景気後退からあなたを守る不況防止株式と投資

不況の影響を完全に免れる企業やセクターはありませんが、一部の企業やセクターは激変期に他のセクターよりもはるかに優れています.

来たる不況の幽霊があなたを怖がらせるなら、Ifペニー株のような高ボラティリティ株式を忘れてください。堅実なブルーチップストックでさえ、不況時に急降下することがよくあります。.

代わりに、ポートフォリオのリスクを軽減し、嵐からさらに強くなる可能性のある、不況に耐える、または少なくとも不況に耐える投資を検討してください。.

不況投資を選択する理由

一部の投資家は、投資ポートフォリオが25％急落するのを見て飽きることがありません。退職するまでに何十年もかかり、一連の返品リスクを恐れる必要がない場合でも、ポートフォリオがお金を失うことを考えると、夜中に目が覚めたままになります。それがあなたのように聞こえる場合、株式市場の修正に関するデータの量はあなたの気質を変えることはできません。さらに言えば、あなたが失われた睡眠時間に対して高いリターンを支払うことはできません。.

感情的に景気後退を処理できない人々を超えて、他の投資家は景気後退を財政的に処理できません。返品リスクのシーケンスに対して脆弱な新しい退職者は、ポートフォリオが25％低下した場合、職場に復帰する必要があります。.

それが、すべての投資家が自分のリスク許容度を評価しなければならない理由です。それはあなたの目標、年齢、財政、投資気質によって異なります。もちろん、リスク許容度が高い投資家でさえ、経済の壁に書かれていることがわかると、資金を防衛的で不況に強い投資にシフトすることがよくあります.

考慮すべき最も不況に強い投資

不況が近づいてくるのを心配している場合、何に投資しますか?

もちろん、現金で現金を預けることはできますが、損失のリスクはありません。インフレの損失を保証します。多くの場合、「お金を失うことへの恐怖」がまさにあなたが最もお金を失う原因になります.

以下のオプションの多くは防衛的投資と見なされますが、他のオプションは不況時に下落する可能性が低いだけです。購入する前にすべてを徹底的に精査する必要があります.

資産は、基礎となるファンダメンタルズではなく、人々がそれらに支払う意思があることに基づいて価値が変化することに留意してください。景気後退を通じて強い利益を上げ続けているにもかかわらず、企業の株価は下落する可能性がある.

さらに苦労せずに、不況の弱気相場が近くに潜むことを恐れている場合に考慮すべき11の投資があります.

1.ヘルスケア株と資金

経済が縮小するか成長するかに関係なく、人々は依然として病気や怪我をします。糖尿病は特定のGDP収縮率で消えない.

確かに、仕事を失うと、あなたが検討していた選択的手術を延期します。しかし、概して、医療業界は、良い経済、悪い経済、または無関心な経済で動き続けています.

大不況期のジョンソン・エンド・ジョンソンを見てください。 2008年の初めから2010年の終わりまで、彼らの株価は約7％下落しました。その3年間、同社は年間平均約3％の利回りで配当を支払い続けました。価格の下落があっても、配当利回りを考えると投資家はまだ先に出てきたでしょう.

ヘルスケア業界の傘下では、病院、日帰り手術センター、製薬会社、医療機器会社、包帯などのヘルスケア製品を生産する会社が該当します。あなたは個々の株を選ぶことができます、またはあなたはのようなブローカーを通してインデックスファンドに投資することによって多様化することができます アリーインベスト.

サンプルファンド：FHLC-Fidelity MSCI Health Care Index ETF（経費率：0.084％）

2.ユーティリティストックとファンド

同じロジックがユーティリティに適用されます。経済が縮小しても、人々は依然として電気を必要としている.

実際、ユーティリティを使用する場合は、ヘルスケアを使用する場合よりもさらにゆらぎの余地がありません。確かに、お金が不足しているときは、暖房費を下げる方法を探します。しかし、患者には医療費を支払わないオプションがありますが、公共料金を支払わないと、電気とガスを失います。そのため、公共料金は、現金が少ないときにデフォルトとなる最後の請求書の1つです。.

実用株のもう1つの利点は、配当が高いことです。これは、確実な配当の高配当株のリストを一目見ただけで明らかです。これらは、不安定な成長志向の株ではなく、安定した収入を生み出す株である傾向があります。彼らは実に退屈なところまで安定している.

サンプルファンド：VPU-Vanguard Utilities Index Fund ETF（経費率：0.10％）

3.軍事および防衛請負業者

軍事産業団地についてあなたが言うことを言ってください、しかし、それは究極の生存者です。他の種類の補助金は、政界の政治家と行き交うが、軍事産業団地はめったに減速しない機械である.

どの政党の政治候補者も、「私が信じていることを知っていますか？私たちを守ることができない弱い軍隊。」または、そのことについて：「軍にはより多くの財政的責任が必要です。結局のところ、私たちのサービスメンバーの人生は、そんなに価値があるだけです。」政治的には便宜的ではありません.

したがって、お金は流れ続けますが、利益と利益を見るのは民間の請負業者であり、必ずしも兵役ではないことに注意してください。経済が暴落すると、政府はより多くのお金を使う傾向があります。.

特に軍事産業団地にお金を使う米国政府の欲求を過小評価しないでください.

サンプルファンド：XAR-SPDR S＆P航空宇宙および防衛ETF（経費率：0.35％）

4.低コストの小売業者とチェーン

不況時にはアルマーニで服を買うのをやめるかもしれませんが、ウォルマートでは服を買うのをやめません。実際、彼らは突然、より多くのニーズのために小売店を割引価格で購入し始めました。大不況の間、ウォルマートの売上は減少したのではなく、増加しました。 2007年後半から2010年後半にかけて11％上昇しました。投資家も気づき、配当を含めて株は21％戻りました。.

同じことがレストランにも当てはまります。中産階級のマイクは、経済が引き締められるとステーキハウスでの食事をやめるかもしれませんが、マクドナルドを避けません.

習慣の観点から考えてみましょう。買い物や外食を完全にやめるよりも、買い物や食事をする場所を変える方が簡単です。夕食の半分を食べてから毎晩料理に行くには、行動に大きな変化があります。しかし、通りの向かいにある高級シーフードレストランではなく、レッドロブスターで食事をするのでしょうか。それは簡単なシフトです.

不況の勝者のローエンドを探します.

資金の例：なぜ複雑なのですか？ウォルマート株（WMT）を購入するだけです。副作用には、世界最大の小売コングロマリットのサポートに対する罪悪感が含まれる場合があります。その場合、代わりにコストコ（COST）またはクロガー（KR）を検討することをお勧めします。.

5.タバコと低コストのアルコールストック

あなたが私のような非喫煙者であれば、この現象に論理の冷淡な光を当てようとするかもしれません。結局のところ、タバコとアルコールは裁量的な費用であり、裁量的費用は理論的には不況時に急落するはずです。人々が家賃や光熱費をほとんど買う余裕がないなら、どうやって外出してタバコや酒にお金を使うことができるでしょうか?

しかし、人々が実際にこれらの商品で何を買っているのかという文脈でそれを考慮しなければなりません：快適さ。ストレスが発生しているとき、人々はタバコを吸ったり飲んだりする傾向があります。たばこ会社アルトリアを考えてみましょう。ほとんどの株が自由落下で転落したにもかかわらず、2007年後半から2010年後半まで、彼らの株は巨大な28％を返しました.

ただし、この影響をすべての株式に一般化しないように注意してください。カジノやその他のギャンブル関連の株は、不況時にひどく機能します。そして、小売店やレストランのように、人々は高級アルコールからスペクトルの下限まで逃げます。パブストブルーリボンが大不況の間にヒップスターの間で突然再びクールになったのは偶然ではありませんでした.

資金の例：ファンドを通じた幅広い露出よりも、アルトリア（MO）、フィリップモリス（PM）、モルソンクアーズブリューイングカンパニー（TAP）などの個々のタバコまたはローエンドアルコールストックを選ぶことを検討してください。さらにお金を節約したい場合は、「喫煙をやめて」、飲酒をあきらめて「14年長く生きる」.

6.低ボラティリティファンド

明らかなことを述べるリスクがありますが、ボラティリティはリスクの尺度であり、低ボラティリティファンドは市場のムードによる変動が少なくなるように特別に設計されています。彼らはまた、より低いリターンを持つ傾向がありますが、ねえ、それはあなたが低リスクを目指したときにあなたが得るものです.

多くの場合、これらのファンドは、特定のインデックスまたは市場で最も変動の少ないファンドをスクリーニングすることにより機能します。多くの場合、これはユーティリティおよびヘルスケア株など、すでに上で概説した多くの株の種類を含むことを意味します.

いくつかの低ボラティリティファンドはさらに一歩進んで、相互の相関が最小の株を特定します。それは、さまざまなセクターへのエクスポージャーがより多くなる、より多様なファンドにつながります.

防御的になりたい場合は、低揮発性.

資金の例：USMV-米国株式のみのiShares Edge MSCI最小ボラティリティUSA ETF（経費率：0.15％）; VMVFX-米国および国際株式の両方に対するバンガード・グローバル・ミニマム・ボラティリティ・ファンド（経費率：0.23％）.

7.高配当株とファンド

一部の株式とファンドでは、主なリターンは成長ではなく利回りにあります。一般的な例は、ユーティリティと「REIT」（住宅ローンREITを含む）です。.

これらの株式とファンドは、継続的な収入を生み出すため、景気後退時の損失が最小限に抑えられる傾向があります。また、債券に代わる収入の流れを提供するため、債券利回りが下落した場合、たとえば中央銀行が金利を下げて新しい債券利回りを下げる場合など、うまくいく傾向があります.

しかし、配当利回りのみに基づいて企業を追いかけることに注意してください。時々、企業は彼らの貧弱な基本的健康から気を散らすために高い配当で投資家を誘い込もうとする。配当に投資する前に、配当性向に基づいて「高配当の株式を分析する」方法を学びます.

サンプルファンド：VHDYX-ヴァンガード高配当利回り指数ファンド投資家株（費用比率：0.14％）

8.強力なバランスシートを持つ高品質企業

根本的に強力な企業は、不況時であってもどこにも行きません。しかし、どのようにして強力な会社と脆弱な会社を識別するのですか？?

「ファンダメンタル分析」を使用して企業を評価する方法を学びます。収益、1株当たり利益、株価収益率などの数値を実行して、企業が他の企業とどのように比較しているかをよりよく理解する必要があります。.

会社の貸借対照表を確認しながら、その資産の感覚をつかんでください。多額の流動資産と長期資産を持ち、負債が比較的少ない会社は、通常、景気後退に耐えることができます。彼らの過剰な競争相手はできません。つまり、不況に見舞われた場合、強力な企業はより大きな市場シェアでさらに強くなる傾向があります。.

サンプルファンド：SPHQ-PowerShares S＆P 500 Quality Portfolio（経費率：0.15％ネット）

9.国債

米国財務省の債券がなければ、不況に耐える投資のリストは完成しません。アンクルサムは常に支払います。彼はちょうどよく支払いません.

不況では、連邦準備制度が金利を下げる傾向があることに留意してください。金利が低下すると、債券利回りも低下するため、債券価格は上昇します。景気後退前に購入した高利回り債券の保有者としてあなたはそれで十分です.

それがあなたにとって意味をなさない場合、簡単な紹介のためにこの「債券投資の概要」を読んでください.

最後に、財務省債への投資にはいくつかの選択肢があることを忘れないでください。 1つのオプションは「財務省インフレ保護証券（TIPS）」で、もう1つのオプションは「債券ミューチュアルファンド」です。.

資金の例：FNBGX-Fidelity Long-Term Treasury Bond Index Fund（経費率：0.03％）、またはソースに直行して米国財務省から債券を購入.

10.商品

経済が爆破すると、誰もが金や銀などの貴金属のカバーを求めて飛び込みます。 「金本位」という表現の最も文字通りの定義として、彼らは究極の防衛投資です。

確かに、経済が順調に進んでいるとき、誰も彼らについてあまり考えません。金やその他の貴金属に投資する前に宿題をする.

また、購入できる商品は貴金属だけではありません。また、食料、石油、およびその他の無数の商品に投資することもできます。それらの多くは現代生活の定番です。不況時に人々が食べるトウモロコシは減りますか？もちろん違います.

トウモロコシなどの商品への投資は魅力的ではないかもしれませんが、防御的投資は特に魅力的または刺激的ではありません。評論家は、経済が好調なとき、高度成長技術の新興企業を急ぐかもしれませんが、それらのシューティングスター投資は、多くの場合、不況時に最初に落ちるものです.

貴金属とは異なり、すべての商品が不況時に本質的にうまくいくわけではないことを覚えておいてください。商品に投資する前に知っておくべきことは次のとおりです。慣れていない場合は、常に多様化することを忘れないでください.

サンプルファンド：DBC-Invesco DB商品インデックストラッキングファンド（費用比率：0.85％）

11.賃貸物件

わかりました、私は不景気に強い投資は決してセクシーではないと言ったことを取り戻します。結局のところ、すべてのルールには例外があります.

賃貸物件は、継続的な受動的所得、予測可能な収益、税制上の優遇、インフレからの保護、長期的な上昇の可能性を提供します。また、景気後退に対する保護も提供します。人々は、不況でも生活する場所を必要としています。住宅価格は、時には見事に低下する可能性がありますが、家賃は数パーセント以上低下することはめったにありません.

大不況期の住宅危機を考えてみましょう。連邦準備制度によると、全国のケース・シラー住宅価格指数は27.42％下落した。それでも、米国国勢調査局によると、家賃の中央値は下がらなかった。代わりに、彼らは単に数年間インフレよりもゆっくりと上昇しました.

どうして？不況や住宅の収縮時には、住宅所有者はしばしば借家になるからです。収入が停滞しても、賃貸住宅の需要が増加.

市場の家賃と費用を知っているので、家賃のキャッシュフローと返品を予測できます。また、住宅価格や株価とは異なり、市場賃料が27％低下することはありません。最悪の不況や生活の記憶の住宅不況でも、家賃は下がらなかった.

それでも、家主であることは万人向けではありません。最初の物件を借りる前に、これらの考慮事項を必ず理解してください.

例：全国の賃貸物件の返品を調べるには、チェックアウトしてください 屋上. それらには、各資産の豊富な市場データと収益データが含まれ、2つの優れた保証を提供します.

最後の言葉

すべての企業やセクターが不況時に打撃を受けるわけではありません。実際、投資家がパニックに陥り、お金のためにより安全な場所を探しているため、繁栄する人もいます.

しかし、損失を防ぐための最大の方法は、1つの秘密投資ではありません。それは知識とデューデリジェンスです。投資および特定の投資について知れば知るほど、お金を失う可能性は低くなります.

比較的安定した株、ファンド、その他の投資手段であっても、投資する前に宿題をしてください。そして、不況に見舞われて投資が落ちた場合、パニック売りの前によく考えてください。基本的に健全な企業やその他の投資は、通常、塵が落ち着いた後、かつてないほど強くなります.

不況の前、最中、後の投資についてどのような経験をしましたか？将来の不況から自分を守るためにどのように計画しますか?