市場の時間を計るべきではない8つの理由-代わりにすべきこと

心理学では、後知恵バイアスまたは忍び寄る決定論として知られる現象があります。または、もっと口語的には、「私はずっと知っていました」という現象があります。まさにそのように聞こえます。人々は過去の出来事を見て、自分に言います。私はそれが来るのを見るべきだった。」

後知恵の偏見は誤りであり、市場のタイミングをとろうとする場合には高価なものです。過去を見て、イベントが予測可能でなければならなかったと信じるとき、次の論理的なステップは将来のイベントを予測しようとすることです。しかし、売買する技術的または市場指標は常に存在するため、将来の予測は、後知恵の偏見があなたを信じさせるよりもはるかに困難です.

投資家としてあなたが市場の時間を計ろうとしないのは8つの理由です-その代わりにすべきこと.

市場の時間を計るべきではない理由

市場のタイミングはほとんど機能しません。理由はここにあります.

1.明日のディップは現在の価格よりも高い場合があります

私は不動産投資家向けにFacebookグループを管理していますが、このプランのバリエーションがどれほど頻繁に見られているかを話すことはできません。「不動産が安くなると、次の住宅市場の下落を待って買います」 「あなたの市場の不動産は今までより安くなると思うのはなぜですか？」

はい、市場は上下に動きますが、不動産は常に価値が上がるとは限りません。とにかく、それは完全に無関係です、なぜならあなたはいつ高値が来るのか、あるいはその後の低値が来るのかわからないからです

あなたの市場の平均的な家が今日20万ドルかかると想像してください。あなたは脇に座って、次の下落を待ち、価格が$ 150,000に下がることを想像します。しかし、住宅価格は今後3年間、225,000ドルの高値まで上昇し続けています。その後、彼らは215,000ドルに減少します。これは、現在の購入コストよりも依然として高いです。一番下の行は、今日のようなウェブサイトを通じて賃貸物件を購入するのに最適な日である可能性があるということです 屋上. 価格はこれほど低くなることはない.

株式についても同じことが言えます。次の株式市場の修正が来るとき、直下はまだ今日の価格よりも高い可能性があります。あなたは知らないだけで、技術データの量はあなたのために未来を明らかにすることはできません.

2.市場に座って収入を奪う

不動産と株式の価値は上下します。それは本当です。しかし、賃貸物件や配当を支払う株式を所有している場合、変動する価値はリターンの一部しか考慮しません。実際、私が賃貸物件を購入するとき、私は将来の評価さえ考慮しません。私は賃貸収入のみに基づいて収益を計算し、不動産の価値上昇を素晴らしいボーナスと考えています.

配当の支払いよりも価格の上昇で知られる株式のリターンでさえ、ほとんどの投資家が認識している以上に配当に依存しています。 1930年から2018年の間に、Hartford Fundsによる2019年の報告書によると、配当はS＆P 500のトータルリターンの43％を占めました。複利に関しては、配当がさらに重要な役割を果たします。1960年以降のS＆P 500からのリターンの82％は、配当とそれらの再投資からのリターンに起因する可能性があります。すべての投資家が配当株式投資を理解しなければならない理由はさらに多くあります.

市場を離れると、投資によって生み出される収入を見逃すことになります。ですから、今日から投資を始めてください。毎月少額の投資をしている場合でも、一緒に座って過ごすよりはましです。で投資口座を開設する M1ファイナンス 今日から始めましょう.

3.タイミングが感情的な投資につながる

感情的な投資から良いものは何もありません。そして、市場のタイミングをとろうとすると、感情に傷つきやすくなります。安心して購入できるほど価格が下がった場合、または販売できるほど高騰した場合は、常に心配します。.

それは、順番に、他の多くの質問を請います。主なもの：魔法のピークまたはトラフの数-売却または購入するのに最適な時期-をどのように決定しますか?

難解なデータ分析を使用することで、科学的にアプローチしていると考えるようになります。しかし、魔法の公式はありません。そして、市場のタイミングをとろうとするほとんどの投資家は、彼らの直感と直感、言い換えれば彼らの感情に頼ることになります.

4.株式市場は合理的ではない

技術的分析とファンダメンタル分析のバランスが完全に取れていれば、「コードをクラックする」という魔法の公式があるとまだ思うかもしれません。しかし、株式市場が数字で構成されているからといって、数字に基づいて動くわけではありません。とにかく完全ではない.

株式市場は、人間の投資家に基づいて動きます。感情的な、貪欲な、恐ろしい人間の投資家は、その日のニュースに反応し、市場を急上昇またはスパイラル下降させます。あなたが好きなすべての式、論理、数学を適用しますが、人間の要素は常に市場の変動に予測不可能性と非合理性を追加します.

そこにあるすべての自動化された取引アルゴリズムは、株式市場のボラティリティを低下させません。彼らはそれを悪化させ、上向きまたは下向きの勢いが機関の購入または販売を引き起こします.

プロのヒント：投資分析の詳細については、記事「Best Stock Market Investment News、Analysis＆Research Sites」をご覧ください。.

5.頻繁な取引により手数料と税金が発生します

市場のタイミングをとろうとする人々はみな、市場が高いか低いと思うたびに出入りしますか？彼らの賢明な想定は、唯一の一貫した勝者につながります。それは証券会社です。彼らはすべての売買注文に対して請求し、自分の銀行の金庫までずっと笑います。まさに金の日取引をするのがとても難しい理由です。あなたは頻繁な取引の費用を賄うためだけでなく、はるかに頻繁にいる必要があります.

頻繁な取引の別のコストは税金です。 IRSは、キャピタルゲイン税率を低くするのではなく、通常の収入として1年未満で保有する投資の収益を課税します。.

以下に概説する体系的で長期的な投資アプローチに従うことで、通常の所得税だけでなく、キャピタルゲイン税を削減することもできます。.

プロのヒント：これの例外の1つは M1ファイナンス. 取引ごとに手数料を請求することはありません.

6.正しいことを2回するのは難しい

市場のタイミングをとろうとすると、2つの重要な決定を下す必要があります。まず、市場の低ポイントで、またはその近くで購入する時期を知る必要があります。第二に、市場の最高点を正確に評価し、災害が発生して市場が暴落する前に販売する必要があります.

言い換えれば、市場のタイミングを計るという戦略を活用するには、奇跡的に市場の底と頂を知る必要があります。あなたは両方について正しくなければなりません、それは起こる可能性が非常に低いです.

7.経済学者でさえ不況と是正を予測できない

それは、アームチェア投資家が、世界で最も知識のある専門家でさえもできない場合に、市場が何をするかを予測できるとしばしば考える人間性のhub慢の証です。.

国際通貨基金による1992年から2014年までの63か国で153の不況を分析した2018年の研究を考えてみてください。まれに、迫り来る不況を正確に予測した場合でも、通常はその程度を過小評価していました。.

同様に、投資銀行は、市場の動きを予測するために、世界で最も賢明で最高の支払いを受けている金融専門家を採用しています。彼らはあなたと私が持っていない一連の財務データにアクセスできます。そして、彼らはまだ市場の高値と安値を予測することでひどいです.

それを受け入れます：プロのエコノミストと金融アナリストが市場を予測できない場合、あなたは確かにできません.

8.数学はあなたの好みではない

まだ市場の時間を計ろうとする誘惑？平均的な株式投資家が株式市場全体を大幅に下回っていることを知って驚くでしょう。例えば、2018年、S＆P 500の損失は4.38％で半分以下でしたが、DALBARによると、平均的な株式投資家は9.42％を失いました。.

いいえ、それは異常ではありません。 DALBARのデータによると、1996年から2015年まで、S＆P 500は年率9.85％の年率リターンを提供しましたが、平均投資家のリターンは5.19％でした。.

理由：投資家の人間すぎる行動-市場の時間を計ろうとして、他の全員が購入しているときにのみ購入に成功し、他の全員がパニックになったときに販売すること。彼らがそれを試みるたびに、彼らの売買注文は手数料で彼らを出血させました.

対照的に、史上最悪のタイミングの買い持ち投資家は、依然として平均投資家よりも優れたパフォーマンスを発揮します。架空の投資家エイミーを考えてみましょう。エイミーは、過去50年間の4つの最悪の市場クラッシュの直前に、市場のピーク時にS＆P 500に50,000ドルを投資しました。

• 投資1：1972年12月に50,000ドル（48％のクラッシュの直前）
• 投資2：1987年8月に50,000ドル（34％のクラッシュ直前）
• 投資3：1999年12月に50,000ドル（49％のクラッシュの直前）
• 投資4：2007年10月に50,000ドル（52％のクラッシュの直前）

彼女はひどい購入のタイミングがあったにもかかわらず、エイミーは売りをてず、自動的に配当を再投資しました。 2019年5月までに、彼女の4つの投資は3,894,503ドルに成長しました。 Amyがたった20万ドルを投資したことを考えれば、悪い巣の卵ではありません。.

市場のタイミングを計る代わりにすべきこと

市場のタイミングをとろうとすることは、命題を失うことであることは明らかです。.

良いニュースは、代替案が実際にはるかに簡単であり、あなたの側でより少ない作業と注意を必要とすることです。それは二重の勝利です。すべての恐怖と貪欲の感情に抵抗するための費用のために、より少ない仕事をすることでより高い利益を得る.

1.ドルコスト平均

株式ポートフォリオのリスクを軽減する方法の1つは、ドルコスト平均を実践することです。それが何らかの複雑な技術プロセスのように聞こえるなら、心配しないでください。定期的に同じ資金または株を等量で購入するための空想的な投資用語です.

たとえば、毎月第2月曜日に毎月、同じ少数の資金で株式を購入します。方程式からすべての決定と感情を取り除きます。何をいつ、どのような数量で購入するかを知っています.

市場が上昇すると、純資産が高くなったと感じます。市場が下落すれば、割引価格で株を買うのがいい気分になります。何が起きてもうれしいです。そして、もしやりたくないなら、株について考えるのに月に5分以上費やす必要はありません。.

M1ファイナンス あなたのためにすべてを自動化するため、これは簡単になります。あなたはあなたのスケジュールを設定し、彼らは仕事の残りを処理します.

2.インデックスファンドを購入する

アクティブに運用されるミューチュアルファンドとは異なり、インデックスファンドはS＆P 500などの株価指数を受動的に追跡します。つまり、費用に対する損失が少なくなり、成長と複利化のために投資を続けることができます。.

さらに良いのは、高品質で手数料のないインデックスファンドを提供する証券会社を通じて投資することです。コミッションを回避することで、毎月少数の資金を購入する際に、平均的なドル費用を抑えることができます。私は個人的にCharles Schwabを使用していますが、Vanguardも優れた資金を提供しています.

確かに、あなたは個々の株でドルコスト平均することができます。しかし、それは高リスク、高労力のゲームであり、多様化を通じてあなたを保護することはできません.

3.税金で保護された退職口座で資金を購入する

IRA or 401（k）などの退職口座で資金を購入すると、税制上のメリットがあります。しかし、それらと同じくらい素晴らしいことですが、これらの退職金口座には、目に見えない心理的なメリットもあります.

アカウント所有者はペナルティを負うことなく59½歳まで資金を引き出すことができないため、ほとんどの場合、これらのアカウントを成長させ、平和的に複利する傾向があります。彼らは、アカウントのパフォーマンスを絶えず見たり、ぶらぶらしたりするのと同じ母鶏の誘惑を感じません。.

プロのヒント：雇用主を通じて401（k）プランがある場合, Blooomから無料の分析にサインアップする. 彼らはあなたの計画の多様化と資産配分を見て、彼らがあなたの目標と一致することを確認します。彼らはあなたが払っている手数料にも注意を払っています.

4.成長ではなく収入のために不動産に投資する

賃貸不動産に投資する場合でも、REITを介して間接的に不動産に投資する場合でも、利回りに投資してから座って収入を享受する.

市場の時間を計る必要はありません。あなたが収入のために投資するとき、資産の基礎となる価値は上下することができます、そしてあなたがお金を稼ぎ続ける限り、それはあなたを傷つけません。例として、2008年の住宅危機における不動産を取り上げます。連邦準備制度のデータによると、住宅価格は全国で平均27.42％低下したが、家賃はまったく下がらなかった。.

言い換えれば、2007年にキャッシュフローに基づいて賃貸物件を購入した投資家は、大不況全体を通じて同じキャッシュフローを獲得することになります。プロパティの値が低下した場合、誰が気にしますか？収入の投資家は、毎月まだお金を稼いでいるので、眠りに落ちません.

5.年齢に応じて資産配分を調整する

高齢者が引退に近づくと、一連の返品リスク、または引退の早い段階でのcrash落のリスクに対して脆弱になります。あなたがすべてを正しく行い、市場のタイミングを気にすることを避けたとしても、退職するとタイミングが突然重要になります.

しかし、答えは市場を試して時間を計ることではありません。クラッシュに耐えられるようにポートフォリオを準備することです.

これを行うには、退職に近い時期にポートフォリオのバランスを調整し、変動の少ない、より収入重視の資産配分を優先します。通常、これはお金を株式から債券に移動することを意味しますが、債券が唯一の選択肢ではありません。代替手段には、高配当の株式と資金、賃貸不動産、REIT、mREIT、およびその他の受動的収入源が含まれます.

6.ファンシーを取得する必要がある場合は、タイミングではなく在庫を選択します

一部の人々は自分自身を助けることができません。彼らは株式相場、市場の追跡、トレンドの調査が大好きです。多くの場合、市場の時間を計りたいと思っているのは、これらのより多くの情報に基づいた投資家です。.

金融市場が好きなら、個々の銘柄を調べて仕事に情熱を注いでください。原石のダイヤモンドを見つけて、ドルコスト平均で投資します。良い会社を見つけて投資する手助けをしたいなら、考慮してください モトリーフールストックアドバイザー. 彼らの銘柄選択は、平均339％のリターンを達成しました。.

市場に勝つことはできますが、市場のタイミングをとるよりも勝者の株を選ぶ方がはるかに簡単です.

最後の言葉

多くの場合、より多くのお金を稼ぐ方法は仕事を減らすことではありません。株式投資は退屈であるべきです。それは、プロットの反転と陰謀を伴うアクション映画を見ることよりも、木の成長を見ていることに似ているはずです。.

より積極的な役割を切望する投資家のために、個々の株を選び、不動産に投資してください。あなたが好きな仕事をすべて入れて、それに応じて稼ぐことができます.

しかし、ウォールストリートジャーナルよりも「戦争と平和」を追求したい人は、市場のタイミングを忘れて、上記の手順に従ってください。あなたはより多くのお金を稼ぐでしょうストックティッカーの中毒を回避することで、友人や家族とより多くの時間.

市場のタイミングについてまだ意見が一致しませんか？あなたの経験は何でしたか、そして投資のタイミングをどのように決定しますか?