認定ファイナンシャルプランナー認定-CFP®プロフェッショナルになる方法

株式ブローカー、登録投資顧問（RIA）、保険代理店、不動産プランナー、銀行家、税務専門家など、さまざまなタイプの金融専門家がCERTIFIED FINANCIAL PLANNER™認定を取得します。.

aCFP®指定の利点

実際、金融業界で働くほとんどの人は、名刺にCFP®マークを付けることで利益を得ています。主な利点は次のとおりです。

見込み顧客へのアピール：CFP®マークを取得することは、追加の財務専門知識と一生懸命に働き、顧客を第一にしようとする意欲を示します。クライアントを引き付けるという点では、CFP®の専門家は、指定なしで同僚に大きな影響力を持っています。多くの新しい財務計画の見込み顧客は、自分の状況について「認定された金融プランナー™」とのみ話すことを好みます。.
雇用主への訴え：CFP®プロフェッショナルは、非認定者よりも市場性があります。言い換えれば、彼らは金融業界の雇用主により魅力的であるため、雇用を見つけて維持するのに苦労することが少ないかもしれません.
より良い補償：CFP®の専門家は、企業の仕事でより高い給与を命じることができ、監督職として考慮される可能性が高くなりますが、キャリアパスと報酬は雇用主と業界によって大きく異なります.
より高い信頼性：金融商品や金融サービスを販売する人は、資格のないアドバイザーよりも公的信頼性が高く、より複雑な取引を委託される可能性があります.

YourCFP®証明書への第一歩を踏み出す

おそらく、あなたはあなた自身の家族のために財政計画を立てるためにCFP®の専門家と協力することを考えたでしょう。たぶん、あなたはすでにあなたの地域でアクティブなCFP®認証を見つけるためにletsmakeaplan.orgに相談したことがあります。今日の日々の財政状況を把握することから、安全な経済的未来のための長期計画を策定することまで、そうする理由の不足はありません。.

CFP®の専門家とのやり取りに励まされている場合、またはこれまでに読んだ内容に興味がある場合は、CFP®になるための第一歩を踏み出す準備ができているかもしれません.

認証プロセスに何を期待し、良い状態でCFP®認証を維持するために必要なことを詳しく見てみましょう.

CFP®マークを取得するための要件

CFP®マークを取得するには、いくつかの主要な要件を満たす必要があります。

1.プロとしての経験

すべてのCFP®プロフェッショナルは、プロフェッショナルエクスペリエンスの要件を満たす必要があります。この要件を満たすための2つの異なる「パスウェイ」があります。標準パスウェイと見習いパスウェイです。.

標準経路
Standard Pathwayの候補者は、CFP®Boardに従って、財務計画プロセスの6つの主要な側面の少なくとも1つで、6,000時間以上の資格経験を獲得する必要があります。

クライアント関係の確立と定義
クライアントからデータを収集する
クライアントの財務状況の分析と評価
財務計画の推奨事項の作成と提示
財務計画の推奨事項を実装する
財務計画の推奨事項の監視

この経験は、次の5つの方法のうち少なくとも1つで満たされる必要があります。

個々のクライアントへの個人配達
個々のクライアントへの個人配達の監督
個々のクライアントへの個人配達のサポート
指導
インターンシップおよび/またはFPAレジデンシープログラム

実習パスウェイ
実習パスウェイの候補者は、財務計画プロセスの主要な6つの側面すべてで、少なくとも4,000時間の資格経験を獲得する必要があります。この経験は、CFP®専門家の直接の文書化された監督の下での個々のクライアントへの個人配達を通してのみ発生する可能性があります.

2.教育の達成

すべてのCFP®プロフェッショナルは、認定教育機関の4年間の学士号を取得している必要があります。 CFP®試験の受験時に学士号を取得する必要はありませんが、試験に合格してから5年以内に学位を取得する必要があります。.

3.倫理要件

CFP®の候補者は、3つの異なる領域で厳格な倫理基準を順守することが期待されています。

CFP®認定申請：これは「倫理宣言」です。これまでの制裁、有罪判決、利益相反に関する関連情報の完全な会計処理です。 FPCFP®理事会によれば、「犯罪、民事、自主規制組織または政府機関の調査、調査または手続き、破産、顧客の苦情など、いくつかのタイプの問題への関与に関する情報をCFP®認定申請書で開示する必要があります。、雇用主または企業が実施したファイリングまたは終了/内部レビュー。」
身元調査：CFP®委員会は、backgroundCFP®認定申請で提供された情報を検証するために、バックグラウンドチェックを行う権利を留保します。バックグラウンドチェックの結果に応じて、CFP®委員会はCFP®認定を一時的または恒久的に禁止する権利を留保します.
専門的な行動の基準：CFP®倫理綱領の7つの原則（誠実性、客観性、能力、公平性、機密性、プロフェッショナリズム、勤勉）を順守することを確認する必要があります。また、専門家の行動を規定するRulesCFP®行動規範と実践基準も遵守する必要があります。.

4.CFP®コースワーク

すべてのCFP®候補者は、CFP®理事会によって承認された機関が提供する5つの大学レベルのコースを完了する必要があります。 CFP®委員会によると、これらのコースは次のテーマをカバーしています。

専門的な行動と規制
財務計画の一般原則
教育計画
リスク管理と保険計画
投資計画
税務計画
退職貯蓄と収入計画
不動産計画
財務計画策定（キャップストーン）コース

米国には、デンバーの金融計画学院、ペンシルバニアのアメリカ金融計画学院、およびダルトン、キーア、ケンザーンなどの自習提供者を含む、認定されたCFP®コースワークプロバイダーが多数あります。多くの大学（公立および私立）がこれらのコースを提供しており、ますます多くの大学が財政計画の学部および大学院の学位を提供しています。.

5.CFP®試験

これは認証プロセスの中で最も難しい部分です。 CFP®Board試験は、CFP®コースワークでカバーされる数十の財務計画サブトピックについて学生をテストする厳格な終日試験です。参考までに、証券免許に対するFINRA監督官試験または生命保険、健康保険、損害保険についての州が後援する試験よりもかなり長く、より困難とみなされます。.

試験の準備
CFP®理事会が承認したコースワークを提供する教育機関の多くは、ケーススタディの準備とその推論方法を示す包括的な試験準備コースも提供しています。これらのレビューコースは、試験で詳細にカバーされる可能性のあるものについて実用的なヒントを提供することにより、貴重な洞察を提供できます。.

試験に合格するには、CFP®委員会が義務付けている方法で、生徒は学習した教材を単に覚えているのではなく適用することが求められます.

テスト形式
試験自体は、40分の休憩で区切られた2つの3時間のセッションで構成されています。 170の多肢選択式の質問で構成されており、学生は財務計画のすべての教義に積極的に精通する必要があります。テストは、3月、7月、11月に年3回実施されます。質問の約5分の5はスタンドアロンのトピックをカバーしており、それぞれ2ポイントの価値があります。.

スコアリングと結果
正確に回答しなければならない質問の正確な数は、CFP®委員会によって開示されていません。このテストは、ベルカーブを使用する高度に分類された修正Angoffメソッドに従って評価されます。試験に参加する生徒は、試験の約8週間後に合格または不合格の通知を受け取ります。失敗した人には、成績の悪いトピックのリストが与えられますが、合格した人にはこのことだけが通知されます.

2017年、試験の全国合格率は64％でした。初回の合格率は69％でした。この試験は、弁護士向けのCPA、CFA、および州の司法試験の背後にある、金融業界で「最も難しい」ものの1つと見なされています。当然のことながら、弁護士と公認会計士が最も合格する可能性が高い.

CFP®プロフェッショナルになる：期待すること

CFP®認定資格者はうらやましい特典を享受しています。資格を取得して維持するには、認証の費用を負担し、特定の継続的な責任を満たす必要があります。.

認証費用

CFP®マークを取得するための費用は、現在の専門的な資格（ある場合）および試験前のコース負荷によって異なります。必要な学士号は別として、認定パッケージの最も高価な部分は、CFP®認定資格プログラムである可能性が高く、CFP®委員会の教育要件を満たす必要があります.

これらの証明書プログラムの費用は大きく異なりますが、4桁の金額を支払うことを期待する必要があります。たとえば、ボストン大学の標準的なオンラインプログラムは、書籍や試験のレビューを含まずに4,395ドルです。書籍や試験のレビューを含むオールインワンバンドルの費用は$ 5,295です.

現在、特定の金融専門家の資格を保持している場合、CFP®試験の教育要件に「挑戦」し（免除をリクエスト）、前提条件のコースワークを修了せずにCFP®委員会試験を受けることができます。そのような指定には、CFA（公認財務アナリスト）、CPA（公認会計士）、およびCLU（公認生命保険引受人）が含まれます。弁護士、ビジネスまたは経済学の博士号、およびその他の専門家も、コースワークを放棄する資格がある場合があります.

CFP®試験の標準登録料は695ドルです。アーリーバード料金595ドルは、登録期限の6週間前まで有効です。締め切り前の最後の2週間には、795ドルの遅延登録料が適用されます。初回登録時に、返金不可の125ドルの手数料も支払う必要があります。現在のCFP®指定を維持するために必要な年間認証料は355ドルです.

責任

指定を維持するには、CFP®認定資格者は、CFP®委員会の専門的な行動基準に関する2時間のプログラムを含め、2年ごとに30時間の継続教育を完了する必要があります。.

さらに、CFP®の専門家は常に厳格な倫理規定を遵守し、高い基準の能力、機密性、勤勉性、および公平性を遵守する必要があります。 CFP®の専門家は、基準となるケアの標準を維持することも求められます。言い換えれば、彼らは専門的かつ合法的に、顧客の利益を自分の利益より優先するように拘束されています.

最後の言葉

CFP®クレデンシャルを取得するには、多大な時間とお金のコミットメントが必要です。あなたがフルタイムの仕事を持っている場合、あなたは忙しい2年から3年の暇な時間をコースワークを勉強し、3年の経験要件を満たすことを期待することができます.

学校は、授業を完了するまでの期間を制限する場合があります。たとえば、財務計画学部のCFP®コースは3年後に失効します。ですから、割り当てられた時間内に完了することができる仕事であることを確認してください.

すでに金融サービス業界で働いている場合は、会社に問い合わせて、授業料や試験費用を払い戻すことができるかどうかを確認してください。さらに、CFP®コースは、既存の継続教育要件を満たす可能性があります.

CFP®になるための詳細については、CFP®理事会およびFinancial Planning Associationをご覧ください。 CFP®になる準備ができているかどうかわからない場合は、CFP®BoardのFacebookページFacebookwww.facebook.com/CFPLetsMakeAPlan/にアクセスし、ソーシャルメディアでハッシュタグ#LetsMakeaPlanをフォローしてください。または、letsmakeaplan.orgにアクセスして、CFP®proがあなたとあなたのものをどのように助けることができるかについて詳しく学んでください。.

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