州税率の比較-資産税、売上税、所得税、社会保障税

一部の州では、固定資産税と売上税が主な収入源です。実際、いくつかの州は所得税をまったく徴収していません。一見すると、これらの州のいずれかに移動するのは賢明な経済的動きのように思えるかもしれませんが、全体像を見ることが重要です。所得税のない州は、住宅所有者に対する高い固定資産税を査定する場合があり、売上税のない州は、周囲の州よりも高い所得税を持つことがあります.

州税の料金と種類

これらは、州が収集するさまざまなタイプの税金であり、それらの税金は米国で最高および最低です.

1.固定資産税率

州は、土地、建物などの不動産に対する税を評価するさまざまな方法を持っています。不動産の適正市場価格に基づいて課税するものもあれば、州または郡の査定事務所によって決定される査定価格に基づいて課税するものもあります。州によっては、特定の年に財産所有者の税金が引き上げられる程度を制限するものもあれば、高齢者に軽減措置を提供するものもあります.

固定資産税率は、州、郡、都市、教育委員会、消防署、公共料金委員会などの多くの税務当局によって設定されます。ある都市の住民が支払う税率は、同じ州の別の地域の住民とは大きく異なる可能性があるため、州ごとに固定資産税を比較することは困難です.

2018年、Tax Foundationは、50州すべてとコロンビア特別区の1人あたりの固定資産税徴収を比較しました。一人当たりの財産税徴収が最も多かった5つの州は次のとおりです。

コロンビア特別区：3,350ドル
ニュージャージー：3,074ドル
ニューハンプシャー：$ 3,054
コネチカット：2,847ドル
ニューヨーク：$ 2,697

一人当たりの固定資産税の徴収が最も少ない5つの州は次のとおりです。

アラバマ：540ドル
オクラホマ：678ドル
アーカンソー：699ドル
ニューメキシコ：770ドル
ケンタッキー：$ 781

2.売上税率

45州とコロンビア特別区が売上税を徴収します。さらに、38州の市町村は地方消費税を課しています。場合によっては、地方の売上税率は州の売上税率よりも高くなる可能性があります。州ごとに売上税率を比較する場合は、州と地方の両方の売上税を見てください.

州と地方の合計売上税率の平均が最も高い5つの州は次のとおりです。

テネシー：9.47％
ルイジアナ：9.45％
アーカンソー：9.43％
ワシントン：9.17％
アラバマ：9.14％

平均結合率が最も低い5つの州は次のとおりです。

アラスカ：1.43％
ハワイ：4.41％
ワイオミング：5.36％
ウィスコンシン：5.44％
メイン州：5.50％

アラスカ州、デラウェア州、モンタナ州、ニューハンプシャー州、オレゴン州の5つの州では消費税が徴収されていません。ただし、アラスカでは地方自治体が地方の売上税を請求することを許可しています.

大きなショッピング日を計画していて、売上税が高い州または地方自治体に住んでいる場合は、税の低い州または地方自治体に運転する価値があるかもしれません。たとえば、Tax Foundationによると、シカゴの消費者は、シカゴの10.25％の消費税率を回避するために、都市の周辺の郊外またはオンラインで大規模な購入を行う傾向があります。.

3.所得税率

フロリダ州とネバダ州が退職者に人気のある場所である理由を疑問に思ったことはありますか？温暖な気候を除いて、これらの州は所得税を徴収しません。アラスカ、サウスダコタ、テキサス、ワシントン、ワイオミングも所得税を徴収していません。ニューハンプシャー州とテネシー州は、利子と配当から受動的所得に対してのみ所得税を徴収しますが、テネシー州は2021年税年度から完全に所得税を廃止する予定です.

所得税を徴収する州のうち、居住者の所得に対する課税方法は大きく異なります。 32の州では、連邦税のブラケットと同様の段階的な所得税率が課税されますが、ブラケットは州によって大きく異なります。 1つの税率がすべての課税所得に適用される単一税率の税制を有する州はありません.

最高の限界個人所得税率が最も高い5つの州は次のとおりです。

カリフォルニア：13.30％
ハワイ：11.00％
ニュージャージー：10.75％
オレゴン：9.90％
ミネソタ：9.85％

最も低い個人所得税率が最も高い5つの州は次のとおりです。

テネシー：2.00％
ノースダコタ：2.90％
ペンシルバニア：3.07％
インディアナ：3.23％
ミシガン州：4.25％

4.退職給付にかかる税金

退職者が税負担を軽減するもう1つの方法は、社会保障給付に課税しない州に移転することです。あなたのその他の収入にもよりますが、連邦政府は給付の85％まで課税しますが、コロンビア特別区と37州（州所得税のない9州を含む）は社会保障を課税所得から免除します.

これらの状態は次のとおりです。

アラバマ
アラスカ
アリゾナ
アーカンソー
カリフォルニア
デラウェア
フロリダ
ジョージア
ハワイ
アイダホ
イリノイ州
インディアナ
アイオワ
ケンタッキー
ルイジアナ
メイン州
メリーランド
マサチューセッツ
ミシガン州
ミシシッピ
ネバダ州
ニューハンプシャー
ニュージャージー
ニューヨーク
ノースカロライナ州
オハイオ
オクラホマ
オレゴン
ペンシルバニア
サウスカロライナ
サウス・ダコタ
テネシー
テキサス
バージニア
ワシントン
ウィスコンシン
ワイオミング

税制上の社会保障給付を行う州では、ほとんどの場合、特定の連邦調整総所得（AGI）に基づく納税者の免除が認められています。そのしきい値は状態によって異なります。たとえば、カンザス州では、連邦政府のAGIが75,000ドル以下の居住者の社会保障給付は免除されています。 13州のいずれかに住んでいる場合、社会保障給付税が課されます。州の歳入部門に問い合わせて、退職給付に所得税を課す方法を確認してください。.

多くの退職者にとって、社会保障所得は退職所得のパズルのほんの一部に過ぎないため、荷物をまとめて社会保障に課税しない州に移る前に、その州が他の退職給付に課税する方法について詳しく学んでください。たとえば、課税から社会保障給付を除外する一部の州では、IRAや401（k）などの退職口座からの完全な税配分を行っています。.

一部の州では、退職した軍人に税控除を与え、軍事年金給付の一部またはすべてを課税から免除しています。次の州は軍の退職金に課税しませんが、州の所得税はあります：

アラバマ
アーカンソー
コネチカット
ハワイ
イリノイ州
アイオワ
カンザス
ルイジアナ
メイン州
マサチューセッツ
ミシガン州
ミネソタ
ミシシッピ
ミズーリ
ニュージャージー
ニューヨーク
オハイオ
ペンシルバニア
ウェストバージニア
ウィスコンシン

税務上の居住者の収入により、納税者は課税所得から軍事退職給付の一部を除外したり、その他の考慮事項を提供したりすることができるため、税務専門家または州の歳入部門に詳細を確認することを許可する他の州.

全体的な税負担が最も低い州

州間のすべての違いを考慮して、どの州の市民もパックのかなり前または後ろに出ますか?

2019年、WalletHubは、州の個人所得合計のシェアとして、3種類の州税（固定資産税、所得税、売上税、物品税）全体で50州すべてを比較しました。全体的な税負担が最も高い5つの州は次のとおりです。

ニューヨーク：12.97％
ハワイ：11.71％
メイン州：10.84％
バーモント：10.77％
ミネソタ：10.25％

全体的な税負担が最も少ない5つの州は次のとおりです。

アラスカ：5.10％
デラウェア：5.55％
テネシー：6.28％
フロリダ：6.56％
ニューハンプシャー：6.86％

最後の言葉

新しい仕事や景色の変化のために新しい州に移転することを考えているなら、大きな動きをする前にその州の総税負担を考慮する価値があります。あなたが住んでいる状態はあなたの財政に大きな影響を与えます。住む場所を選択する際に考慮すべき要素は税金だけではありません。また、就職率、住宅費、気候なども確認する必要があります。.

あなたは高税または低税の状態で住んでいますか？州の税負担は、住んでいる場所や買い物にどの程度影響しますか?