ほとんどの人が無視する7つの代替不動産投資（およびそれらへの投資方法）

おそらく、不動産投資信託（REIT）のような会社を通じて購入した長期賃貸不動産に直行したでしょう。 屋上, 短期間の住宅の反転。これらはすべて合理的な戦略であり、私が長年にわたって使用してきた戦略です.

しかし、彼らが最も人気のあるオプションだからといって、それが彼らが不動産に投資する唯一の方法、あるいは最も収益性の高い方法であるというわけではありません。実際、あまり知られていないニッチは、多くの場合、あらゆる市場または資産クラスでより良いリターンを提供します。ビジネスの達人は、これらを「青い海」と呼びます。つまり、競争からの水の血が少なくなります。そして、「富はニッチにある」というような簡潔なキャッチフレーズを吐き出します。

不動産に興味があるが、より青い海を探索したい場合は、これらのあまり知られていない不動産投資戦略を詳しく見てください。とにかく、従来は退屈です.

1.コワーキングスペース

コワーキングスペースの人気が急上昇しているため、業界が10年を少し過ぎているとは信じがたい.

世界で最初のコワーキングスペースは2005年にサンフランシスコでデビューし、今後数年間で、ロンドンやニューヨークなどの高価な都市にますます多くのスペースが出現しました。小規模な貿易グループが2009年に最初の業界会議を開き、開催しました。TheGlobal Coworking Unconference Conference.

それ以来、この業界は、単独起業家やフリーランサーの間のフリンジムーブメントから、商業用不動産の10年で最大のトレンドの1つになりました。業界は2015年から2018年に倍増し、アナリストは2022年までに米国だけで100万人を超えるメンバーを予測しています。業界団体Coworking Resourcesによると。不動産コンサルタント会社JLLは、柔軟なオフィススペースが業界の他のどのセグメントよりも急速に成長し、2010年から年間平均23％であると報告しています。.

コワーキングスペースは、関係者全員にとってメリットがあります。メンバーは、ラップトップを支える場所を探している個人のフリーランサーであっても、オフィスの費用を分担できます。スタートアップは、オフィススペースを柔軟に追加または削除できます。すべてのデスクが常に占有されるわけではないため、オフィススペースプロバイダーは実際に持っているよりも多くのデスクをレンタルできます。.

不思議なことに、コワーキングスペースの最も急速に成長している顧客ベースは、フリーランサーやスタートアップから離れています。 Curbedが報告したように、多国籍コワーキングの巨人WeWorkによると、企業はここ数年でサインアップの急増を主導してきた.

コワーキングスペースに投資する方法

コワーキングスペースに投資する最も簡単な方法は、それを含むREITに投資することです。例には、ボストンプロパティ（BXP）およびワシントンリート（WRE）が含まれます。これらは次のようなほとんどの投資口座から購入できます J.P.モーガンによる投資.

または、より実践的なアプローチを取ることもできます。現在、オフィススペースを所有またはリースしているが、すべてを使用しない場合は、レンタルしてみませんか？あなたは確かに一人ではないでしょう。米国のすべてのコワーキングスペースのほぼ3分の2は、業界誌Deskmagごとに、所有者のためのサイドビジネスです。.

または、フェンスのためにスイングし、独自の専用コワーキングスペースを起動できます。事業計画はほとんど複雑ではありません。オフィススペースを借りて、オフィス、デスク、または共有アクセスラウンジで転貸する.

中小企業の所有者として、私はコワーキングスペースから自分で働いており、それが大好きです。月額100ドル未満で、24時間年中無休で高級なオフィススペース、ビーチとマングローブの森を見渡す景色、無制限のコーヒーと紅茶を入手できます。.

働く世界は変化しています。 CNBCの2018年の調査では、世界中のオフィスワーカーの70％が少なくとも週に1日は在宅勤務していることがわかりました。ますます、作業はリモートで行われ、すべてのリモートワーカーがリビングルームで作業したいとは限らない.

2.ローランド

未加工の土地への投資には多くの特典がありますが、すべてが明らかではありません.

まず、住宅や商業用不動産よりもはるかに人手がかかります。電球が切れたことを訴えるテナントからの真夜中の電話はありません。修理もメンテナンスも不要.

また、維持費もほとんどかかりません。土地を現金で購入する場合、継続的な費用は固定資産税のみです。これは、比較的安い価格のために土地の場合は低いことが多いです。.

土地投資の競争は、多くの分野で事実上存在しないことが証明されています。所有者に未開発の土地の購入についてアプローチするとき、場合によっては、あなたがそうする最初の人です。生の土地の所有者はそこから収入を得ないので、彼らはしばしばドルでペニーを受け入れます.

原地への投資方法

土地投資家にはいくつかの戦略があります。最初は何もしないことです。土地を購入して保持し、感謝されるまで売却するのを待つことができます.

市場価格以下で購入した場合、土地を反転することもできます。私が知っているある土地投資家は、土地を割引価格で購入し、売り手から買い手に資金を提供しています。彼は土地をプレミアムで販売し、可能な限り高い金利を請求します。土地ローンは住宅ローンのように規制されておらず、買い手が借りることが難しいため、多くの買い手は高い金利を支払うことをいとわない。そして、彼らがデフォルトの場合、差し押さえプロセスは、住宅の家よりも高速です.

または、何らかの方法で土地を改善できます。 1つのオプションは、資格付与プロセスを経て、プロパティを再ゾーン化し、場合によっては上下水道を設置し、それを細分化するか、これらの組み合わせを行うことです。その後、土地を「構築可能」に近いものとして売却するか、開発者として自分で土地を構築することができます。後者を選択した場合、物件を長期レンタルとして保持するか、完了時に売却することができます.

もちろん、土地を改善するために何かを建設する必要があると言う人はいません。農地やその他の非開発目的で土地を耕作し、それを保持または売却することができます.

ほとんどの不動産投資家は、土地投資を理解していないため、土地投資を避けています。しかし、基本的なトレーニングと教育を行うことで、購入者は未加工の土地を評価し、投資する方法と、避けるべき落とし穴をすばやく学ぶことができます。ゾーニングには特に注意してください。土地を再区画することは常に可能であるとは限らず、多くの自治体はゾーニング制限を課しています.

土地リストを確認するには、試してください AcreTrader または LandWatch.

3.製造された家

荒れ地のように、多くの人々はセクシーではないので、モバイルおよび製造された家を避けます。実際、彼らは非常にセクシーなので、一部の投資家はそのアイデアを軽視しています。これは、製造された住宅投資家に適しています。彼らは銀行までずっと笑います.

製造された家とモバイルの家の間に技術的な違いがあることに言及するのは一時停止する価値があります。 1976年6月、住宅都市開発局（HUD）は、以前はほとんど規制されていなかったモバイルホームの規制を開始しました。 1976年以降に建設された工場建築家は、建築基準の対象であり、「製造住宅」と呼ばれ、「移動住宅」は1976年以前に建設された無規制の可動構造を指します。.

製造された家は、彼らが座っている土地に恒久的に取り付けられるか、公園に座ることができます。通常、モバイルホームパークでは、多くの場合、水道、下水道、ゴミサービスを含むロットの毎月のレンタル料金を請求します。公園で製造された家を購入する場合、ほとんどの場合、土地ではなく家だけを購入します（まもなくモバイルホームパークに投資します）.

製造された家に投資する方法

製造された家のための最も一般的な投資戦略は、買い持ちです。投資家は、土地にあるか家が公園にある場合にのみ、家を購入し、借主と長期リースに署名します。.

従来の賃貸物件と同様に、あらゆる条件で、大小さまざまな仕上げの家があり、幅広い仕上げや備品があります。いくつかは美しいアメニティーを備えた素敵なモダンな家です。他の人は小屋です.

公園の質もかなり異なり、投資家はいつでも家を移動できますが、簡単なプロセスではありません。それを動かすには家自体よりも費用がかかります。また、一部の公園では55歳以上などの年齢制限が課されているため、購入する前に家だけでなく公園で宿題をします.

製造された住宅リストを閲覧するには、Owner or Homes.comのFast Fastをご覧ください。.

4.モバイルホームパーク

個々のモバイルまたは製造された家を購入する代わりに、モバイルホームパーク全体を購入できます。そうすることで、土地と公園事業の両方を購入します。一部のユーティリティが含まれる場合があります毎月のロット料金を請求します。テナントが家賃を払えない場合、他の賃貸事業と同様に退去を申請します.

製造された家を買うのと同じように、多くの不動産投資家はモバイルホームパークを買うのは不愉快なビジネスだと思って無視しています。これにより、モバイルホームパークのような多様な資産を所有することを気にしない投資家に機会が生まれます。.

モバイルホームパークへの投資のメリットの1つは、所有していないので、自分で家を維持する必要がないことです。あなたがする必要があるのは、共通の領域と敷地を維持し、上下水道を維持することだけです。これにより、間接費と費用が低くなり、利益率が高くなります.

また、転居率は、他の賃貸物件よりもモバイルホームパークで低くなる傾向があります。これは、製造された家を移動するのに多大な費用がかかるためです。誰かがモバイルホームを購入するとき、彼らは住宅所有者であり、通常は置いたままです。離職率は、ほとんどの仕事とほとんどの費用が典型的な家主のためにあるため、離職率が低いことは大きなメリットです.

モバイルホームパークに投資する方法

人生のほとんどのものと同様に、モバイルホームパークをオンラインで購入できます。公園を売買するための最も人気のあるWebサイトは、モバイルホームパークストアです。商業用不動産大手のLoopNetでモバイルホームパークを購入することもできます。また、Auction.comまたはeBayでオークション用の公園を見つけることもできます。特にeBayなどのピアツーピア販売サービスを通じて、お金を払う前に徹底的なデューデリジェンスを行ってください。権威のないサードパーティのタイトル会社を常に使用して、タイトルを確認して転送する.

もちろん、多くの不動産投資家は、公開されているものに限定していません。勇敢な投資家は、ダイレクトメール、コールドコール、または直接の訪問さえも利用します。.

モバイルホームパークは莫大な収益を生み出す可能性があるため、多くの場合高価です。かなりの収入がある望ましい場所にある公園に7桁の金額を支払う準備をする.

最後に、モバイルホームパークは、精通した起業家にさらなる収益機会を提供します。公園の所有者は、コインランドリー、ミニマート、またはその他のオンサイトサービスをインストールして、公園から追加のキャッシュフローを生成できます。.

5.不動産クラウドファンディングWebサイト

不動産投資オプションのカタログに最近追加されたクラウドファンディングWebサイトは、多くの場合、投資家に大きな利益をもたらします.

さまざまな不動産クラウドファンディングWebサイトは、さまざまな投資モデルに従っています。単一のプールファンド、またはすべての投資家に同じリターンを支払ういくつかの大きなプールファンドを持っているものもあります。ファンドは、一般から集められた資金を使用して不動産を購入、更新、管理し、時には販売します。 REITへの投資に似ていますが、SECによる規制が緩和されており、配当で純利益の90％を支払う必要がない点が異なります。.

また、一部の不動産クラウドファンディングWebサイトでは、投資家が特定の不動産の購入に資金を提供できます。借り手、財産、またはその両方のリスクが高いほど、提供されるリターンが高くなります。ただし、投資家が実際に不動産の改修や管理を追加で制御できない場合でも、このクラウドファンディング構造には透明性があります.

REITとのもう1つの重要な違いは、流動性の欠如です。 REITは上場されているため、投資家は即座に売買できます。ただし、クラウドファンディングによる負債は公開取引されていません。投資する場合は、少なくとも最低投資期間、通常は少なくとも6か月または12か月間取引します。.

不動産クラウドファンディングWebサイトへの投資方法

警告の冒頭：ほとんどの不動産クラウドファンディングWebサイトは、認定投資家からの資金のみを受け入れます。認定された投資家が何であるかを知らなければ、おそらくあなたはそうではありません。これらは100万ドル以上の純資産または20万ドル以上の年収を持つ裕福な投資家です.

そうは言っても、認定されていない投資家との共同作業を専門とする少数の不動産クラウドファンディングWebサイトがあります。ファンドを通じて不動産に直接投資する2つのクラウドファンディングWebサイトは、 資金調達 そして ストレート. Fundriseは、最低$ 500の投資を受け入れ、8.7％から12.4％の範囲のリターンを支払います。 RealtyMogulは少なくとも1,000ドルを必要とし、開始以来毎月の分配で約8％を支払いました.

認定されていない投資家として特定の不動産プロジェクトに投資するには、Groundfloorをご覧ください。わずか10ドルで投資し、不動産と借り手に応じて5％から25％の範囲の収益を得ることができます。これらのローンは通常6か月から12か月の範囲であり、コミットメントは比較的短くなります。.

または、次の方法で農地に投資することもできます AcreTrader. 1990年以降、農地は毎年マイナスの収益を上げたことがないため、農地は急速に人気のある投資になりつつあります。実際、1990年に農地に10,000ドルを投資した場合、今日では20万ドル近くの価値があります。.

いつものように、クラウドファンディングWebサイトでお金を投資する前に宿題をします。デフォルト率について尋ね、資金の時間的コミットメントに特に注意を払う.

6.プライベートノート

メモは、ある当事者から別の当事者へのローンを宣言する法的文書です。たとえば、住宅ローンを借りるとき、決済時に署名する書類の1つはメモです。多くの不動産投資家は、銀行ではなく個人からお金を借りて取引に資金を供給しています。彼らは個人の投資家とプライベートノートに署名し、両当事者が同意する金利および他のローン条件でお金を借ります.

私はプライベートノートにお金を投資します。例えば、オハイオ州には、賃貸不動産収入のおかげで30歳になる前に退職したカップルがいますが、受動的な収入源をさらに増やすために新しい不動産を購入するのを止めていません。私は現在、10％の利子で10,000ドルを投資していますが、二人ともこの取り決めに満足しています。彼らは個人から柔軟な資金を調達しており、投資家は（私を含めて）強力で信頼できるリターンを獲得しています.

それでも、リスクがないわけではありません。借り手が私のローンの不履行になった場合、私の唯一の手段は、彼らを法廷に連れて行き、判決を勝ち取り、その判決で回収しようとすることです.

プライベートノートに投資する方法

このリストのほとんどのオプションとは異なり、非公開のメモは主に信頼に基づいて機能します。不動産投資で明確で印象的な成功の実績を示した個人的に知っている誰かにお金を投資します-言い換えれば、あなたが返済するために心から信頼する人.

不動産投資家を知らない場合は、業界に没頭し始めてください。地元の不動産投資クラブに参加し、数か月連続ですべての会議に出席します。地元のターンキーセラー、卸売業者、投資家との共同作業を専門とする不動産業者とのネットワーク。地元の不動産投資コミュニティに浸ってください。誰がしばらくの間ブロックの周りにいて、投資の成功の確立された実績を持っているかすぐに明らかになるはずです。それらの人々をよりよく知りましょう。あなたが彼らと関係を築くとき、あなたは貸し手として、あるいはパートナーとして、彼らとお金を投資する機会について話し合うことができます.

または、Note InvestorなどのWebサイトからプライベートノートをオンラインで購入できます。苦労して稼いだ現金を引き渡す前に、すべての借り手を徹底的に吟味するように注意してください.

7.不動産シンジケーション

不動産シンジケーションでは、「オペレーター」または「スポンサー」が主要な不動産投資家として機能し、サイレントパートナーを探してお金を投資します。これらのサイレントパートナーは、「メンバー」または「限定パートナー」と呼ばれます。クラウドファンディングWebサイトやプライベートノートとは異なり、これらの限定パートナーは単にお金を貸しているわけではありません。彼らは所有権のわずかな割合で真のパートナーになる.

Odeliaが200万ドルで購入したいアパートを見つけたとします。彼女は50万ドルの自己資金を投資し、他の150万ドルを不動産シンジケートを通じて調達することにしました。オペレーターとして、オデリアは取引について知らせます。彼女はこの種の投資プロジェクトを経験しているので、100,000ドルを投資すると、オデリアは他の少数の投資家から残りの資金を調達します。.

5％のお金を払うので、それはあなたにアパートの建物の5％の所有権を買います。この所有権により、投資の保護が強化されます。そして、あなたは単なる貸し手ではなく実際の所有者であるため、不動産投資家に提供されるすべての税制上の優遇措置を享受できます。これには、上記の控除、減価償却、20％パススルー控除、および税を繰り延べる能力が含まれますキャピタルゲインon1031交換.

不動産シンジケーションへの投資方法

通常、認定された投資家のみが不動産シンジケーションに投資できます。認定された投資家であれば、専門の地元投資家と知り合うことで、これらの排他的で大規模な不動産投資プロジェクトにアクセスできます。お住まいの地域のアパートに投資するのは誰ですか？商業的な高層ビルで？商業用不動産の非法人バイヤーを探し、彼らとネットワークを作ります。彼らは地元の不動産投資クラブの会議に出席してもしなくてもよいが、そこにいる他の投資家は、その地元のニッチで運営している人をあなたに伝えることができる.

お金を投資する前に、取引の条件を理解していることを確認してください。ほとんどの不動産シンジケーションプロジェクトは長期的なコミットメントであり、投資家は気がついたときに単に売り切れることはできません.

最後の言葉

上記の代替不動産投資のいくつかは、他のものよりも購入しやすいです。ほとんどの場合、特定の知識、特定のネットワーク、認定投資家のステータス、またはこれら3つの組み合わせのいずれかが必要です。しかし、不動産投資家からの学習やネットワーク構築にある程度の時間を投資したい人にとっては、リターンは平均的な証券よりも大きいことが証明できます。.

上記の2つの最も簡単な代替不動産投資は、コワーキングスペースに投資するクラウドファンディングWebサイトとREITです。そこから始めてみて、もしあなたが見つけたものが好きなら、代替不動産投資の広い世界についての知識を広げ続けてください.

あなたが最も興味を持っている代替不動産投資は何ですか？なぜ?