公認金融コンサルタント（ChFC）-要件、ChFC対CFP

その後、1970年代に認定ファイナンシャルプランナー（CFP）の指定が作成され、生命保険への偏見の欠如が一因となって、最高のファイナンシャルプランニングの指定になるまで人気が高まりました。.

しかし、1982年、ペンシルベニア州ブリンマーのアメリカンカレッジは、競技場を平準化するために、保険の専門家に合わせた新しい財務計画の指定を作成することを決定しました。.

チャータードファイナンシャルコンサルタント（ChFC）として知られるこの資格を持つ金融専門家は、CFPよりも徹底した教育を受け、クライアントに包括的な財務計画を提供する準備ができています。.

とはいえ、ChFCクレデンシャルは切望されているCFPほど有名ではありませんが、40,000人を超える金融専門家が誇らしげにその名前の後ろにChFCの指定を持っています.

ChFC指定の獲得

誰がChFC指定を獲得すべきか?

知識と能力を高めたい金融専門家は、ChFC指定を取得することで大きな恩恵を受けることができます。株式仲買人、保険代理店、全米リアルター協会加入者、融資担当者、銀行家、投資顧問、不動産プランナー、税務および会計の専門家はすべて、この資格の主要な候補者です。まだ確立されていない経験の浅い専門家は、ChFC指定を名刺に付けることができれば、信頼性を大幅に高めることができます。.

ChFCになるメリット

公認ファイナンシャルコンサルタントは、ほとんどの非資格エージェントよりも複雑な取引やケースをより効果的に処理するための教育を受けています。通常、ChFCは、資格のないカウンターパートよりも多くを獲得します。この資格は、金融業界にとどまるという重大な意図を示しており、管理職または監督職につながるレールに油を差す可能性があるため、将来の雇用主にとってより市場性が高い.

ChFCになるためのコスト

アメリカンカレッジは現在、ChFCカリキュラムを提供する唯一の教育機関です。各コースの費用は599ドルで、新入生には1回限りの返金不可の135ドルがかかります。カリキュラム全体の費用はわずか5,400ドル未満ですが、選択された補助教材を物理的に学生に配布したい学生にはさらに多くなります.

もちろん、CLUやCFPなどの他の資格情報からコースクレジットを譲渡する人は、支払うコースが少なくなります。または、プロの学生はカリキュラムを完了するために40か月間月額135ドルを支払うことができます。これと前払い費用の差はごくわずかです-利子は課されません-献身的な学生にとって最善の行動方針である可能性があります.

ChFCの責任

ChFCは2年ごとに30時間の継続教育コースワークを完了し、その時点で200ドルの更新料を支払う必要があります。 CLUの指定も受けている人は、両方の資格情報に対して1つの更新料のみを支払う必要があります。 ChFCはまた、アメリカンカレッジによって作成された職業倫理の厳格なコードを遵守する必要があります。.

ChFCコースとカリキュラム

ChFCのカリキュラムは近年わずかに削減されましたが、それでも主要な財務計画の指定の中で最もコースワークが必要です。 ChFCの受験者は、5年以内にすべてのコースワークを終了し、3年間の専門的な実務経験の要件を満たす必要があります。カリキュラムは7つのコアコースと、それに続く2つの選択科目で構成され、次のように分類されます。

必須のコアコース

財務計画プロセス
保険計画の基礎
所得税
退職計画
不動産計画
投資計画
財務計画の適用

追加の選択科目

経済における金融システム
応用不動産計画
役員報酬
退職金の決定

CLUやCFPなどの他の指定を既に取得している学生は、以前に修了した関連するコースワークの単位を取得できます。他の指定からの単位の資格がない学生は、各コースを完了するために70-80時間を費やすことを期待できます。これはカリキュラム全体で600-800時間を意味します.

最後の言葉

ChFC資格を取得することを希望する人は、時間とお金の両方の実質的なコミットメントを喜んで行う必要があります。ただし、この指定を行うことで得られる専門知識と信頼性の増加は、多くの場合、時間の経過とともに収入を大幅に増加させます。.

ChFCの指定は、プロフェッショナルマーケティングよりも徹底した金融教育を重視する金融アドバイザーに最も適しています。これは、CFPの指定がChFCクレデンシャルよりも将来のクライアントに認識されやすく、時間とお金の投資が少なくて済むためです。言い換えると、主にCFPクレデンシャルがより多くのメディアの注目と支持を集めているため、クライアントはChFCよりもCFPを選択する可能性があります.

アドバイザーがよく使用するアプローチの1つは、最初にCFP資格を取得し、それを追求することを選択した場合、それらのコースをChFC指定に適用することです。詳細については、アメリカンカレッジのWebサイトにログオンしてください。.