税金 - ページ 4

ホームオフィスの控除により、家の運営と維持にかかる費用の一部を事業費として差し引くことができます。適切に行うと、この控除により課税所得が大幅に減少し、税金が節約されます。注意事項：この控除は頻繁に悪用されますが、一方で見落とされがちです。この控除が税金詐欺の一般的な原因であるという理由だけで、資格がある場合はそれを受け取らないほうがよいというわけではありません.IRSによるホームオフィスの定義方法 寝室、書斎、地下室、屋根裏部屋、またはガレージをオフィスに変換するかどうかにかかわらず、IRSはどのような施設がオフィスになるかを指定していません。ただし、スペースの使用に関する2つのルールがあります。ビジネスの費用を控除する資格を得るには、そのスペースを使用する必要があります。主要な事業所として独占的かつ定期的にあなたのビジネスの通常の遂行において、クライアント、顧客、または患者に会う場所として排他的かつ定期的に「通常の使用」とは、時折または偶発的にではなく、定期的にスペースを使用することを意味します。クライアント会議に年に1、2回デンを使用する場合、それは通常の使用の基準を満たさず、ホームオフィスとしての資格もありません。.「排他的使用」とは、ビジネスのみにスペースを使用することを意味します。デンで定期的にクライアントに会うが、家族もデンを使用してテレビを見る場合、デンは独占使用の基準を満たしておらず、ホームオフィスとしての資格もありません.部屋の他の部分が他の目的に使用されている場合でも、部屋の一部をオフィスとして指定できます。たとえば、120平方フィートの部屋の50平方フィートの領域に机、椅子、ファイリングキャビネット、およびコピー機がある場合、そのスペースは、通常および排他的なビジネス使用を満たす場合、ホームオフィスになることができます。基準.控除の対象となる家計費IRS Publication 587は、許容される在宅勤務費用には3種類あると述べています。直接費用 オフィスのみに適用（たとえば、オフィスの塗り直し）.間接費用 家全体に適用されます（ユーティリティなど）.関連のない費用 オフィスにも家にも適用されない（たとえば、芝生の手入れ）.直接費用は全体として控除できます。間接費は、総住宅の面積と比較してオフィスの面積に応じて比例して差し引かれます。関連のない費用は控除できません.間接費用には次のものが含まれます。住宅ローンの利子適格な住宅ローン保険料固定資産税減価償却家賃（家を所有していない場合）ユーティリティとサービス（ゴミの除去とクリーニングなど）修理（修理がオフィスのみに関係している場合を除き、直接修理）セキュリティシステム負傷者の損失このリストには、電話費用は含まれていません。資産への最初の固定電話の税金を含む基本料金は個人費用であり、控除できませんが、ビジネス目的で行われた長距離費用は、スケジュールCで別途控除できます（在宅勤務費用の一部としてではありません） 。ビジネス上の目的でオフィスに向かう2行目の費用は、直接控除です。携帯電話のプランは、ビジネス利用の割合に応じて、部分的または完全に個別に差し引かれることもあります.内務省控除の計算方法フォーム8829を使用して一般的な方法を選択した場合、最初のタスクは、ビジネス使用の割合を計算することです。これを行うには、オフィススペースの面積を家の総面積で割ります。例として、家の面積が1,200平方フィートで、オフィスが10 x 12フィート（= 120平方フィート）の部屋であると仮定します。オフィス使用の割合は、120平方フィート/ 1,200平方フィートx 100 = 10％です。.自宅の面積がわからない場合は、郡査定官の事務所に問い合わせて、その情報を提供できる場合があります。 IRSでは、「その他の合理的な方法」を使用してビジネス利用の割合を決定できるため、家の部屋のサイズがほぼ等しい場合、オフィススペースとして使用される部屋の数を部屋の総数で割ることができます。ビジネス利用の割合を見つける。ただし、平方フィート法はより正確です.計算を続けるために、次の間接費用があったとしましょう。抵当：1か月あたり1,200ドルx 12か月= 14,400ドル固定資産税：年間1,000ドルx 2回の支払い= 2,000ドルハザード保険：1か月あたり50ドルx 12か月= 600ドル電気：1か月あたり80ドルx 12か月= 960ドルガス：1か月あたり40ドルx 12か月= 480ドル下水道、水、ゴミ：1か月あたり60ドルx 12か月= 720ドル炉の修理：1回限りのコストは1,840ドル合計：21,000ドルこの例では、年間の家の運営費用は21,000ドルです。以前に家の事業部分が全体の10％であると判断したため、在宅勤務費用は21,000ドルx .10 =...

この記事の内容は次のとおりです。差し引くことができる投資.どれくらい節約できますか.控除が適用されない場合.その他の問題については、完全な税務ガイドをご覧ください。.控除できる投資費用投資費用を差し引くための広範な規則を簡単に要約できます。控除可能な費用は次のとおりです。以下のいずれかに通常で必要です：収入を生み出すまたは集める.収入を得るために保有する財産を管理する.収入または収入を生み出す財産に直接関係する.課税対象.より具体的には、以下を差し引くことができます。課税所得を生成または収集するための弁護士費用または会計費用.自動投資および配当再投資計画のサービス料.投資に関連して発生した家賃や事務支援などのオフィス費用、または投資に対する課税所得の徴収.置き忘れ、紛失、盗難または破壊された課税対象証券の交換費用.投資収益を集めるためにブローカー、銀行または受託者に支払われる手数料.課税所得を生み出す投資についての弁護士への支払いとアドバイス.課税対象の株式、債券、またはその他の投資関連書類を保管するために使用する場合は、貸金庫.課税所得の発生または財産の管理に関する限り、取消可能な信頼を設定および管理するために支払われる料金.費用が課税所得に関連する場合、非公開の投資信託、S社、またはパートナーシップなどのパススルーエンティティからの投資費用.投資対象のニュースレター、雑誌、または株式市場ニュースサイトや研究ツールへのウェブサイト購読の費用。それらを使用して課税対象投資に関する決定を下す場合に限ります。.投資費用を差し引く時期費用を差し引くために、投資は上記の広範なルールを満たさなければなりません。さらに、費用が過剰になることはありません。要約する：控除は雑多な控除であるため、調整された総収入の2％を超える費用の部分は控除されます。各控除額はAGIの2％を超える必要はありません。むしろ、その他のすべての控除、従業員の未払い事業費、税金の準備費用、趣味の費用、死傷者または盗難の損失、および特定の法的費用などの控除をすべて加算します。次に、合計をAGIの2％と比較します。超過分は控除可能です。たとえば、その他のすべての控除額が合計1,825ドルで、AGIの2％が900ドルの場合、控除可能な部分は1,825ドル-900ドル= 925ドルです。そのため、各控除対象項目は900ドル未満かもしれませんが、それらを組み合わせると、有用な控除が得られます.課税所得を生み出す投資に対してのみ手数料を差し引くことができます。わからない場合は、ブローカー、財務管理会社、または財務アドバイザーに確認してください。地方債や非課税の配当のみを分配する投資信託など、一部の投資は課税所得を生み出しません。証券会社からの年末の明細書は、口座タイプごとに手数料を分類する必要があります.課税所得と非課税所得の両方を生み出した投資に費用が発生した場合、課税所得に関連する手数料の割合のみを差し引くことができます。たとえば、非課税の利子で1,000ドルを生成した地方債を売却したとしましょう。また、2,000ドルの課税対象となる別の債券を売却しました。合計取引手数料は90ドルと仮定します。課税所得は総収入の3分の2であるため、90ドルの手数料の3分の2が控除可能（60ドル）.控除可能な投資費用は「通常かつ必要」でなければなりません。 IRSは、業界で一般に受け入れられていると「通常」、有用または有用であると「必要」を定義しています。したがって、過剰な料金は許可されません。したがって、通常よりも数倍高いミューチュアルファンドの費用を請求する場合、税務調査が必要になる可能性があります。同様に、IRSは、一握りの株を管理するためにオフィスや秘書に支払うなど、他の過剰な費用に疑問を投げかけることがあります。.401（k）または従来のIRAの管理手数料の控除401（k）のカストディアンまたは従来のIRAアカウントは、年次保守料金などの管理費用を頻繁に請求します。これらの料金は、ほとんどの場合、アカウントのお金から差し引かれます。あなたは税引き前のお金で料金を払っているので、それは良いです。ただし、同じ理由で税額を控除することはできません。税引き前のお金で支払われました。一部の財務管理会社では、アカウント外から直接料金を支払うことができます。その場合、あなたはすでに課税されたお金で支払うので、料金は控除されます。さらに、IRSは、手数料の支払いを退職口座への追加拠出とは見なしません.Roth IRAの場合、アカウントのお金は税引き後のお金であるため、財務管理会社によって請求され、アカウントから差し引かれる可能性のある管理手数料は差し引かれます。.控除できない投資費用適格ではない投資費用がいくつかあります。それらのいくつかに言及しましたが、あなたは控除することもできません：株式または投資信託の売買の取引手数料。購入する場合、それらは株式のコストベースに追加されます。販売する場合、収益から差し引かれます。いずれの場合でも、手数料はキャピタルゲインを削減するため、キャピタルゲイン税を支払う必要があります。費用によってキャピタルゲインの額が減るので、すでに税制上の優遇措置を受けています。そのため、同じ料金で2回目の税制上の優遇措置を受けるため、費用も控除できません。.株主総会に出席するための交通費またはその他の費用.投資関連のセミナーやコンベンションに参加するための費用.シングルプレミアム生命保険または年金契約を購入するために借りるお金の利子.免税所得を生み出す費用.空売りで使用される個人財産に関連して支払う金額.例の完全なリストについては、IRS Publication 550、Investment Expensesを参照してください。.最後の言葉あなたの雑費は控除されるためにあなたの調整された総収入の2％を超えなければなりません。多くの場合、これは高いしきい値であるため、費用は控除できないと仮定した可能性があり、そのため、それらを追跡しませんでした。ただし、潜在的な雑費控除のリストはかなりあるため、経費の一部が控除可能かどうかを確認するために、スケジュールAの23行目を再検討する価値があります。.その他の税関連の問題については、「税務ガイド」をご覧ください。.

この税の締め切りカレンダーは、2020年にこれらの締め切りを常に把握し、罰金や利子を回避するのに役立ちます。カレンダーまたはプランナーを取得し、該当する日付を書き留めます.Q1（1月-3月）：納税申告シーズンの準備1月10日12月にチップで働いて20ドル以上チップを受け取った従業員は、フォーム4070を使用して雇用主に報告する必要があります。.1月15日四半期ごとに見積納税を行う納税者は、2019年第4四半期の見積りを行う必要があります。また、収入から源泉徴収される十分な税金を持っていなかった人にとっても、見積もりの​​支払いをするのに良い時期です。 Form 1040-ESを使用して、推定支払い額を計算して郵送するか、IRS Direct Payを使用して当座預金口座でオンラインで支払いを行うことができます。.2019年の納税申告書を提出し、2020年1月31日までに納税する場合は、この支払いを行う必要はありません。農家と漁師と女性の場合、推定納税額を回避するためにその期限は3月2日まで延長されます.1月31日1月15日までに推定税額の最後の分割払いを行わなかった個人は、2019年納税申告書を提出し、第4四半期の分割払いの遅延支払いに対するペナルティを回避するために、1月31日までに支払うべき残高を支払うことができます.雇用主とベンダーにとって、これは従業員にW-2を送信する期限です。また、Box 7で非従業員補償金を支払ってフォーム1099-MISCを提出する期限でもあります。この期限は、電子的または紙であるかにかかわらず、1099-MISCの受取人とIRSコピーの両方に適用されます.2月10日ヒントのために働いて、1月中に20ドル以上のヒントを受け取った従業員は、フォーム4070を使用して雇用主に報告する必要があります.2月18日フォームW-4で連邦所得税の源泉徴収の免除を請求する場合、この日付まで、雇用主に新しいフォームW-4を提出して、さらに1年間免除を続ける必要があります。.これは、フォーム1099-B、1099-S、またはフォーム1099-MISCのボックス8または14で支払いを報告する企業の情報返品の提出期限でもあります。.2月28日上記のBox 7、8、および14以外のボックスにエントリがある場合、これはForm 1099-MISCの書類提出の期限です.3月2日これは、1月15日に第4四半期の推定納税を行わなかった農民、漁師、女性の提出期限です 納税申告書を提出し、未払い残高を支払う。 4月15日の提出期限まで待つと、推定税の未払いに対してペナルティが課される場合があります.3月10日2月中にチップで働いて20ドル以上チップを受け取った従業員は、フォーム4070を使用して雇用主に報告する必要があります。.3月16日これは、パートナーシップおよびS社がフォーム1065またはフォーム1120-Sを使用して2019年暦年の申告書を提出する期限です。また、各パートナーまたは株主にスケジュールK-1のコピーを提供する期限でもあります。フォーム7004を使用して返品を提出するために、6か月の自動延長をリクエストできます。.これは、フォーム2053を暦年2020年のS社の選挙を行うための提出期限でもあります。この日付より後に選挙が行われた場合、S社の扱いは2021年まで開始されません。.3月31日これは、フォーム1097、1098、3921、3922、W-2Gなどの情報返品をIRSで電子的に提出する期限です。また、フォーム1099を提出する期限でもあります-フォーム1099-MISCなし-IRSあり.Q2（4月-6月）：Tax Day＆More4月1日2018年に70½歳になった個人の場合、これはIRAまたは雇用主が提供する退職プランから最初に必要な最小分配（RMD）を取得する期限です.4月10日3月中にチップで働いて20ドル以上チップを受け取った従業員は、フォーム4070を使用して雇用者に報告する必要があります。.4月15日これは個人と企業の両方にとって大きな締め切りです.個人の場合、これは2019 Form 1040を提出し、税金を支払う期限です。納税申告書を作成するには、地元の税務申告書作成者を使用するか、 TurboTax または H＆Rブロック.完全で正確な返品を準備するためにさらに時間が必要な場合は、フォーム4868を使用して6か月の自動延長をリクエストできます。ただし、これは支払期限の延長ではなく、提出期限の延長です。罰金や利子を回避するために、4月15日までに支払うべき税額を支払う必要があります。.これは、フォーム1040-ESを使用して2020年第1四半期の推定納税を行う期限でもあります.2019年税年度の伝統的およびロスIRAへの寄付は、この日付までに行われなければなりません。 SEP IRAに貢献する自営業者は、個々の申告書を提出する前に寄付を行う必要があります。したがって、納税申告書の提出期間の延長を要求した場合は、4月15日または10月15日のいずれかです。.これは、2019年の健康貯蓄口座（HSA）の開設と資金調達の期限でもあります。HSAは、寄付が適用される税年度の延長なしで、納税申告期限までに確立する必要があります。したがって、納税申告書を延長した場合でも、この日付までにHSAを開いて資金を供給する必要があります。雇用主を通じてHSAにアクセスできない場合は、 にぎやか.2019年に2,100ドル以上の現金賃金をベビーシッター、乳母、家政婦、庭師などの家事従業員に支払った場合、これはスケジュールHを提出し、家計雇用税を報告する期限です。フォーム1040を提出する場合は、返品にスケジュールHを添付します。 2019年の納税申告書を提出する必要がない場合-たとえば、所得が申告に必要な最低額を下回っている場合-スケジュールHを単独で提出できます.企業の場合、これは、フォーム1120を使用して2019暦年の所得税申告書を提出し、納税額を支払う期限です。自動延長が必要な場合は、フォーム7004を使用して延長をリクエストできます。罰則と利息を回避するために、この日付までに2019年までに予想される税金を支払うようにしてください。企業がフォーム1120-Wを使用して2020年第1四半期の見積納税を行う期限でもあります。.5月11日4月中にチップで働いて20ドル以上チップを受け取った従業員は、フォーム4070を使用して雇用主に報告する必要があります。.6月10日5月中にチップで働いて20ドル以上チップを受け取った従業員は、フォーム4070を使用して雇用主に報告する必要があります。.6月15日米国およびプエルトリコ以外で生活および勤務している米国市民または居住外国人は、この日までにフォーム1040を提出し、税金、罰金、および利息を支払う必要があります。 Form 4868を使用して、さらに4か月の延長を申請することができます。.これは、2020年度第2四半期の見積税金の期日でもあります。個人は、Form 1040-ESを使用して、見積もり税を計算して支払うことができます。企業はForm 1120-Wを使用できます.Q3（7月-9月）：パートナーシップとS-Corp拡張7月10日6月中にチップで働いて20ドル以上チップを受け取った従業員は、フォーム4070を使用して雇用者に報告する必要があります。.8月10日7月中にチップで働いて20ドル以上チップを受け取った従業員は、フォーム4070を使用して雇用主に報告する必要があります。.9月10日8月にチップで働いて20ドル以上チップを受け取った従業員は、フォーム4070を使用して雇用主に報告する必要があります。.9月15日これは、2020年第3四半期の推定納税期限です。個人は、Form 1040-ESを使用して、見積もり税を計算して支払うことができます。企業はForm 1120-Wを使用できます.2019年の返品を提出するために6か月の延長を要求したパートナーシップとS社の場合、これは返品を提出し、各パートナーにスケジュールK-1を提供する期限です.Q4（10月-12月）：個別の拡張機能とRMD10月13日9月中にチップで働いて20ドル以上チップを受け取った従業員は、フォーム4070を使用して雇用主に報告する必要があります。.10月15日これは、2019年の納税申告書を提出するために6か月の延長を要求した個人および企業の期限です.また、返品期限を延長するリクエストを提出した場合、SEP IRAへの寄付を行う期限でもあります.11月10日10月中にチップで働いて20ドル以上チップを受け取った従業員は、フォーム4070を使用して雇用主に報告する必要があります。.12月10日11月中にチップで働いて20ドル以上チップを受け取った従業員は、フォーム4070を使用して雇用主に報告する必要があります。.12月15日これは、企業がフォーム1120-Wを使用して2020年第4四半期の推定納税を行う期限です.12月31日これが最初のRMDでない限り、RMDはこの日付までに取得する必要があります。 2020年には、RMDの摂取を開始するための最低年齢は72歳になります。2020年に72歳になると、2021年4月1日まで3か月の延長期間が与えられます.ただし、年末までRMDを取得するまで待つ場合、2021年には1年で2つのRMDを取得する必要があることに注意してください。これは、所得税ブラケットまたはメディケアの適格性に影響を与える可能性があります。タイムリーな配布を行わなかった場合のペナルティ-2019年に70½回、2020年に72回回った場合-は、配布額の50％です.既存のIRAまたは古い401（k）をRoth IRAに変換する場合、12月31日まで 2020税年度の変換を行う.これらの期限は暦年の納税者に適用されることに注意してください。会計年度の納税者は、IRS Publication 509で利用可能なガイダンスを使用して、これらの日付の一部を変更する必要がある場合があります.最後の言葉多くの納税者は、上記の期限に間に合うように毎年争っています。昨年の税務シーズンが消防訓練のように感じられた場合、このリストは来年の改善に役立つはずです。該当する締め切りのリマインダーを今すぐスケジュールし、レシートやその他の税記録を年間を通して組織的に作成します。必然的に税の季節が到来したときに、納税と納期の申請を容易にします.さらにサポートが必要な場合は、完全な納税申告ガイドをご覧ください.過去にどのような納税期限が問題を引き起こしましたか？今年、納税申告要件を順守するために何をしますか?...

キャピタルゲインレートは39.6％から0％まで可能です。したがって、これらの税金を最小限に抑えるための戦略を検討する価値があります.税金を始める準備はできていますか? 最大20ドル節約 でファイルするとき TurboTax 02/17/2020まで.キャピタルゲイン税の基本キャピタルゲインは、資産について受け取った販売価格がその資産の基準を上回る場合に発生します。資産の「基準」は、あなたがそれに対して支払った価格かもしれません。ただし、アセットに改善を加えた場合、改善のコストが基礎を増やします。資産を減価した場合、それはあなたの基礎を減少させます.キャピタルゲイン税率キャピタルゲインには2つの異なる税制があります。短期キャピタルゲイン 1年以内に保有した資産の利益です。短期キャピタルゲインは、通常の収入と同じ税率で課税されます。これは、労働賃金、フリーランス収入、または利息収入に対して支払うのと同じレートです。あなたが支払わなければならない税率は、課税所得合計に基づいて異なりますが、2019年の税率は10％から39.6％の間です.長期キャピタルゲイン 1年以上保有している資産の利益です。長期キャピタルゲインは、より有利なレートで課税されます。長期キャピタルゲインの現在の税率は、所得に応じて0％から20％に達する場合があります。収集品の売却益は28％で課税されます.一次住居の売却の除外主要な住居を売却する場合、キャピタルゲインには特別な規則が適用されます。所有権を満たし、テストを使用する場合、未婚の場合は最大250,000ドル、結婚して共同申告を提出している場合は500,000ドルまで除外できます。記載されているテストは、販売日直前の5年間のうち2年間、住宅を主たる住居として所有および使用する場合に満たされます。.所有権を満たし、異なる2年間のテストを使用できますが、両方のテストは販売日直前の5年以内に満たす必要があります。このキャピタルゲインの除外は、セクション121の除外と呼ばれることもあります。.キャピタルゲインの報告と支払いキャピタルゲインは、他のソースからの収入とともに、毎年の納税申告書で報告されます。キャピタルゲイントランザクションはスケジュールDで報告されます。有価証券の販売はフォーム8949で報告されます。キャピタルゲインまたはロスの合計（3,000ドルに制限）はフォーム1040、行6で報告されます。 H＆Rブロック, 納税義務の計算のためにキャピタルゲイン番号を簡単に入力できます.賃金とは異なり、キャピタルゲイン収益から差し引かれる自動連邦税または州税はありません。したがって、大幅なキャピタルゲインがある場合は、年間を通じてIRSに推定納税を行う必要があります。.フォーム1040-ESのワークシートに記入して、IRSに推定納税を行う必要があるかどうかを確認します。納税額は、翌税年の4月15日、6月15日、9月15日、および1月15日に支払われます。その日が週末または祝日に当たる場合、期日は次の営業日にシフトします. 一般的なキャピタルゲイン削減戦略販売する個人資産または投資資産に関係なく、責任のあるキャピタルゲイン税を最小限に抑えるために使用できる戦略がいくつかあります。.1.販売する前に1年以上待つキャピタルゲインは、資産が1年以上保有されている場合に長期ステータスの対象となります。ゲインが長期ステータスに該当する場合、低いキャピタルゲイン税率の対象になります.長期キャピタルゲインの税率は、申請状況と年間の合計長期ゲインに依存します。 2019年の長期キャピタルゲイン税の区分は次のとおりです。税率単一の課税対象キャピタルゲインオーバー結婚届出の共同、課税対象のキャピタルゲインオーバー世帯主、課税キャピタルゲインオーバー0％0ドル0ドル0ドル15％39,375ドル78,750ドル52,750ドル20％> $ 434,550488,850ドル461,700ドル上記の税率に加えて、高所得納税者はキャピタルゲインに対して純投資所得税（NIIT）を支払う必要があります。 NIITは、キャピタルゲインを含むすべての投資収益に3.8％の追加税を適用します。 NIITは、収入が独身および世帯主納税者が200,000ドルを超え、共同申告を行う夫婦が250,000ドルを超える場合に適用されます.ご覧のように、長期販売と短期販売の違いは重要です。たとえば、32％の税率範囲にあり、5,000ドルのキャピタルゲインをもたらす株式を販売している場合、ゲインが短期または長期の場合の税の違いは次のとおりです。短期（販売前に1年以内に開催）、32％の課税：5,000ドルx 0.32 = 1,600ドル長期（販売前に1年以上保有）、0％で課税：$ 5,000 x 0.00 = $ 0.長期的に適格になるまで在庫を保持すると、1,600ドル節約できます。短期と長期の違いはわずか1日になる可能性があるため、我慢してください.2.キャピタルゲインによる時間キャピタルロス特定の年に、キャピタルロスがキャピタルゲインを相殺しました。たとえば、株式Aを売却して50ドルのキャピタルゲインを獲得し、40ドルの損失で株式Bを売却した場合、純キャピタルゲインは利益と損失の差であり、利益は10ドルです。.たとえば、在庫を損失して売却したとします。価値が評価されている他の株式がある場合は、その株式を売却し、利益を報告し、損失を使用して利益を相殺することを検討してください。ただし、両方のトランザクションは同じ税年度中に発生する必要があることに注意してください.一部の人にとって、この戦略はおなじみのように聞こえるかもしれません。また、税務上の損失の収穫とも呼ばれます。これは、以下を含む多くのロボアドバイザーに人気のある機能です 改善.キャピタルゲインがある年にキャピタルロスを使用して、キャピタルゲイン税を削減します。キャピタルゲインはすべて報告する必要がありますが、税務年度ごとに$ 3,000の純キャピタルロスのみを受け取ることができます。 $ 3,000を超える資本損失を将来の課税年度に繰り越すことができますが、取引で特に大きな損失が発生した場合、それらを使い切るのに時間がかかることがあります.3.収入が少ないときに売る短期的な損失がある場合、限界税率がキャピタルゲインに対して支払う税率を決定します。したがって、「無駄のない」年にキャピタルゲイン資産を売却すると、キャピタルゲイン率が低下し、お金を節約できる可能性があります。.あなたやあなたの配偶者が仕事を辞めたり失ったりする場合、または退職しようとしている場合など、収入レベルが低下しようとしている場合は、低所得年に売却し、キャピタルゲイン税率を最小限に抑えます.4.課税所得を減らす短期キャピタルゲインレートは収入に基づいているため、一般的な減税戦略により、キャピタルゲインレートを低く抑えることができます。納税申告書を提出する前に、控除とクレジットを最大化することは良い戦略です。たとえば、現金や商品を慈善団体に寄付し、年末までに高価な医療処置を行います.従来のIRAまたは401kに貢献する場合は、最大限の控除額を獲得するために全額を寄付します。あなたの税法案を下げることができるあいまいなまたはほとんど知られていない控除に目を光らせてください。債券に投資する場合は、社債ではなく地方債を検討してください。地方債の利子は連邦税が免除されるため、課税所得から除外されます。多くの潜在的な減税があります。 IRSのCredits＆Deductionsデータベースを使用すると、過去に見落としていた控除とクレジットが得られます。.プロのヒント：雇用主が401（k）を提供している場合、またはIRAを持っている場合は、チェックアウトしてください ブルーム, 退職口座を分析するオンラインロボアドバイザー。アカウントを接続するだけで、リスク、多様化、および支払っている手数料など、現在の状況をすぐに確認できます。さらに、あなたの状況に投資するための適切な資金を見つけることができます. 無料のBlooom分析にサインアップする.あなたの家を売るときキャピタルゲイン節約5.家のレンタル使用を制限する希望する期間内に家を売ることができないと仮定して、家を借りることにします。それを借りると、税収時に収入を減らすと主張できる紙の損失につながる可能性があります。このような損失は、通常、許可された資産の減価償却の結果です。ただし、2つのことが熱意を和らげる可能性があります.まず、家を借りているので、あなたの家はもう主たる住居ではないので、所有権を削ぎ落とし、売却時にキャピタルゲインを除外できるテストを使用しています。売却時にキャピタルゲインを除外するテストを満たすために、5年間住んでいた場合は、2〜3年間だけレンタルすることを検討してください。除外を取得するには、販売日直前の5年間のうちに2年間主たる住居として自宅に住んでいなければならないことに注意してください。.第二に、家を借りたので、減価償却費を取り戻す必要があります。回収された減価償却は、いくつかの異なる方法で課税されます。取り戻された減価償却が資本または通常の利益のどちらになるかについての（相当な）議論については、IRS...

たぶん、あなたは似たような経験をしたことがあります-または、反対の（そして明らかに不快な）連邦税であなたが期待したよりも多くのお金を払わなければならなかったものです。とにかく、問題は同じです。どちらの状況でも、給料から源泉徴収される税額は、支払う必要のある税額と一致しません。これを修正する最良の方法は、連邦税の源泉徴収を調整することです。これは、いくつかの簡単な手順で行うことができます.しかし、最初に、調整を行う必要があるかどうかを判断する方法を見てみましょう.いつ源泉徴収を調整すべきか?1.大きな払い戻しを受けた昨年の税金に対してIRSから大きな納税申告書を受け取った場合、それはあなたの給料から多すぎるお金が取り出されたことを意味します。確かに、大きな小切手を取得するのはエキサイティングですが、それをこのように考えてください。これはあなたが本質的に政府に無利子で融資していたあなたに属するお金です。政府に貸し出さなかった場合、年間を通してそのお金を使って経費を支払うことができただけでなく、それを投資して利子を受け取ることもできました。税金の払い戻しで何か賢いことができるのは素晴らしいことですが、最高の財政状況ではありません.たとえば、1,000ドルの払い戻しを受けたとします。あなたは政府に1,000ドルを与え、政府はあなたに1,000ドルを返しました。源泉徴収が正しければ、1,000ドルを投資するか、政府が1年中利益を得るのではなく、緊急資金に利用できるようにすることができます。.2.お金を借りた政府に多額のお金を借りているとき、特に払い戻しを受ける可能性があると考えている場合、それは確かにひどい気持ちです。しかし、あなたが貯めなければならないものと同じように、あなたは大きな費用を支払うために、各給料で少し余分なお金を脇に置く必要があります。途中でそれをすることはあなたの所持金を全く持たないことです。見えない、気にしない。源泉徴収を増やして、政府が受け取る前にお金を得る.たとえば、1,000ドルを借りていて、毎週支払いを受ける場合、その1,000ドルを52週間にわたって分配できます。そのため、政府に一括で1,000ドルを支払う代わりに、税金を申告する際の支払いを避けるために、毎週20ドルを追加します。.3.人生の変化を期待しています人生が変わると、税金も変わります。あなたは結婚しましたか？赤ちゃんができます？家を買う？慈善寄付を開始しますか？次の年にこれらの変更のいずれかを期待していますか？これらはすべて課税所得に影響するため、源泉徴収を見直し、それに応じて調整してください。.連邦源泉徴収の調整方法給与から源泉徴収される税額を調整するには、最初のステップはあなたにあり、残りはあなたの雇用者にあります。税務状況に最も適した源泉徴収手当の数を決定するには、いくつかの異なる方法があります。始める前に、前年の納税書類と最後の給与明細を手元に用意してください.1. W-4フォーム個人手当ワークシートあまりにも多くの人が、W-4のワークシート部分をスキップして、雇用主のために記入する必要がある部分に直行します。私が若かったとき、私は実際に雇用者に、ワークシートの部分を心配せず、手当の数をゼロにするように言わせました。その結果、私は給料からの税金を源泉徴収しすぎました。実際、W-4個人手当ワークシートは、特に項目化しておらず、収入源が1つしかない場合に非常に役立ちます。.正しい手当の数を決定する1つの方法として、IRS W-4フォームと関連するワークシートを使用します.2. IRS源泉徴収計算機IRS源泉徴収計算機はIRS Webサイトにあり、非常に使いやすいです。計算機を使用するには、婚status状況、扶養家族、収入に関する一連の質問に答える必要があります。これは、以前の税務書類と最後の給与スタブを持っていると便利です。 1つの方法のみを使用する場合、これが最も簡単です.3.後方作業あなたができる大まかな計算は、あなたが支払うべき税金の額に基づいて、あなたが持つべき手当の数に戻ることです。最初のステップは、課税所得を決定するために次の式に見積もりを組み込むことです。.総額-標準控除-個人免除=課税所得または総給与-項目別控除-個人免除=課税所得次に、「IRS税表」にアクセスして、その年に支払うべき金額を決定します。その数を、受け取る予定の給与の数で割って、給与ごとの税金の支払い額を決定します。次に、給与部門と面談して、支払い期間ごとにその金額を取り出すために必要な手当の数を決定します。.5.論理的になる源泉徴収手当を計算する最も簡単で正確性の低い方法が必要な場合は、頭の中で数え上げてください。家族の各人に1人、家を所有する人に1人、慈善寄付をする場合はもう1人を数えます。この方法をクイックゲージとして使用して、現在所有している源泉徴収額にどれだけ近いかを確認できます。.最後の言葉源泉徴収手当が高くなるほど、給与から源泉徴収される税が減ることに留意してください。それは良いことのように思えるかもしれませんが、あなたはあまり源泉徴収をしたくないか、あなたが提出するときに支払い不足のペナルティの責任を負う可能性があります.源泉徴収を調整しましたか？結果に満足していますか?

良いニュースは、IRSのように恐ろしいかもしれませんが、その従業員は税金を簡単に支払うようにしています。今年の税金の最善の支払い方法について疑問がある場合は、次のオプションを利用できます.税金を支払う方法IRSは、借りている金額を支払うためのいくつかの無料または低コストのオプションを提供します。支払いの遅延と利息を回避するために、締め切り前にIRSが支払いを受け取るのに十分な時間を確保できる支払い方法を選択してください.1.口座振替当座預金口座または普通預金口座への口座振替は、納税義務を履行する最も速い方法の1つです。最良のオンライン税準備ソフトウェアのほとんどには、このオプションがあります。無料の税務ソフトウェアオプションの一部でさえ、これを処理してくれます。.必要なのは、銀行のルーティング番号と口座番号だけです。これらの番号は、小切手の下部に表示されます。 9桁のルーティング番号が最初で、その後にアカウント番号が続きます（桁数は異なります）。通常、小切手番号は口座番号の後に続きます。実際のチェックを使用していないため、これは必要ありません。代わりに、小さな金のポットからIRSの財源への電子資金引き落とし（EFW）の転送を行っています。.ほとんどの税務ソフトウェアでは、デフォルトの支払日は返品の期日です。通常は4月15日です。番目, しかし、それは15日か番目 週末または休日に該当します。ただし、キャッシュフローを管理するために、アカウントから支払いを吸い上げるより早い日付を指定できます。支払いを行うタイミングに関係なく、IRSが支払いの遅れについて査定するペナルティーと利子を回避するために、残高を全額支払うことをお勧めします.また、延長を要求したとしても、返済を提出するのは時間の延長に過ぎず、借りている税金を支払う時間の延長ではありません。延滞ペナルティは1か月あたりの未払い税金の5％であり、未払い税の最大25％に達する可能性があるため、期限内に支払うことができます。未払い残高にも関心があります.2. IRSダイレクトペイ電子ファイルを作成しない場合、または支払いを口座から引き落とさない場合は、別の安全な（無料の）オプションがIRSダイレクトペイです。このプロセスには5つのステップがあります。ステップ1：税務情報を提供するこれには、支払いタイプ、該当するフォーム番号、および課税期間が含まれます。たとえば、2019年の納税申告書の未払い残高を支払うには、[支払理由]ドロップダウンボックスから[税務申告または通知]オプションを選択します。 [お支払い先]で[1040]を選択し、[支払いの税期間]で[2019]を選択します。また、お支払いの見積もり、修正された返品による残高の支払い、分割払いの支払いなどの理由で直接支払いシステムを使用することもできます。.ステップ2：本人確認以前の選択を確認した後、確認のために税年度を選択します。過去5年間のいずれかから前の税年度を選択します。その年の出願ステータス、姓、名、社会保障番号（SSN）、生年月日、居住国を入力する必要があります。.次に、選択した年の納税申告書に記載されている住所を入力します。その返品を提出してから移動した場合は、現在の住所ではなく、古い住所を入力してください。次に、チェックボックスをオンにして、プライバシー法と書類削減法の条件に同意します。署名する前に規約を読みたい場合は、リンクをクリックできます.システムが本人確認を行えない場合は、エントリを再確認するか、別の税年度を試すことをお勧めします。試行に数回失敗すると、メッセージが表示され、別の支払い方法を選択できます.ステップ3：お支払い情報を入力してくださいシステムが本人確認を行ったら、支払い金額と支払いを適用する日付を入力する必要があります。また、銀行のルーティング番号と口座番号を提供し、口座が当座預金口座か普通預金口座かをマークします。確認メールを受信する場合は、メール通知が必要であることを確認するボックスをオンにして、メールアドレスを入力します.[続行]をクリックすると、ポップアップボックスが表示され、銀行が支払いを行い、取引から生じる可能性のある問題を解決するためにIRSと協力することを承認する契約を読み、同意するよう求められます。.ステップ4：取引の確認と電子署名承認契約に同意したら、取引を確認して署名します。提供したすべての情報を再確認し、必要に応じて変更を加えます。次に、氏名とSSNを入力して返品に電子署名し、ボックスをクリックして承認同意書に同意し、[送信]をクリックします。ステップ5：オンライン確認番号を印刷または記録する次の画面には、確認番号、支払い金額、支払い日が表示されます。これを書き留めるか、記録用にこの確認ページのコピーを印刷します。手順3でメールアドレスを指定した場合は、確認メールが届きますが、メールには確認番号のみが含まれます。支払い金額は表示されませんが、確認番号を使用して後でその支払いを調べることができます.直接支払いは、月曜日から土曜日の午前12時から午後11時45分までの間、日曜日の午前7時から午後11時45分までの間で利用できます。.3.デビットカードまたはクレジットカード銀行口座からの電子資金の引き出しではなく、デビットカードまたはクレジットカードでの支払いを希望する場合は、サードパーティの支払いプロセッサを使用して取引を処理することを選択できます。この方法は安全ですが、処理料がかかります。利用可能なサードパーティの支払いプロセッサの料金は次のとおりです。PayUSAtax：デビットカード、2.55ドル。クレジットカード、取引金額の1.96％（最低2.69ドル）Pay1040.com：デビットカード、2.58ドル。クレジットカード、取引金額の1.87％（最低$ 2.59）公式支払い：デビットカード、2.00ドル（1,000ドルを超える支払いの場合は3.95ドル）;クレジットカード、1.99％（最低$ 2.50）この支払い方法の使用について知っておくべきことがいくつかあります。 IRSによると：統合IRS e-ファイルおよびe-payオプションを選択した場合、料金は上記のものと異なります.すべてのIRSフォームがクレジットカードまたはデビットカードによる支払いの対象となるわけではなく、支払いの頻度には制限があります.100,000ドル以上の支払いが必要な場合は、銀行またはクレジットカード会社との調整が必要になる場合があります.通常、支払いをキャンセルすることはできません.連邦税の預金はできません.連邦税の先取特権の即時リリースを取得することはできません.クレジットまたはデビットでお支払いいただくと、お支払いバウチャーが不要になります.銀行またはクレジットカードの明細書には、この支払いが「United States Treasury Tax Payment」と記載されています。プロバイダーに支払われるコンビニエンス料金は、「Tax Payment Convenience Fee」またはそれに類似したものとして表示されます。.あなたが過払いした場合、IRSはあなたの口座に相殺または借金がある場合を除き、返品を処理した後に過払いを払い戻します.サードパーティの支払い処理サイトにアクセスすると、名前、SSN、生年月日、住所、電話番号を入力するよう求められます。次に、支払い額、カード番号、有効期限の月と年、およびカードの裏面からCVVコードを入力します.[続行]をクリックすると、取引を確認、編集、またはキャンセルできます。続行する場合は、チェックボックスをオンにして契約条件に同意し、「支払いの処理」を押します。支払いが完了すると、確認番号が届きます.4. IRS2Go朝一杯のコーヒーを待っている間に税金を払いたいですか？もしそうなら、無料のIRS2Goアプリをダウンロードすればできます。このアプリを使用すると、払い戻しステータスを確認し、IRS Direct Payまたは支払いプロセッサを介して支払いを行い、無料の税務ヘルプを見つけ、IRSのソーシャルメディアチャネルをたどることができます-すべてスマートフォンで.5.電子連邦税支払いシステム納税義務を支払う別の電子的方法があります。認可されたIRSサービスである電子連邦税支払システム（EFTPS）です。このサービスを使用するには、最初にPINを登録して取得する必要があります。次に、ログインして支払いを行うと、SSNまたはEIN、PIN、パスワードの3つの要素による確認が行われます.EFTPSに初めて登録するとき、サイトは本人確認を行う必要があります。その後、7営業日以内に米国の郵便でPINを受け取ります。 PINを取得したら、EFTPSにログインしてパスワードを作成できます.EFTPSでの支払いは、期日の365日前までにスケジュールできます。ただし、期限内にIRSに間に合うように、米国東部標準時の午後8時までに期日の少なくとも1暦日前に支払いをスケジュールする必要があることに注意してください。.このサービスには、ウェブサイトがダウンしている場合に電話で支払いを行うことができる音声応答システムもあります。その番号は1-800-555-3453です。電話での支払いには、SSNとEFTPS PINが必要です。.6.郵便で返品が完了したときに残高がある場合、納税準備ソフトウェアは期限額のバウチャー（フォーム1040-V）を生成します。バウチャーと一緒に、個人小切手、為替、または小切手を「米国に支払われるように」送ってください。財務省。」小切手または為替をバウチャーにホチキス止めしないでください.どちらの支払い方法を使用する場合でも、小切手または郵便為替に関する次の情報を必ず含めてください。あなたの名前あなたの住所昼間の電話番号あなたのSSN税年度とフォーム番号（たとえば、「2019 Form 1040」）これにより、小切手とバウチャーが分離された場合でも、支払いはアカウントに入金されます。支払い先は居住地によって異なります。 IRS Webサイトにアクセスして、納税の郵送先を確認してください.そして、メールボックスに支払いを落とすだけではありません。その支払いを「書留郵便または認証郵便」で送って、期限内に郵送したことを証明できるようにします。.7.現金現金を支払うことを希望する場合、IRSには34州の7-Eleven加盟店で現金オプションがありますが、店に足を踏み入れて店員に現金を渡すほど簡単ではありません.まず、「公式支払い」にアクセスし、指示に従って現金で支払いを行う必要があります。情報を確認するメールが届き、IRSが確認します。この確認プロセスには2〜3日かかる場合があります。 IRSが情報を確認すると、支払いコードと手順へのリンクが記載されたメールが届きます。支払いコードを印刷するか、スマートフォンに送信できます.最後に、メールに記載されているセブンイレブンの店舗にアクセスし、店員に支払いコードのスキャンまたは入力を依頼します。彼らはあなたの現金を受け入れた後、店はあなたに領収書を与えます。通常、支払いがアカウントに投稿されるまでさらに2営業日かかります.PayNearMeにアクセスして、近くに承認済みの支払い場所があるかどうかを確認します。ただし、このルートに進む前に、知っておくべきことがいくつかあります。支払いごとに$ 3.99の料金がかかります.全体のプロセスには5〜7営業日かかることがあるため、利息と罰則を回避するために、支払期日よりかなり前に開始してください。.お支払いは1日あたり1,000ドルに制限されています.一度に全額払えない場合?一度にすべてを支払うことができない場合、納税義務を支払うためのいくつかのオプションがあります.1.分割払いプラン税金、罰金、利息の合計が$ 50,000未満の場合は、分割払いプランを設定できます.IRSは、120日を超える支払いプランのセットアップ料金を請求します。これらの料金は、オンラインまたは電話でお申し込みになるかどうか、および口座振替または他の方法でお支払いいただくかどうかに応じて、31ドルから225ドルの範囲です。低所得納税者は、より低い料金の対象となるか、料金を完全に免除される資格があります。料金の詳細については、IRS支払いプラン情報ページをご覧ください。.2.支払時間の延長財政難により期限までに納税義務を果たせなくなった場合は、納期の延長を申請できます。これはフォーム1127で行われます。3ページのグラフを使用して、これが適切なオプションであるかどうかを判断してください。 IRSは、返品期限までにフォームとサポート文書を受け取る必要があります.申請が承認された場合、IRSは延長期間中の遅延支払いペナルティを請求しません。ただし、残高が全額支払われるまで利子は引き続き発生します.IRSでは、6か月を超える期間を延長することはめったにありません。そのため、申請する場合は、180日以内に支払えるようにしてください。拡張機能がなくなる前に税金を支払う必要があります.最後の言葉割賦契約を設定した場合でも、IRSは、全額を支払うまで、未払い残高に対する利息と罰金を請求し続けます。したがって、返品を提出するときにお金を借りている場合、4月15日までにできるだけ多く支払うことをお勧めします番目,...

米国には従量制の課税システムがあります。所得税が給与期間ごとに従業員から源泉徴収されてIRSに送られるのと同様に、四半期ごとに支払われる推定税額は、政府が信頼できる収入のスケジュールを維持するのに役立ちます。また、すべての生地を一度に咳き込ませる必要もありません。少し手間がかかりますが、四半期ごとに推定納税額を提出することで、税金を常に把握できます.推定納税額とは?あなたが従業員である場合、連邦、州、および地方の所得税を源泉徴収し、その源泉徴収をIRS、州、および地方に送ることは雇用者の責任です。 IRSへのこれらの支払いは、申告書を提出する際に予想される納税義務の前払いです。フォームW-2には、その年の源泉徴収情報が含まれています.あなたがファイルするとき、あなたがあなたが借りている以上に前払いしたならば、あなたはいくらかを取り戻します。前払いが少なすぎる場合は、差額を補ってより多く支払う必要があります。従業員の源泉徴収は、雇用主の人事部門に提出された最新のフォームW-4に基づいています。ただし、自分でビジネスをしている場合は、自分のHR部門になり、IRSのお金を定期的に送信する必要があります.自営業者として、誰もあなたのために所得税を源泉徴収しないので、あなたは推定された支払いをする必要があるかもしれません。推定税金を支払うには、現在の税年度に政府に支払うべき税金の額を事前に見積もる必要があります。その後、合計4回の四半期ごとの支払いを送信し、合計金額を合計します。四半期ごとの見積支払いの期日は、4月、6月、9月、1月の半ば近くになります。.四半期ごとの推定納税を行わずに必要な場合、IRSは、推定納税の不履行に対するペナルティを科します。このペナルティを回避するには、推定税の責任があるかどうか、金額の決定方法、支払いの効率的な送信方法を知る必要があります.推定税を支払う必要がある人?これらの2つのグループのいずれかに該当する場合、ほとんどの場合、推定納税を行う必要があります。.1.自営業のフルタイム労働者と中小企業経営者単独の所有者、S Corporationの株主、パートナー、自営業者、またはシングルメンバーLLCとして申請する場合、推定税額を定期的に支払う必要があります。.2.税金を源泉徴収する正規職のフリーランサー源泉徴収を伴うフルタイムの仕事があり、副業も行っている場合、1099-MISCを受け取るか、クライアントまたは顧客に直接支払う人がいる場合、所得のどれだけが非課税かを判断する必要があります。あなたのフリーランスの仕事があなたの収入のかなりの部分を占める場合、あなたはおそらく推定税を支払うべきです.目安として、副収入が総収入の10％未満（税引前の利益）であれば、おそらく推定納税をする必要はないでしょう。.税金を見積もる方法のような誰かからの税準備ソフトウェアを使用する場合 H＆Rブロック 1,000ドル以上の借金がある場合、ソフトウェアは通常、推定納税額を計算します。また、来年の支払い予定額を郵送するために使用する4つのフォーム1040-ESバウチャーも生成します。それ以外の場合は、フォーム1040-ESのIRSの指示に従って、見積税額をいくら支払うかを決定します。 Form1040-ESには、これらの支払いを郵送することを選択した場合のバウチャーが含まれています.一年を通して不規則に自営業収入を受け取っている場合、一年を通して収入をより正確に一致させるために異なる金額を支払うことができます。罰則を回避するため、四半期の期日までに四半期に必要な最低額を必ず支払ってください。また、年間に4回以上の推定納税を行うこともできます。 1040-ES支払いバウチャーを取得してオンラインで記入し、追加の支払いを送信できます。.フリーランサーと独立請負業者は、年間の純利益が高いときに直面する大きな税法案にしばしば驚かされます。高額なのは、利益に対して所得税を支払うだけでなく、自営業税（SE）も支払う必要があるためです。自営業税は全体的な納税義務の一部であり、総納税義務の見積もりを困難にするものの1つです。.自営業税を計算するために使用できる公式があります。スケジュールCから純利益を取得し、92.35％と15.3％の2つの数値を掛けます。結果はあなたのSE税です。たとえば、純利益が10,000ドルの場合、SE税は次のように計算されます。10,000ドルx 0.9235 x 0.153 = 1,413ドル.この金額の半分（707ドル）により、AGIが減り、所得税額に応じて所得税が少し下がります。ただし、SE税の全額を使用して推定税を計算する場合は、十分に支払う必要があります。もちろん、税ソフトウェアは、1040-ESバウチャーを生成する際にSE税を考慮します.推定税の支払い方法推定納税の提出には、さまざまなオプションがあります。支払いの郵送に加えて、デビットカードまたはクレジットカードでオンラインで支払うことができます。これには便利な料金がかかります。または、登録が必要なEFTPSシステムを使用できます。無料のIRS Direct Payを使用して当座預金口座からACH転送で支払うか、EFTPSシステムを使用して電話で支払うことができます。.EFTPSへの登録は複雑ではありません。あなただけの銀行口座、社会保障番号または雇用者識別番号、および郵送先住所が必要です。 IRSに登録されている郵送先住所を使用する必要があります。 IRSは約1週間でPINを郵送します。そのPINを使用すると、いつでもWebサイトにアクセスして支払いをスケジュールできます。 EFTPSで銀行口座を設定したら、引き出しをスケジュールできます.ほとんどの税務ソフトウェアパッケージには、口座振替で翌年の推定納税をスケジュールするオプションがあります。支払い金額と、アカウントから支払いを差し引く日付をスケジュールできます.四半期ごとの納税の費用を少しでも節約したい場合は、次の方法で貯蓄ビルダーアカウントを設定できます。 CIT銀行 毎月お金を入れます。この口座は、利用可能な最も利益の高い普通預金口座の1つです。.推定税を支払う時期四半期が終了した後、各四半期の収益に税金を支払う必要があります。ただし、四半期は等しくありません-第2四半期は2か月、第4四半期は4か月です.推定納税期限は次のとおりです。第1四半期（1月1日から3月31日まで）：2020年4月15日の予定税額第2四半期（4月1日から5月31日まで）：2020年6月15日までの推定税第3四半期（6月1日から8月31日）：2020年9月15日までの推定税第4四半期（9月1日から12月31日まで）：2021年1月18日までの予定税額支払い不足のペナルティを回避する納税申告期限までに納税義務の100％未満を支払った場合、支払不足のペナルティが発生する場合があります。以下の例外のいずれかを満たす場合、ペナルティを回避できます。あなたはすでに-推定納税または源泉徴収を通じて-昨年税金で支払った金額または今年借りている金額の90％のうち少ない方を支払いました。唯一の例外は、総所得が少なくとも150,000ドルだった場合、昨年の税金の110％を支払わなければならないことです。.通年で納税義務が1,000ドル以下.昨年、あなたは納税義務がありませんでした.年間の源泉徴収の合計額と推定支払い額は、締め切り時点での合計納税額の1,000ドル以内です。.最後の言葉あなたが「ごめんなさいよりも安全」な納税者であり、支払い不足を心配している場合、フルタイムの仕事がある場合は連邦所得税の源泉徴収を増やすか、自営業の場合は四半期ごとの納税額を過大評価することができます。還付を受けるのは納税時に良いと感じるかもしれませんが、返されるお金は無利子で政府に融資したお金であることを忘れないでください.IRSには、「納税義務がある」と呼ばれるイニシアチブがあり、推定納税を行わないと罰金が科せられると予想される1,000万人以上の納税者を教育します。彼らは、ペナルティーを回避する方法として、源泉徴収を調整するか、推定納税を行うことを推奨します.推定納税を予算作成ツールと考えてください。 1年前に収入と支出について考えさせるだけでなく、罰金を回避するために納税の予算を立てるのにも役立ちます。支払いの予算編成は、キャッシュフローの管理に役立つ1つの戦略です.四半期ごとに税額を見積もっていますか？納税額を見積もり、期限を逃さないためにどのツールを使用しますか?

あなたがいつも遅れている人なら、4月15日の納税申告期限はどこからともなく来るように見えるかもしれません。しかし、迫り来る締め切りに合わせて、書類作業を急いで午後11時58分に郵便局に向かうように強制しないでください。拡張機能をリクエストするだけです.IRSでは、納税申告期限の6か月延長を申請できます。したがって、4月の納税日までにすべてをまとめておかなくても、特に払い戻しを期待している場合は、パニックに陥らないでください。.ただし、IRSのお金を借りていると思われる場合、拡張機能はそれをカバーしません。 IRSは、たとえ返品を提出しなくても、時間通りに支払うことを期待しています。そのような状況にある場合は、拡張子を提出し、支払い遅延のペナルティを最小限に抑えるために必要だと思うものを送信してください.誰が拡張子を申請できるか?誰でも拡張機能を申請できますが、何よりもIRSは理由を尋ねません。国外に住んでいる場合は、IRSに通知できますが、そうでない場合は、支払うべき税金の見積もりを取得することのみに関心があります.結婚を共同で申請している場合は、延長を申請するときに配偶者の社会保障番号と自分の番号を提供する必要があります。 IRSは、リクエストを拒否した場合にのみ連絡します。そうでなければ、あなたはそれが受け入れられたと仮定することができます.拡張機能により支払いに時間がかかる?残念ながら、IRSの拡張税は支払いではなく税務書類にのみ適用されます。あなたがお金を借りている場合、それはまだ元の期日に期限があります。合計納税額の少なくとも見積額を支払う必要があります.拡張機能を入手する方法?3つの基本的なオプションがあります。電子的に、郵送で提出するか、単にあなたが借りていると思う金額をIRSに送ることができます.IRSは事務処理の処理は非常に遅くなりますが、支払いの処理は非常に高速です。期限内に支払いを怠ると、すぐに気付くでしょう.1.電子ファイル収入が69,000ドル未満の場合、IRS Free Fileを通じて税務ソフトウェアプロバイダーを使用できます。このシステムを使用すると、拡張子を無料で提出できます。収入が69,000ドルを超える場合は、IRS Free Fillable Formsを使用して電子的にForm 4868を送信できます。また、会計士または信頼できる税準備ソフトウェアプログラムを使用することもできます。 H＆Rブロック. このシンプルなフォームを提出するために多額のお金を払う理由はないことを覚えておいてください.2.メールによるファイルフォーム4868で郵送することもできます。フォームに完全に記入してください。 IRSが拒否した場合、罰則の対象になる場合があります。税金を支払う必要がある場合は、小切手または為替を含めるか、オンラインで支払う必要があります.3.税金を支払うまた、あなたが借りていると思う金額を支払うことができ、後で実際のリターンで送ることができます.IRS Direct Payを使用して支払う場合、IRSは銀行口座から直接支払いを差し引くことができるため、処理手数料を支払う必要はありません。デビットカードまたはクレジットカードで税金を支払うこともできますが、支払い処理業者が手数料を請求します.4月15日の期限までに適切な推定金額をIRSに送信すると、代理店は6か月の自動延長を許可します.特別な状況今年ギフト税を支払う必要がある場合は、フォーム709を提出し、残りの納税申告書の期限を延長せずにその税金を支払うことで延長を要求できます。ただし、フォーム709にも余分な時間が必要な場合は、フォーム8892をファイルして拡張機能をリクエストしてください.不動産または信託関連の返品、企業またはビジネス関連の返品、情報返品など、他の返品に遅れる場合は、フォーム7004を確認し、CPAに連絡して自動リクエストをリクエストできるかどうか確認してくださいこれらのフォームの5か月または6か月の延長。通常の納税申告書と同様に、拡張機能を申請するときに見積もった金額を送付する必要があります.最後の言葉拡張機能を提出することで税金を支払う必要がなくなることはありません。単にお金がない場合は、IRSに連絡して、IRSの納税計画を立ててください。ほとんどの場合、あなたは自動的に承認され、月単位で支払うことができます。税金を支払わないとどうなるかを知ることは価値がありません。返品をまとめる時間を必要とする場合、またはドキュメントの一部が完成するのを待っている場合にのみ、拡張子を提出してください。.IRSの拡張税の申請を検討していますか？拡張機能をリクエストするためのどの方法を使用しますか?