チャータードライフアンダーライター（CLU）-保険指定要件

このクレデンシャルは、CFP（Certified Financial Planner）クレデンシャルがファイナンシャルアドバイザーに対するものである生命エージェントに対するものです。ただし、CLUを達成するために包括的な取締役会試験は必要ないという点で、1つの重要な違いがあります。その意味では、対応するものよりも達成がやや簡単な場合があります.

それでも、CLUは包括的な保険ベースの教育を提供します。米国の主要な保険会社ごとに94,000人を超える代理店がこの指定を行っています.

CLU指定の獲得

誰がCLU指定を獲得すべきか?

生命保険の販売からキャリアを作ることを決定した生命保険代理店、ブローカー、または卸売業者は、CLUになることを真剣に検討する必要があります。この信任状により、株式仲買人、銀行家、不動産プランナー、税務専門家でさえも、既存のサービスを詳細な生命保険の知識で補完することにより、市場性と収入を高めることができます。.

CLUになることの利点

アメリカンカレッジでは、CLUの資格は資格のない同僚よりも約3分の1多いと述べています。 CLUは、ビジネスおよび不動産計画に関連する複雑なトランザクションをより効果的に処理するよう徹底的にトレーニングされているため、他のエージェントよりも高いレベルのサービスをクライアントに提供できます。 CLUを獲得することで、エージェントは管理職候補またはセールストレーナーとしてより魅力的になります。.

CLUになるための費用

アメリカの大学は、CLUプログラムのコースごとに599ドルを請求します。また、初級の学生には135ドルの1回限りの返金不可料金を請求します。カリキュラムの合計価格は、学生がCLU要件にカウントされる以前のコースワークを受講していない限り、4,927ドルです（たとえば、一部のCFPコースワークは移行可能です）.

カリキュラムの費用は、学生が物理的に配送したい各コースおよび選択した補助教材のために増加します。あるいは、アメリカンカレッジでは「月払い」の手配をしています。各コースの前払いではなく、プロの学生は3年間のコースに登録し、月額で135ドルを支払うことができます。この費用と前払い費用の差はごくわずかです（つまり、利息は請求されません）。.

CLUの責任

CLUは、2年ごとに関連する継続教育コースワークの30時間を完了し、アメリカンカレッジに提出する必要があります。また、彼らは指定のために200ドルの半年ごとの更新料を支払わなければならず、アメリカンカレッジによって規定されている倫理規定を遵守しなければなりません。 ChFCの指定がある人は、両方に対して単一の料金を支払うことができます.

CLUコースとカリキュラム

CLUクレデンシャルの取得は、以前よりもわずかに簡単になりました。 5つのコアコースと3つの選択科目の修了が必要です。 5つの必須コースと選択オプションは次のとおりです。

必須のコアコース

• 基本的な保険計画
• 個人生命保険
• 生命保険法
• 不動産計画
• 事業計画

追加の選択科目 （3つでなければなりません）

• 財務計画プロセス
• 健康保険
• 所得税
• グループのメリット
• 退職計画
• 投資計画
• 応用不動産計画

これらの各コースは、一般に3時間の学部課程と同等です。アメリカンカレッジはCLUのコースワークの最初の提供者ですが、多くのカレッジや大学では現在、CLUカリキュラムにカウントされるCFP指定のクラスを提供しています.

CLUカリキュラムの各コースには、コースの単位を授与する前に合格する必要がある最終試験が付属しています。ただし、カリキュラムが完了した後、カリキュラム全体を対象とする包括的なボード試験はありません。開始後、コースは5年以内に完了する必要があり、すべてのCLU候補者は、投資、保険、銀行、会計、税務など、金融業界で少なくとも3年の適切な経験が必要です。また、クライアントの利益を自分の利益よりも優先する職業倫理のコードを遵守する必要があります。.

最後の言葉

CLU指定を獲得することは、ほとんどの生命保険代理店にとって大きな仕事です。しかし、そうする人の多くは、キャリアの期間中、この成果から大きな報酬を得る.

チャータードライフアンダーライターズとその資格取得方法の詳細については、アメリカンカレッジのウェブサイトのCLUセクションをご覧ください.