。個々の証券を推奨する人は、彼らの商品を効果的に研究する方法も学ばなければなりません.
• 顧客サービス. ブローカーは必然的に、投資から期待するものが合理的である場合とそうでない場合がある不幸なクライアントに対処する必要があります。.
• 低または不確実Un所得. 開始するほとんどのブローカーは、生産の最初の1年または2年の間、ほとんど何も稼ぐことを期待できません。しかし、設立された人でさえ、消費者のセンチメント、市場行動、彼ら自身の探鉱努力などのいくつかの変数に従って、彼らの収入が増減することを期待することができます。.
• 事業費. ブローカーの収入は変動する可能性がありますが、ほとんどの費用はほぼ一定のままです。生命保険、健康保険、障害保険、および過失保険料は、ほとんどのブローカーにとって標準的な費用です。これらの費用は、賃貸料や光熱費などのマーケティングおよび広告費用と諸経費に追加されます。アシスタントや他の人員の報酬は、ブローカーのキャッシュフローで考慮する必要がある別の主要な支出です.
• 継続教育. CEは毎年ライセンスを維持する必要があり、多くの企業は、ブローカーが市場性を改善するために、CFPなどの専門職を取得することを強く推奨しています。.

報酬と利点

最初の障害を乗り越えてこぶを乗り越えることができる人は、非常にやりがいのあるキャリアを楽しむことができます。ブローカーになることで得られる特典には次のものがあります。

• 高所得. 確立された担当者は、特にビジネスの帳簿を作成し、支払いが増加するにつれて、6桁の収入を得ることがよくあります。また、ミューチュアルファンドや年金など、ブローカーが販売する多くの商品は、時間の経過とともに蓄積する残余所得を支払い、コミッションの実質的なクッションを提供します.
• 行政支援. 成功したブローカーは、オフィスの管理やコンプライアンスの問題を処理する専門家のスタッフがいる豪華なオフィスで働くことがよくあります。最も確立された営業担当者は、営業アシスタントを誰かと共有するか、自分の営業アシスタントを持っています。.
• 短い就業日. ブローカーのビジネスの在職期間が長くなると、典型的な勤務時間は短くなる傾向があります。長い時間のマーケティングと調査は、最終的には市場が閉じてその日の取引が処理された直後に終了することが多い6時間の就業日に取って代わります.
• 特別なインセンティブ. 企業は通常、コミッションボーナス、資格のないプランへの参加、オフィスの間接費や管理支援などのさまざまな種類の費用の支払いなど、トップパフォーマーに追加の特典を提供します。.

最後の言葉

株式仲買人は、コンプライアンス、販売ノルマ、弱気市場、官僚主義などの仕事で多くの課題に直面しています。しかし、報酬は欲求不満と努力の価値があります。このビジネスで成功するための多くのパスがあり、1つの会社で失敗した人は、別の設定で再試行することをためらうべきではありません。株式仲買人になるための詳細については、FINRAのWebサイトにログオンしてください。.

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