債券への投資は株式投資よりも安全ですか？

両側が実際にいくつかの良い点を挙げています。債券と株式のどちらに配分するかは、年齢やリスク許容度などの要因だけでなく、収入の量と安定性にも依存します。投資の成功は、支出を抑制し、将来のためにお金を確保する能力にも大きく依存します。株式よりも債券に投資することの長所と短所を見る前に、ファンドやETF証券を通じて債券に投資するか、個々の債券を購入するかを重要に区別する必要があります.

債券ファンドと個人債券

債券に投資する1つの方法は、投資専門家または証券会社を通じて個々の企業債または政府債を購入することです。この方法で投資すると、発行者が破産しない限り、債券のクーポンに基づいて金利の支払いを受け取ることが保証されます。社債を購入する場合は、発行会社の財務諸表が良好な状態であることを確認してください。政府債務を購入している場合、通常、デフォルトのリスクは低くなりますが、それは時折起こります。.

また、ミューチュアルファンドまたは上場投資信託（ETF）を介して債券に投資することもできます。ETFは、基本的に満期の異なる債券の集合です。実際の価格は絶えず変化しており、これらの証券は取引所、店頭市場、またはその他の流通市場で取引されているという点で、株式と同様に取引されます。企業や政府の債務、短期または長期の債券、またはこれらの混合物に焦点を当てることがあります。これらのファンドの価格は、それらが含む債券の価格だけでなく、債券市場全体の需要と供給に基づいて変動します。これは、株式と同様に、ファンドが購入時よりも低い価格で取引されているときにポジションを売却せざるを得ない場合、初期投資の一部を失う可能性があることを意味します.

ボンドリワード

多くの人が債券が株式よりも安全であると考える多くの正当な理由があります。

1.ボラティリティの低減： 歴史的に、債券価格は株価よりも変動しません。投資方法に応じて、保証されたリターンまたはそれに近いリターンを提供できるため、ポートフォリオの安定化要因になります.
2.より良い計画： 債券リターンの安定性が高いため、将来の計画を少し簡単にすることができます。債券が毎年一定の金額を支払うことを知っていると、貯蓄目標を設定し、投資収益率をより適切に見積もることができます。たとえば、ファンドの債券配分に基づいて、退職時にRoth 401kプランにどのくらいのお金が入るかをより簡単に予測できます。.
3.株式の逆相関： 歴史的に、株式と債券の価格は反対方向に動いています。これは、株式市場が下落した場合の安全性のマージンを提供できます。ただし、次のセクションで説明するように、過去数十年間で株式と債券はより正の相関関係にあります。したがって、このヘッジ要素は常に関連するとは限りません.
4.利益を上げる2つの方法： 債券からお金を稼ぐには、利子収入とキャピタルゲインの2つの方法があります。債券の利息を集めますが、債券が成熟する前に購入した場所よりも高い価格で債券を販売することで利益を得ることができます.

債券リスク

1.より低いリターン： 債券のリターンは株式のリターンよりも滑らかになる傾向がありますが、通常は低くなります。これは、今日の記録的な低金利環境で特に当てはまります。.
2.インフレ： インフレ率が高いと、お金の購買力が低下します。投資で2％を稼ぐが、インフレが3％で実行されている場合、実際の収益率は-1％になります。実際には、購買力の面でお金を失うことになります.
3.損失が発生する可能性があります。 デフォルトは高品質の発行者にとっては非常にまれですが、デフォルトが発生するため、発行者がその義務を果たせない場合、プリンシパルを失う可能性があります。上記のように、価格が購入した場所よりも低いときに債券または債券ファンドを売却すると、お金を失う可能性があります.
4.債券市場の高齢化： 債券価格は上昇しており、利回りは30年間下落しています。多くは、債券市場の始まりよりも終わりに近いと信じています。しかし、歴史的に、債券市場がピークから抜け出すには、底を打つよりもはるかに長い時間がかかる場合があります。したがって、特に中央銀行がより低い金利を維持するために介入し続ける場合は、もう少し時間がかかるかもしれません.
5.株式とのますます正の相関： 過去数十年間、株式と債券は実際に同様の方向に動いていますが、いくつかの注目すべき例外があります。 2008年の金融危機の間に、投資家は株を大量に売却し、債券の安全性の認識に資金を移動しました。したがって、両方の資産クラスが連携して動き続ける場合、債券への投資に関しては、分散の追加利益はありません。.

最後の言葉

債券には株式よりもいくつかの利点がありますが、特に今日の市場では、債券には固有のリスクがあります。他の投資と同様に、苦労して稼いだお金をコミットする前に宿題をすることが常に最善です。リスクを事前に報酬と比較検討することで、後悔を大幅に減らすことができます.