9種類の不動産投資の比較
あなたがまだ語彙、挑戦、リスク、および報酬を学ぶのに苦労しているとき、どんな新しい投資でも最初は威圧的です。しかし、不動産は、資産の多様化から受動的所得、不動産投資の税制上の優遇措置まで、ロープを学ぼうとする投資家に魅力的なメリットを提供します.
また、豊富な不動産投資オプションから選択できます。迅速なワンタイムペイアウトから継続的な収入、実践的な作業、受動性の完成まで、個人の目標に基づいて適切な投資オプションを選択できます.
不動産帝国の構築を開始するのに役立つ、または少なくともポートフォリオに不動産を追加するための9つの一般的なオプションを紹介します.
1.フリップハウス
「Flip This House」のようなリアリティTVショーは、2000年代半ばにハウスフリッピングを一般化し、フリッピングの魅力は、住宅危機と大不況を乗り切ることに成功しました。.
理由を見るのは難しくありません。正しく行われた場合、投資家はわずか数ヶ月で数百パーセントの範囲のリターンを獲得できます.
もちろん、多くの新規投資家はそれを正しく行わず、結局お金を失うことになります。強い収益を上げている人でさえ、それを達成するために必要な作業量に驚かされることがよくあります。家をひっくり返すには、お金だけでなく時間と労力の投資が必要です.
ハードマネーローンや急いでいる改修をいじりたくない場合は、もう1つの選択肢がライブフリップです。更新が必要な家に移動し、1、2年かけてそれを改善し、それを売却し、利益に対するキャピタルゲイン税のみを支払います。または、セクション121の除外の資格がある場合、キャピタルゲインを完全に回避できます。.
ほんの数ヶ月で数万ドルで逃げることができる投資戦略はあまりありません。家をひっくり返すこともその1つですが、リスクも伴います。そのため、数値、特に修理費用、運送費、および修理後の価値が正しいことを確認してください。また、最初のフリップで手を試す前に、請負業者との管理と交渉に慣れていることを確認してください。.
2.長期賃貸物件
誰もが家主になり、家主が直面するすべての予期しない課題に対処するために切り取られるわけではありません。それでも、賃貸不動産は継続的な受動的所得と頭痛に喜んで挑戦する進取の投資家に多くの税制上の優遇措置を提供できます。.
最初の賃貸物件を購入するには、3つの方法があります.
BRRRR戦略
1つのオプションは、改修が必要な物件を購入することですが、完成時に売却する代わりに、賃貸として保持します。 BRRRRは、購入、改修、賃貸、借り換え、リピートの略で、購入した不動産の100％を融資するのに最適な方法です。.
これは次のように機能します。購入リハビリローンで約20％を削減し、家に公平をもたらすための改修を行い、それを借ります。すべてのその公平性を使用して、長期の住宅ローンの借り換えをするときに現金を引き出すことができます。十分な資本を作成した場合、元の頭金を払い戻すのに十分な現金.
これは、借り換えローンの金額が元の購入価格と修理費用ではなく、プロパティの修理後の値に基づいているためです。.
これにより、同じ現金を使用してプロセスを無期限に繰り返すことができます。そして、各プロパティで、あなたはポケットから現金なしでより受動的な収入を追加します.
家をひっくり返すように、新しい投資家はしばしばコスト、特に改修と運搬コストを過小評価することでトラブルに巻き込まれます。彼らの成功の大部分は、改装中にコストを上げない優れた請負業者を見つける能力にかかっています。. HomeAdvisor お住まいの地域で評判の良い請負業者を見つけるのに最適な場所です。彼らはあなたのニーズに最適な会社を雇うことを確実にするために、彼らはすべての請負業者を彼らのプラットフォームにスクリーニングプロセスを通して配置します.
ターンキーレンタルプロパティ
請負業者を雇い、改修プロジェクトを監督するという考えにそれほど興奮していない?
ターンキーレンタルプロパティは、既にレンタルされているか、レンタル可能な状態になっています。もちろん、便利屋の特別なものを購入していないので、より多くを支払うことを期待してください。とはいえ、物件の改修に伴う頭痛も避けます.
過去数年間で、全国のどこでもターンキーレンタル物件を購入することがはるかに簡単になりました。バーチャルツアーテクノロジーが向上しただけでなく、ピアツーピア販売プラットフォームも 屋上 プロセスに透明度を追加するためにポップアップしました.
Roofstockには、プロパティと近隣の両方に関する豊富なデータが含まれています。それらには、住宅検査報告書、所有権履歴報告書、キャップレートおよびキャッシュオンキャッシュリターン分析、近隣および不動産レベルの鑑賞履歴、地元の学校データなどが含まれます。最も印象的なのは、30日間の返金保証と空き物件の45日間のリース保証など、2つの購入者保証を提供することです。.
ハウスハッキング
ハックを収容する多くの方法がありますが、古典的な戦略には、小さな集合住宅のプロパティを購入し、1つのユニットに移動して、他のユニットをレンタルすることが含まれます。アイデアは簡単です：あなたの隣人はあなたのためにあなたの抵当を支払います.
少額の頭金で低金利の住宅ローンを手に入れることができるため、これはレンタル投資への道を容易にする素晴らしい方法です。 2、3、または4ユニットの物件は、依然として住宅ローン業界によって住宅として分類されているため、標準的な住宅購入者の住宅ローンを借りることができます。つまり、FHAローンの場合は3.5％、ファニーメイホームレディローンの場合は3％、VAローンの場合は0％という頭金を意味します。.
対照的に、投資不動産ローンの標準20％に加えて、ブートするためのより高い金利に対して、ハウスハッキングが非常に魅力的である理由を確認できます-「私の隣人は私の住宅ローンを支払う」特典は言うまでもありません.
3.短期バケーションレンタル
賃貸物件を長期テナントにリースしなければならないという人はいません。のようなサイト Airbnb そして ホームアウェイ 短期的には行楽客に、中期的には企業のゲストに貸し出します.
もちろん、バケーションレンタルにはそれぞれのトレードオフがあります。はい、1泊ごとに追加料金を請求できますが、稼働率は低くなります。また、無料のテナントと立ち退きで同じ頭痛はありませんが、ゲスト間のユニットの清掃、ユニットの提供、光熱費の支払いなど、他の頭痛があります.
バケーションレンタルの不動産に投資するか、既存のレンタルを使用して観光客をホストすることを決定する前に、空室率、管理費、清掃費、季節の家賃と占有率などの費用の正確な数値を収集してください。光熱費を含め、すべての見積もりを控えめにする.
受動的な投資ではなく、ビジネスとしてアプローチする場合、効果的なビジネスモデルになります。.
4.卸売
多くの場合、意欲的な不動産投資家は、不動産そのものを購入するのではなく、不動産の卸売から始めます。卸売りをするには、物件で多くの商品を見つけて、たとえば100,000ドルで契約します。不動産は現在の状態では120,000ドルの価値がありますが、購入する代わりに、契約を別の投資家に110,000ドルで売却します。.
不動産の所有権を取得することなく利益を得ることができ、買い手はその市場価値を下回る割引で不動産を取得します。それは双方にとって好都合です.
それが簡単なお金のように聞こえるなら、そうではありません。不動産に関する未解決の取引を見つけるには多くの作業が必要であり、投資家と買い手のネットワークを構築するのにも手間がかかります。卸売業者はまた、買い手を見つけることができないというある程度のリスクを受け入れなければならず、決して閉じようとはしなかった契約に固執したままにします。.
しかし、それでも、自分で資産を購入する準備が整う前に、取引を見つけてお金を稼ぐ方法を学ぶのに最適な方法です.
5.公共不動産投資信託
不動産投資信託、またはREITは、株式市場で取引される一種の証券です。 REITファンドは、資産を直接購入するか、不動産に対して住宅ローンを貸すことにより、不動産に投資するためにその資本を使用します-これらは住宅ローンREITまたはmREITとして知られています.
従来の株式ファンドと比較したREITの一般的な利点の1つは、高い配当利回りです。法律により、REITは、利益の少なくとも90％を配当の形で株主に支払わなければならず、高利回りの投資が行われます。.
その高い配当利回りのマイナス面は、REITがポートフォリオを成長させるために資本をまとめるのに苦労することが多いということです。しかし、不動産を含めるために株式ポートフォリオを多様化する完全に受動的な方法を探しているなら、証券会社口座、IRA、または401（k）でREITを購入するよりも簡単なオプションはありません.
プロのヒント：証券会社のアカウントまたはIRAを設定していない場合は、次のことができます。 J.P. MorganによるYou Investで口座を開設する. 新しいアカウントを開設して資金を提供すると、最大$ 625が提供されます。.
6.不動産関連の株式ファンド
特定の業界には、商業建設会社、住宅建設業者、住宅改修小売業者、さらにはホテル業界など、不動産への露出度が高くなっています。つまり、不動産部門で生計を立てている企業の株式を購入することで、間接的に不動産に投資できるということです。.
個々の株を選ぶか、業界固有のミューチュアルファンドや取引所で取引されているファンドを購入することで投資することができます。これらの企業の株式は不動産市場のみに左右されるものではなく、管理の悪さ、建築材料の高コスト、CEOの性的スキャンダルなど、さまざまな理由に基づいて増減する可能性があることに注意してください.
不動産投資への多様化の最も直接的な方法ではありませんが、完全に受動的であり、ボタンをクリックするだけで実行できます.
7.クラウドファンディングWebサイトとプライベートREIT
すべての不動産クラウドファンディングWebサイトが同じモデルで動作するわけではありません.
あるモデルでは、クラウドファンディングWebサイトが短期購入リハビリローン-フリッパーやBRRRR投資家が使用するローンの種類に融資を提供しています。クラウドファンディングWebサイトでは、これらのローンに資金を供給するための現金を用意するために、一般から資金を調達しています。資本投資家として、現在資金提供されているローンを調べ、不動産と借り手を評価し、ローンにお金を投資することができます。このモデルの1つの例はGroundFloorであり、非認定投資家による参加を許可します.
クラウドファンディングWebサイトのもう1つの一般的なモデルはREITのように動作しますが、株式取引所で公開取引されていません。これらの場合、クラウドファンディングWebサイトは、個人の投資家から調達した資金を使用して、収入を生み出す不動産を個人的に購入および管理します。良い例が含まれます DiversyFund, 創業以来、平均年率17.6％の収益を上げています。このクラウドファンディングサイトは、非認定の投資家や500ドルという低額の投資からお金を受け取ります.
多くのクラウドファンディングWebサイトは、認定された投資家からの資金のみを受け入れるか、最低投資額を高く設定するか、またはその両方に注意してください。.
8.プライベートエクイティファンドおよびオポチュニティゾーンファンド
十分な投資資金を持つ認定投資家には、他の投資家よりも多くの選択肢があります。これらのオプションの中には、プライベートエクイティファンドがあります.
これらの資金により、裕福な投資家は、商業ビルなどの大規模投資のために資金をプールすることができます。ファンドマネジャーは日々の業務を監督します-もちろん多額の費用で-ファンドの投資家に座って、リラックスして、リターンを楽しんでもらいます.
不動産に特に関連するプライベートエクイティファンドの特定のタイプの1つは、機会ゾーンファンドです。これらの資金は、州によって指定され、財務省によって認定された適格な機会ゾーンの不動産を購入して改善します.
適格な機会ゾーンは通常、州が経済成長と投資を促進することを目指している低所得地域です。投資家にとってのニンジン：利益に対する税金の繰り延べと削減。詳細については、このIRSの概要をご覧ください。.
これらの税制上の優遇措置は、税額を削減するための創造的な方法を探している裕福な認定投資家にとって魅力的なオファーです。しかし、苦しんでいる近所に投資するときは、より高いリスクに備えてください.
9.プライベートノート
間接的かつ受動的に不動産に投資する1つの方法は、不動産購入のために不動産投資家に直接お金を貸すことです。.
ほとんどの場合、それは友人、家族、そしてあなたが個人的に知っていてあなたのお金を信頼している他の人々に貸すことを意味します。その信頼が鍵となります。なぜなら、彼らがあなたをデフォルトにするなら、あなたはそれらを訴えること以外にほとんど頼ることができないからです。ほとんどのプライベートノートの貸し手は、不動産に対する先取特権を取得しません。また、たとえ取得したとしても、不動産を差し押さえることは簡単なことではありません.
しかし、通常、プライベートノートの投資家は高金利を請求します。そして、彼らが不動産投資家と彼らの（願わくば素晴らしい）実績を個人的に知っているとき、それはしばしば低リスク、高収益につながります。個人的な生活と金融投資を混ぜるときは注意してください。あなたはあなたのお金だけでなく、あなたの個人的な関係を危険にさらしています.
最後の言葉
投資ポートフォリオに不動産を追加する準備ができたら、選択肢が不足することはありません.
どの不動産投資戦略を採用するかを決める前に、個人的な目標を明確にしてください。フリッピングは、迅速なターンアラウンドで現金を生成するのに最適ですが、通常の収入として課税される1回限りの支払いであり、受動的ではありません。対照的に、不動産投資家の友人へのプライベートノートの形でお金を貸すことは完全に受動的ですが、借り手への個人的な信頼以外のコントロールや保証はありません.
不動産は悪名高い非流動的な投資であるため、投資する前にファンドの時間的コミットメントを理解してください。理想的な出口戦略を計画し、計画Bに切り替える必要がある場合に備えて、緊急時対応計画を作成します.
高い収益、継続的な収入、および税制上の優遇措置の源泉として、不動産はポートフォリオに含めるための成功事例となります。しかし、他の投資と同様に、苦労して稼いだ現金を払う前に宿題をしてリスクを理解してください.
過去にどのように不動産に投資しましたか？今後の懸念や課題は何ですか?
