パッシブ投資はあなたに適していますか？

パッシブ投資は、最小限のコストで幅広い多様化を実現するため、多くの場合、初期投資家に最適です。パッシブ投資は、個人ができるだけ少ないトランザクションを行う投資戦略です。取引コストとキャピタルゲイン税を最小限に抑えるため、取引の売買は制限されています。パッシブ投資家は、投資に関しては買い買いのアプローチに従います。彼らは限られた活動で長期的な資本増価を求めています。パッシブ投資は、株式、債券、不動産、商品など、ほぼすべての資産クラスに使用できます。.

インデックスファンドによる投資

最も人気のあるパッシブ投資の1つはインデックスファンドです。インデックスファンドは、特定の市場ですべての証券を比例的に保有することにより、特定の金融市場の動きを追跡するように設計された投資信託です。たとえば、Vanguard S＆P 500インデックスファンドを購入したとしましょう（世界最大のインデックスファンドの1つであるため、このファンドを選びました）。 S＆P 500のパフォーマンスを再現するパフォーマンスのファンドを購入します。2010年にS＆P 500が10％増加した場合、Vanguard S＆P 500インデックスファンドも約10％増加するはずです。この例からわかるように、インデックスファンドは、特定の市場のパフォーマンスを複製することを目的としています.

上場投資ファンドによる投資

受動的に投資するもう1つの方法は、Exchange Traded Fund（ETF）です。 90年代以来、取引所で取引されているファンドの人気が高まっています。これらを使用すると、「従来のインデックス」ファンドのようなインデックスを追跡できますが、株価は1日を通して株式のように変化します。インデックスETFは、市場の営業時間中であればいつでも売買できます。インデックスミューチュアルファンドは、一日の終わりに株価を計算するため、市場が閉じた後にのみ売買することができます。インデックスETFの利点は、通常、経費率と課税対象の分配がインデックスミューチュアルファンドよりも低いことです。詳細については、MainStreetのETFに対する見解と税務上の影響を確認してください。.

最も人気のあるインデックス

DJIA - ダウ・ジョーンズ産業平均は、30の大規模な公営企業の動きを追跡する価格加重平均です。このインデックスは、ジャーナリストが株式市場が上昇しているか下降しているかを報告するときに毎日参照されます.

S＆P 500 Index-「Standard＆Poor's 500指数」は、米国で広く保有され活発に取引されている500社の最大企業の加重指数です。 S＆Pは、米国株式市場のより広い尺度です。.

ラッセル2000インデックス - Russell 2000は、米国で最も小規模な2,000社の上場企業の業績を測定します。.

ダウ・ジョーンズ・ウィルシャー5000インデックス - Wilshire 5000は、米国の6,700社以上の企業の収益を追跡します。 Wilshire Indexには5,000社しか含まれていなかったため、名前は誤解を招く可能性があります。.

これらは、最も一般的なインデックスのほんの一部です。文字通り、商品、金融、テクノロジー、債券、国際、運輸など、あらゆる種類のインデックスを追跡する数千のインデックスファンドとETFがあります.

パッシブ投資の利点

• 低回転率
• 多様化
• 意思決定が少ない
• 減税

パッシブ投資の欠点

• インデックスファンドは決して市場を上回ることはできません
• 追跡エラーの対象

パッシブ投資に関するあなたの考えは何ですか？パッシブ投資はアクティブ投資よりも優れていますか？それはあなたにとって正しいアプローチだと思いますか?