ポンジースキームとは-バーニーマドフポンジースキームとスキャンダルの説明

残念ながら、Ponziスキームはかなり一般的ですが、これは一種のスキームでした。ほとんどのPonziスキームは非常に小さな規模で動作しますが、Madoffは明らかに大きなダメージを与えた大きな思想家でした.

Ponziスキームの背景

Ponziスキームは、小規模で動作する場合でもかなり複雑です。被害者が知らないうちにより多くの標的を狙うピラミッドスキームとは異なり、ポンジスキームは、詐欺のあらゆる側面を調整するために1人またはグループに依存しています。詐欺を続けるために、計画の背後にある首謀者たちは、多くの犠牲者に、大きな利益を約束する合法的な資金に投資していると確信させています。その後、詐欺師は新しい「投資家」からお金を受け取り、それを使用して既存の投資家に支払いをします。しかし、詐欺が真の意味で全員の利益のために働くためには、オーケストレーターは新しい犠牲者の無限の供給にアクセスする必要があります.

遅かれ早かれ、新しい参加者のプールがなくなり、資金が枯渇します。経済の急激な変化などの外部要因のために、このトラブルはポンジの計画者が予想するよりも早く始まることがあります。スキームが犠牲者に乏しくなり始めると、それはバラバラになり始め、投資家は彼らがそれに入れたすべてを失います。多くの場合、計画の背後にいる人は誰も理解する前に姿を消します。彼らが捕まると、失われたお金をすべての参加者に返さなければならないという不可能な状況に直面するからです。政府は賠償金の支払いを支援するかもしれませんが、犠牲者は失ったすべてを取り戻すのに苦労します.

マドフが何千人もの投資家から盗んだ方法

マドフは、S＆P 500のリターンに匹敵するようにポートフォリオを設定しました。この戦略により、既存の投資家に多額の支払いをする必要がなくなりましたが、それでも彼の保有する株式は新しいターゲットにアピールしました。そして彼は、彼の計画を低調に保つためにできる限りのことをして、レーダーの下にとどまりました。彼は特定のエリート投資家グループを標的にし、犠牲者を近くに保ち、SECを背負わせました。彼はまた、書類を最新の状態に保ち、一貫性を保つことでグリッドから離れていました。他のほとんどのPonziスキームは、大きなリターンを提供してから崩壊することで動作しますが、Madoffは小さなリターンで水を踏んで詐欺を何年も続けることができました.

マドフは、犠牲者の間で疑惑を引き起こすことはほとんどしませんでした。投資家として、彼らはほとんどすぐにお金を引き出すことができると信じていたので、彼らは何かが間違っていると考える理由がありませんでした。しかし、一部のアナリストは、自分のパフォーマンスを再現しようとしたときに何かがおかしいと感じました。資金を追跡して、そのうちの1人はSECに、彼の会社はマドフが主張するリターンを自慢することはできなかったと主張した。バーナード・マドフ証券はすでに調査されていたにもかかわらず、SECはこれらの主張を無視した.

マドフのスキームはどのように崩壊し始めたか

SECと彼の投資家を10年以上Afterした後、マドフは2008年後半に彼の計画が勢いを失ったのを見ていた。彼はお金を借りていたので、悪化します。最終的に、マドフは自分が頭の上にいることに気づき、バーナードマドフ証券のパートナーである息子たちに告白しました。マークとアンドリューマドフは父親をFBIに変え、計画を終わらせました。 2009年の逮捕と有罪の嘆願の後、70歳のマドフは150年の刑を宣告されました。.

Ponziスキームを見ている4つの兆候

バーニーマドフの計画は伝説的でしたが、おそらく何千もの同様の計画がいつでも進行しているでしょう。悪い経済と不況の間、人々が簡単なお金を切望しているとき、犠牲者は豊富です。これらのWebの1つに巻き込まれないようにするには、何を探すべきかを知る必要があります.

1. 不明確なビジネスモデル. Ponziスキームの作成者は、ビジネスが意味をなさないことに気付かないことを期待して、大きな数字で注意をそらそうとします。ヘッジファンドやマドフのような投資プールでは、時間をかけてそれらを見ても数字は加算されません。スキーム担当者は、質問をするのをやめさせたり、質問するたびに走り回ったりします。.
2. 積極的な販売テクニック. 詐欺師が誰かに登録してもらうために、いかに長さを伸ばすかに気付いたことがありますか？もし彼らが本物だったなら、彼らは結果を自分たちに語らせるだけだろう.
3. 仕事なしでの高い収益の約束. 早く金持ちになれると言う人は、おそらく違法なことをしているでしょう。誰かがあなたに「簡単なお金」を約束したら、彼らにあなたの時間の瞬間を与えないでください.
4. 資金の引き出しが困難. マドフのスキームは珍しく、投資家が簡単にお金を簡単に引き出しられるようにしたためです。一般的に、Ponziスキームは投資家の出金を妨げ、資金の分配に遅れを生じます.

最後の言葉

マドフは、歴史上最も知名度の高いポンジー計画を組織しました。彼が引き起こした破壊は、彼が今まで働いたすべての人に影響を与える波打つ効果をもたらしました。彼の計画が崩壊した後、投資家は数十億ドルを失ったことに気付きました。一部の元従業員および従業員は、関与を理由に調査または逮捕されました。マドフの長男マークを含む少なくとも3人の自殺.

Madoffスキームが投資家に教えた最大の教訓の1つは、Ponziスキームは合法的に見える可能性があるため、バイヤーは常に詐欺に注意を払うべきであるということです。マドフの慣行は正当であるように見え、彼の数字が単純に加算されないという事実にもかかわらず、多くのウォール街の投資家から賞賛さえされました。投資する前に、ファンドの保有を調べ、そのパフォーマンスが株式市場の活動と一致していることを確認する必要があります.

不明確なビジネスモデルは詐欺の主な兆候ですが、スキーム自体は非常に慎重に考え出されています。これらの詐欺の被害に遭わないように、自分が何をしているのかに本当に注意を払う必要があります。投資ファンドにコミットする前にどのような警告サインを探しますか?

（写真クレジット：Shiny Things）