認定住宅ローン計画スペシャリスト（CMPS）になる方法

そのため、融資担当者は顧客にサービスを提供し、それでも利益を上げるための新しい方法を考えなければなりませんでした。彼らが検討したいと思うかもしれない1つのオプションは、認定住宅ローン計画スペシャリスト（CMPS）になることです.

認定住宅ローン計画スペシャリストとは?

この資格は、ミシガン州アナーバーにあるCMPS Instituteによって提供されます。住宅ローンの専門家とファイナンシャルプランナーのグループは、住宅ローンがクライアントの残りの財政状況に与える影響について住宅ローンのオリジネーターを教育する努力の中で、この指定を作成するために団結しました。.

ファイナンシャルプランナーは通常、住宅ローンとクライアントの財政の文脈でどのように機能するかについて比較的しっかりした理解を持っていますが、平均的なローンのオリジネーターは、通常、住宅ローンの仕組み自体でのみ訓練されており、多くの場合、住宅については無知ですローンはクライアントの残りの財務状況に適合します。したがって、CMPSは、このギャップを埋め、見込み客や住宅ローンを探しているクライアントに高度なレベルのサービスと分析を提供できるように訓練されています。.

カリキュラム

CMPS指定の教育要素は、15時間の学部レベルのコースワークで構成されています。これらのトピックを熟知していることにより、被設計者は住宅ローンがクライアントの財務計画の他の要素にどのように適合するかをしっかりと理解できます。.

主な5つの研究分野は次のとおりです。

金利と金融市場の分析
負債とキャッシュフローの分析
不動産開発の計画と分析
住宅ローンと不動産の課税
コンプライアンスと倫理問題

コースワークを完了すると、学生は100の多肢選択問題で構成される最終試験に合格する必要があります。合格点を得るには、このテストで少なくとも80％を獲得する必要があります。テストに合格すると、学生に認定が授与されます.

倫理綱領

CMPSの被指名者はまた、職業倫理の厳格な規範を遵守する必要があります。 CMPS Instituteは、すべての証明書が次の教訓に従うことを要求しています。

利益相反. クライアントの最善の利益とあらゆる可能性のある利益相反について、無条件の開示を行わなければなりません.
報酬の開示. CMPSは、保険商品や投資商品などの追加の商品またはサービスの提供に対して受け取った追加の報酬または補償を認めなければなりません。被指名人に支払われるすべての報酬は、クライアントにも明確に示されなければなりません。.
守秘義務. すべてのクライアント情報は厳重に管理する必要があります.
正直. いかなる種類の誇張、偽造、またはその他の種類の誤報も固く禁じられています.
適当な注意. 被設計者は、常に最高の製品とサービスをクライアントに提供するために最大限の努力を払わなければなりません.
鑑定士. 被指名人は、不動産鑑定の額に応じて鑑定人に支払う金額を構成することはできません.
実施された義務の範囲. 被指名者は、法律、税務アドバイス、投資管理など、訓練を受けていない、または認可されていないタスクを実行することはできません。.
非差別. 被指名人は、年齢、人種、性別、宗教、国籍、政治的見解、またはその他の個人的特徴に基づいて、クライアントを差別することはできません。.
客観性. 被指名人は、被指名人の金銭的損害についてであっても、客観的なアドバイスをクライアントに提供する必要があります。.
プロフェッショナリズム. 被指名者は、他の被指名者、競合他社、またはCMPS理事会または研究所に対して虚偽の告発を行うことを禁止されています.
紹介. 被指名人は、受け取った紹介に対して他者に報酬を支払うことも、他のビジネスパートナーへの紹介に対して報酬を受け取ることもできません。.

このコードを順守しないと、被指名人に対する懲戒処分につながる可能性があります.

追加要件

試験に合格した受験者は、指定を受け取るために初期費用700ドルを支払う必要があり（これには初期コースワークと試験のすべてが含まれます）、マークを維持する費用はその後1年あたり700ドルです。また、そのような人は、毎年少なくとも4時間の継続教育（CE）を修了し、業界の知識の現在の基盤を維持するために、対応する試験に合格する必要があります。これは、州が義務付けているCE要件に加えて、住宅ローンのライセンスを有効に保つためのものです。.

ただし、「年間更新料」は追加のCEの費用をカバーし、CMPS Webサイトから8時間の承認済みCEを被指名者に提供します。「CMPS」認定資格を取得するための要件のリストは、「Certified Financial Planner」などのより名誉ある認定資格よりも厳格ではありません。 CMPS資格には、そのような作業や教育の要件はありません.

この指定を獲得する理由?

競合他社との差別化を望むローンのオリジネーターは、この資格の獲得を真剣に検討する必要があります。 CMPSの指定は、ローンの専門家に次のような多くの利点を提供します。

能力. CMPSマークは、被指名人がクライアントが目標を達成するのを支援するための知識とトレーニングを持っているという明確な証拠を提供します.
値. CMPSの指定を受けたローンの専門家は雇用主にとってより魅力的であり、より高い補償を命じることができます.
説明責任. CMPSの指名者は、InstituteCMPS Instituteによって実施される厳格な倫理規範に拘束されます。この追加の説明責任は、見込み客やクライアントにとってのメリットと見なされる場合があります.
透明性. クライアントと見込み客は、CMPS Instituteで被指名人に関する情報の背景を確認できます。.
プロのリソース. 被設計者は、CMPS Webサイトのさまざまなトピックをカバーするトレーニングモジュールにアクセスできます。彼らは、毎日または毎週ベースでコーチングを受けたり、ビジネス、業界に影響を与える販売、マーケティング、コンプライアンス、その他の重要な問題の支援を受けることができます。.
収入の増加. CMPSの被指名人は、クライアントに提供できる価値があるため、競合他社よりも高いオリジネーション料金を請求することを正当化できます。 CMPS Instituteは、投資不動産ローンや有利な商業取引を効果的に予測する方法についても学生を訓練します。.

最後の言葉

2005年の開始以来、CMPSの指定は、住宅ローン業界で最高の金融資格として認められています。興味のある人は、独自のソフトウェアプログラムを使用してビジネスを構築するのに役立つ研究所が提供する住宅ローンコーチングプログラムに参加することもできます.