IRSがあなたの所得税を借金のために払い戻すことができる4つの理由

IRSが返金を合法的に差し押さえることができる状況はいくつかあります。反則を泣く前に、これらの状況のいずれかがあなたに当てはまるかどうかを考えてください.

税還付の理由

IRSは自分自身で最初に支払うことを信じているため、過去数年間の連邦所得税、利子、または罰金を支払う必要がある場合、IRSは予想される払い戻しを未払いの残高に適用できます。.

あなたが破産を経験している場合、あなたは税金の還付を受けるかもしれませんが、それはあなたがそれで何をするかを決めることができるという意味ではありません。破産管財人は、裁判所に返金を要求し、それを借金に適用するよう要求できます。破産免除は払い戻しの全部または一部を保護できますが、免除できるかどうか、および免除できる金額は、州の法律によって異なります。払い戻しを失うことが心配な場合は、弁護士にご確認ください.

IRSが払い戻しを保持できる理由は、税金の負債と破産だけではありません。 IRSは、トレジャリーオフセットプログラム（TOP）と呼ばれるプログラムの下で、連邦所得税の還付を差し押さえることができます。財務省内の部門である金融局がプログラムを運営しています。連邦政府および一部の州政府の収集機関のように機能します.

TOPは、さまざまな債務を充足するために、連邦税還付の全部または一部を取ることができます.

1.延滞児童サポート

州の養育費代理店は、養育費を滞納している人々の名前と社会保障番号を財務省に定期的に提出します。.

養育費の支払いが遅れた場合、連邦政府が支払い義務を履行するために講じることができる措置を説明する事前養育費課から事前通知を受け取ることがあります。通知には、債務額が間違っていると思われる場合の債務額の争い方に関する情報も含まれています。.

あなたの子供が18歳に達したとき、あなたがフックから外れていると思うのを間違えないでください。養育費を返済する場合、子供が養育費の対象外になった後でも、代理店は払い戻しを傍受することができます.

2.非税の連邦債務

あなたが他の連邦政府機関にお金を借りている場合、TOPはこれらの負債を充足するためにお金を取ることができます。これらには、延滞またはデフォルトの連邦学生ローン、HUDローンの支払い、および他の連邦政府機関に対する罰金、罰則、または手数料が含まれます。.

3.州所得税債務

州への所得税の支払い義務がある場合-まだ住んでいるかどうかにかかわらず、TOPはその負債をカバーするために払い戻しを受けることができます。これは、州の機関との支払い計画がある場合でも発生する可能性があります.

4.州失業補償基金に支払われるお金

州の失業基金は、TOPに申請して払い戻しを請求することもできます。これは通常、次の2つの理由のいずれかで発生します。

1. あなたはビジネスを所有しており、法律で義務付けられている失業税を支払っていません.
2. 不正な失業補償の支払いを受け入れたか、誤って二重支払いを受け取ったが、返済していない.

税金の払い戻しに触れられない債務

経済的困難に直面している人々は、IRSによる押収理由が当てはまらない場合でも、税金の還付を失うことを心配することがよくあります。幸いなことに、特定の負債は税金の払い戻しに影響を与えることはできません.

IRSは以下の払い戻しを差し押さえることはできません。

• 収集機関. 徴収機関や債権者は、先取特権なしで払い戻しを傍受したり、既存の税金負債に追加したりすることはできません。ただし、IRSは民間の収集機関を使用しています。 IRSから通知を受け取ります。IRSは、期限切れのアカウントを4つの民間収集機関のいずれかに割り当てているかどうかを通知します。代理店からも手紙を受け取ります。両方の文字には納税者認証番号が含まれます。 IRSに代わって働くと主張する収集機関から電話を受けた場合、その認証番号を使用して、発信者が正当であることを確認します。他の詐欺師や不un慎な借金取り業者は、IRSを代表して電話をかけていると主張する場合があるため、正当であることを確認できない発信者には決して情報を提供しないでください。.
• 破産に関係のないクレジットカードの負債. 払い戻しを受けることができるのは、連邦および州の機関のみです。ただし、他の債権者は、先取特権を許可する裁判所命令を受けた場合、銀行口座に先取特権を置くことができます。銀行口座に先取特権が設定されると、債権者は多額の入金を受け取ったという通知を受け取ったときに急いでお金を引き出すことができます。そのため、債権者があなたに対して判決を下すことがわかっている場合、払い戻しを銀行口座に直接入金しないでください。.
• 当座預金口座と銀行手数料. 銀行は払い戻しを受けられません。ただし、払い戻しが過剰引落口座に入金された場合、銀行は、お客様がお金を引き出す前に、当座借越、ペナルティ、または銀行手数料にそれを適用します.

IRSが払い戻しを保留できる理由

IRSが払い戻しを保留できる場合でも、払い戻しを保留できる理由はいくつかあります。これらの各ケースでは、IRSは状況を解決するための詳細と指示を提供するためにメールで「連絡」します.

• 前年に税金を申告しなかった. 前年に納税申告書を提出しなかった場合、IRSは申告義務がないことを確認するか、その年に税金を支払う必要がないことを確認するまで払い戻しを保留することができます。.
• 現在、バック税の支払いプランを利用しています. 前年に税金を全額支払うことができず、支払いプランを申請しなければならなかった場合、IRSは支払いプランにお金を適用するかどうかを決定するまで払い戻しを保留することができます.

払い戻しを保護する方法

払い戻しの差し押さえを回避する最善の方法は、連邦政府または州政府に支払うべき債務をすべて返済することです。それが選択肢ではない場合、払い戻しを保護する方法は他に3つあります.

1.個別にファイル

あなたが結婚して配偶者と共同で納税申告書を提出する場合、IRSは、あなたの配偶者が未払いの借金をしている配偶者であっても、払い戻しを受けることができます。既婚出願を個別に使用する場合は、出願ステータスとして心配する必要はありません。配偶者の払い戻しのみが発作のリスクがある.

プロのヒント：税準備ソフトウェアを使用する場合 TurboTax または H＆Rブロック, 彼らは正しいファイリングステータスを選択するプロセスを通してあなたを助けます.

2.源泉徴収を減らす

毎年大きな税金の払い戻しを受けることは、賢明な財政的動きではありません。これは基本的に連邦政府への無利子の融資です。払い戻しに頼る代わりに、借金を返済できないかもしれません。.

IRSには、適切な源泉徴収額の計算に役立つ税源泉徴収額の見積もり機能があります。計算機を使用したら、雇用主に新しいフォームW-4を渡して、源泉徴収の調整を依頼します.

源泉徴収を減らしすぎないでください。源泉徴収税が少なすぎると、来年のIRSに大きな税金の負債を負うことになり、状況が悪化するだけです。.

3.負傷した配偶者の申し立てを行う

配偶者が税金の借金を負っており、共同払い戻しの一部を差し押さえられないようにしたい場合は、フォーム8379、負傷した配偶者の割り当てを使用して負傷した配偶者の申し立てを提出してください。このフォームは、あなたが税金の一部を支払ったことをIRSに主張します。資格を得るには、1）自分の収入がある、2）納税したか、所得から源泉徴収されている、3）これらの税金の少なくとも一部の払い戻しを期待する必要があります.

負傷した配偶者の主張と無実の配偶者の救済を混同しないでください。彼らは共同納税申告書を提出した.

最後の言葉

還付が差し押さえられる理由はすべて、還付が処理される前に連邦レベルで発生します。払い戻しを別のアカウントに直接入金するか、税金の払い戻しデビットカードを身に付けるように依頼しても解決しない.

財政上の問題がある場合、未払いの税法案、遅刻養育費、破産、または債務不履行に陥った他の債務の形にかかわらず、起こりうる結果を理解してください。借金の回収を担当する連邦または州の機関に連絡して、口座が財務オフセットプログラムに提出されたかどうかを確認してください。また、800-304-3107のトップコールセンターに電話して、あなたが彼らのシステムにいるかどうか、およびあなたがどれだけ借りているかを調べることもできます。.

税金の還付を差し押さえることは理想的ではありませんが、差し押さえられた場合、少なくとも借金の一部を支払ったことがわかります。.

あなたの税金の還付は押収されたことがありますか？もしそうなら、状況は何でしたか?