申告のストレスを軽減する7つの税務準備のヒント

4人に3人の申告者が払い戻しを受けたとしても、誰も所得税の時間が好きではありません。ただし、エクスペリエンスを多忙でなく、耐えやすくする方法があります.

より簡単に所得税申告書を提出する方法

独自の税金を申告する場合でも、プロの作成者を使用する場合でも、満足のいく、緊張のない結果を得るための鍵は組織です。ネズミの巣状の領収書、キャンセルされた小切手、証券取引明細書、およびその他のさまざまな情報を理解しようとすると、イライラし、時間がかかります。混乱は、専門の税務申告書作成者を使用している場合、あなたに時間と不必要な費用を追加します.

また、納税義務を誤って計算する可能性が高くなります。支払いが少なすぎると、税務調査と追加の罰則の対象になる場合があります。支払いが多すぎると、政府に事実上寄付をしていることになります。これらのヒントに従うことにより、このようなトラブルを回避します.

1.適切な収入と支出の情報を収集する

毎年1月の終わり頃に、雇用主、ベンダー、金融機関などが、申告に関連するさまざまな税務フォームと情報を準備して転送します。一連のファイルを作成します-それが大きなマルチポケットアコーディオンファイル、大きなマニラエンベロープのグループ、またはハードドライブ上のデジタルファイリングシステムであるかどうか-次のカテゴリのいずれかにデータを分類および分離します。

• 個人情報. この情報には、あなたの配偶者とすべての扶養家族の法的な名前だけでなく、あなたの法的な名前を含める必要があります。また、社会保障番号と生年月日も必要です。銀行口座情報と銀行口座番号も保持しているので、状況に応じて直接預金の払い戻しをリクエストできます.
• 所得. 一般的な形式には、雇用主からのW-2が含まれます。自営業、投資、退職金分配など、他のタイプの収入のための1099フォーム。そして、あなたが参加しているパートナーシップのK-1。セキュリティトランザクション用に別のフォルダーを用意して、購入日と売却日から保有期間を迅速に決定できるようにして、可能な限りキャピタルゲイン処理の対象となるようにします.
• 個人的な費用（控除）. IRAのフォーム5498とベンダーからの健康貯蓄口座の寄付、および住宅ローンの利子控除のフォーム1098を受け取ります。ただし、小切手帳、キャンセルされた小切手、銀行取引明細書、クレジットカード明細書などの他の財務書類から、営業費用などの許容される控除を文書化する情報のほとんどを収集する必要があります。各クレジットカードの前年の取引の概要をダウンロードして印刷し、各取引を確認して、それが控除可能かどうかを判断します。マーカーを使用して、後で簡単に識別できるように、ファイリングに影響する可能性のあるトランザクションを強調表示します。キャンセルされたチェックに同様のカリングプロセスを使用できます。.
• ビジネス情報. あなたが中小企業を所有している、フリーランスの仕事をしている、または他の副収入がある場合、あなたはあなたの個人情報とは別にあなたのビジネスの収入と費用の項目を保つ必要があります。一部の費用は、事業者に対して控除可能ですが、個人申告者に対しては控除できません。保存する情報の種類について質問がある場合は、フォーム1040のスケジュールCを確認してください。.

2.前年からの税務申告を確認する

ほとんどの人にとって、ある税年度から次の税年度への変化は比較的わずかです。過去の納税申告書は、利子や配当金、キャピタルロスの繰越残高、使用頻度の低い控除など、簡単に見落とすことができる分野の優れたリマインダーです。.

毎年の収入と支出を詳細に説明する4つのスプレッドシートに加えて、紙のコピーと過去数年間の返品のスキャンコピーを保管しています。 1つのスプレッドシートにはフォーム1040の情報が含まれ、他のスプレッドシートにはスケジュールA、C、およびDのデータが以前に提出されています。これにより、収入項目または費用項目を見落としているかどうか、また、年額の変動.

たとえば、前年度に特定の証券保有から配当を受け取ったり、特定の銀行から利子を受け取ったが、その年の金額が不足しているか大幅に変更された場合、その前に省略、増加、または減少の理由を確認する必要がある納税申告を完了する.

3. IRAとSEPの許容限度への資金提供

雇用主が後援する個人401（k）プラン、403（b）退職プラン、またはその他の適格退職プランに参加する場合、寄付の締め切りは12月31日です。ただし、4月15日までIRAに資金を供給することはできます。あなたは50歳未満で2019年税年度に6,000ドル未満の寄付をしたか、50歳以上で7,000ドル未満の寄付をした場合、2020年4月15日までに2020年の非課税ベースでお金を投資する必要があります.

あなたの収入の一部または全部が自営業によるものである場合は、延長を含め、納税申告の期日までに簡易従業員年金（SEP）IRAを設定し、自営業収入の最大25％を拠出することができます。.

所得税を支払うか退職金を支給するかを選択する機会があれば、それは簡単な決断です。 Roth IRAの寄付は控除できませんが、IRAとSEPの寄付は、収入、申請状況、雇用主計画への参加に応じて完全に控除できます。退職プラン内の収入-IRA、SEP、または401（k）のいずれか-あなたがそれを撤回するまで課税されません.

プロのヒント：401（k）またはIRAがある場合は、必ず Blooomから無料のポートフォリオ分析にサインアップする. アカウントを接続するだけで、リスク、多様化、支払い手数料など、現在の状況をすぐに確認できます.

4.税計算と申告の自動化または外部委託

IRSは、納税申告書を簡素化し、納税申告の時間と複​​雑さを軽減する努力を行ってきましたが、特に1年に1回しか発生せず、多くの場合ストレスが多いため、困難な作業です。幸いなことに、企業のような TurboTax そして H＆Rブロック ファイラーが迅速かつ比較的安価にタスクを完了できるように、洗練された税務ソフトウェアプログラムを提供する.

IRSは、調整された総収入が69,000ドル以下の納税者向けの無料の税申告ソフトウェアも提供しています。フリーソフトウェアの資格があるかどうかを判断するには、フォーム1040の2018年バージョンの7行目に表示される調整後総収入（AGI）の昨年のリターンを確認してください.

収入が$ 69,000を超える場合、IRSは電子ファイリング用の無料ファイル記入可能フォームを提供します。ただし、これらのフォームは基本的なガイダンスのみを提供するため、税金を自分で行う方法を知っておく必要があります。ほとんどのファイリングプログラムでは、未払いの払い戻しを追跡し、希望する支払い方法を選択することができます-直接預金、小切手、または次の税年度の払い戻しの保留と適用.

プロの作成者またはソフトウェアプログラムのどちらを使用するかを決定するときは、収入、収入の複雑さ、収入または支出に大きな影響を与える異常な出来事、および税務監査に関する懸念を考慮してください.

私の経験では、より優れたソフトウェアプログラムと、入居税務署の典型的な作成者との間に大きな違いはありません。最新の税務ソフトウェアは非常に洗練されており、金額と適切な税務処理を確認するための一連の詳細な質問を案内します。典型的な店頭の準備者は、税準備のトレーニングが会社が提供する指導の数時間に制限されるかもしれない季節的な、パートタイムの従業員です。どちらの場合でも、仕事の質は、勤勉さと以前の準備の結果として彼らに提供する情報に依存します.

次の場合は、今年申告する前に経験豊富な税務専門家に相談してください。

• 総収入が150,000ドルを超える
• 税制優遇のある、またはパートナーシップや民間企業を通じて管理されている複雑な投資に参加する
• 前年中に収入または費用の大幅な変化、または配偶者やパートナーの死亡、離婚、結婚、破産、扶養家族の数や地位の変更、退職などの人生を変える出来事を経験した
• フルタイムまたはパートタイムのビジネスの開始または終了、家の購入または売却、家または部屋のレンタル、または税年度中の訴訟に関連する多額の罰金または罰金の受領または支払い
• 納税申告がIRSの精査と監査の可能性を引き起こすことを懸念している
• 正確かつ完全に独自の税計算を完了することに懸念がある

これらの説明のいずれかを満たしている場合、公認会計士または税理士からのアドバイスの費用は安心です。.

5.（少し）研究を行う

税法と解釈は絶えず変化しているため、可能な限り情報を得るようにしてください。税務顧問を使用している場合でも、最良の決定を下すことができるように、できる限り徹底的にあなたに影響を与える税の問題と治療法を理解することは賢明です.

特定の課税対象の状況または相対的な条件を調査するために、1〜2時間オンラインで調査することは難しくありません。たとえば、検索エンジンに「フリーランス所得税」という単語を入力すると、フリーランス所得の税務処理と申告に関する多くの情報源が明らかになります。 「家賃収入税」という言葉を検索すると、家賃収入の扱いについて同様の数の情報源が得られます。所得税についてあまり知ることはできません。結局のところ、納税義務を最小限に抑えることによってあなたが保持するのはあなたのお金です.

6.早期ファイル

できるだけ早くファイリングを完了する3つの理由があります。

1. すぐに利用できる情報. 雇用主、ベンダー、および金融機関は、1月31日までに必要なW-2および1099-Rを郵送する法的義務があります。混乱、緊張、文書の置き忘れを防ぐために必要な情報がすべて揃ったら、税を完了します。.
2. 出願は避けられない. 税金を申告することは毎年やらなければならないことです。あなたの後ろにそれを取得すると、他のことに集中する時間を与えます.
3. できるだけ早く払い戻しを投資できます. あなたのお金は政府の現金に興味を持たないでしょう。今すぐ返品を提出し、返金を投資してお金を最大限に活用しましょう.

申告を4月15日まで延期する理由の1つは、税金を支払う必要があるためです。納税義務がある場合、最良のアプローチは計算を完了し、必要なフォームにすべて記入しますが、実際の申告は4月15日まで延期します。未払いの残高を提出して送金しても、ペナルティや利子は請求されません。その時.

7.来年の納税申告の準備

今年の税法案に影響を与えるには遅すぎますが、来年の負債を減らす可能性のある計画と変更を開始するのに早すぎません.

年末に未払いの税金が大量にある場合、異常に多額の払い戻しが予定されている場合、または今年度中に収入の大幅な変動が予想される場合は、源泉徴収手当を減らして、雇用主が給料からより多くのお金を源泉徴収することを検討してください年。逆に、源泉徴収手当を増やして、各支払期間により多くのお金を分配することができます。一部の人々は、支払い期間ごとの持ち帰り収入のわずかな増加よりも、より大きな払い戻し小切手を取得することを好みます。.

雇用主が医療、育児、または通勤の費用に柔軟な支出アカウントを提供している場合、年初にそれらを活用してください。これにより、これらの費用を税引き後ドルではなく税引き前ドルで支払うことができます.

今年度の申告システムを維持し、来年の所得税申告に役立つ領収書やその他の情報を一年中保存します。そして、税制面であなたに影響を与える可能性のある投資や変更についてのニュースに遅れずについていくことに熱心なままです。事前に警告されている.

最後の言葉

税金の準備と納税は面倒なことではありません。これらのヒントに従うと、郵便局の前で渋滞するのではなく、素敵な食事の後、4月15日の夜を自宅でテレビの前で過ごすことができます。.

今年初めに納税申告書を提出したいと思いますか？税務申告を簡単にするために他にどのような提案がありますか?